جي بي مورجان يتخذ خطوات كبيرة في عالم العملات المشفرة

اتخذ بنك جي بي مورغان خطوة حاسمة نحو العملات المشفرة، مُمثلاً بذلك نقطة تحول في القطاع المالي التقليدي. من خلال تمكين عمليات شراء بيتكوين وتنفيذ أول معاملة سندات خزانة رمزية على سلسلة كتل عامة، يقود هذا العملاق المصرفي موجة من التبني المؤسسي قد تُعيد...defiفي مستقبل التمويل العالمي.

جي بي مورجان وبنوك أمريكية كبرى تتطلع إلى مشروع عملة مستقرة مشترك

وتشير الأنباء الأخيرة إلى أن بنوك جي بي مورجان تشيس، وبنك أوف أميركا، وسيتي جروب، وويلز فارجو، يستكشفون فكرة إطلاق عملة مستقرة مشتركة، وفقًا لصحيفة وول ستريت جورنال. 

لا تزال هذه المناقشات، التي تشمل شركات مملوكة لهذه البنوك، في مراحلها الأولية، وقد تتطور. العملات المستقرة هي عملات رقمية مرتبطة بأصول مستقرة مثل الدولار الأمريكي، وتُستخدم على نطاق واسع في تحويلات الأموال الرقمية السلسة. 

أحد النماذج المقترحة يتصور أن العملة المستقرة ستكون متاحة ليس فقط للبنوك المؤسسة، بل أيضًا لمؤسسات أخرى. لم تؤكد رويترز هذه المحادثات بعد، ورفضت البنوك التعليق. في حال تحقيقها، قد تُمثل هذه العملة المستقرة المشتركة خطوة مهمة نحو دمج التمويل التقليدي مع تكنولوجيا العملات المشفرة، مما يُعزز الكفاءة والتعاون.

جي بي مورجان سيسمح للعملاء بشراء العملات المشفرة دون الحاجة إلى الحفظ

أعلن الرئيس التنفيذي لشركة جي بي مورجان تشيس جيمي ديمون أن البنك سيسمح للعملاء قريبًا بشراء العملات المشفرة مباشرة من خلال البنك، لكنه لن يحتفظ بالأصول الرقمية بنفسه. 

ويشير هذا إلى تحول كبير بالنسبة لبنك جي بي مورجان، حيث أعرب ديمون سابقًا عن شكوكه بشأن العملات المشفرة. 

وفي حديثه في اليوم السنوي للمستثمرين بالبنك، قال ديمون محمد سنسمح لك بشرائه... لن نحتفظ به. سنضعه في كشوفات حسابات للعملاء. 

على الرغم من انتقاداته السابقة لعملة البيتكوين، واصفًا إياها بأنها "عملة احتيال مبالغ فيها، وحجر أليف"، أقر ديمون بالطلب المتزايد من العملاء ودافع عن حقوق العملاء في شراء العملات المشفرة، مشبهًا إياها بالتدخين: وهو شيء لا يوصي به ولكنه يحترم الاختيار.

أول معاملة عامة بتقنية بلوكتشين لسندات الخزانة الرمزية

حقق بنك جي بي مورغان إنجازًا رائدًا بإتمام أول معاملة له تتعلق بسندات الخزانة الأمريكية الرمزية على سلسلة كتل عامة. وقد أُجريت هذه المعاملة على منصة أوندو فاينانس، مدعومةً بتقنية تشاينلينك للتشغيل البيني. 

وأكد كولين كانينجهام، رئيس قسم الرموز المميزة في Chainlink Labs، أن هذه هي المرة الأولى التي يربط فيها بنك عالمي كبير نظام الدفع الخاص به بسلسلة كتل عامة، مما يشير إلى مستقبل حيث يمكن للأصول الحقيقية أن تنتقل بسلاسة بين السلاسل الخاصة والعامة.

مدعوم من JPMorgan DeFi منصة Kinexys، تُمكّن هذه الصفقة من تسويات شبه فورية وخفض التكاليف. تُدير Kinexys ما يقارب ملياري دولار من أحجام التداول اليومية و2 تريليون دولار من الأصول الأساسية، مما يُبرز التزام جي بي مورغان بدمج التمويل التقليدي مع ابتكارات العملات المشفرة.

يُظهر هذا التعاون بين Ondo Finance وChainlink وJPMorgan قوة التكنولوجيا الهجينة. تضمن Chainlink اتصالاً آمنًا بين سلسلة الكتل الخاصة بـ JPMorgan وسلسلة الكتل العامة لـ Ondo، متجاوزةً بذلك تحديات المعاملات التقليدية بين الشبكات. 

صرح ناثان أولمان، الرئيس التنفيذي لشركة أوندو فاينانس، بأن هذه الصفقة التاريخية تشكل بيانًا جريئًا حول مستقبل التمويل.

لاعبون رئيسيون آخرون يتقدمون

تعكس الخطوة الأخيرة التي اتخذتها شركة جي بي مورجان تشيس في مجال العملات المشفرة موجة متزايدة من التبني بين المؤسسات المالية الكبرى. 

وقد قامت شركة جولدمان ساكس بالفعل بتوسيع عروض العملات المشفرة الخاصة بها، في حين كشفت شركة مورجان ستانلي مؤخرًا عن خطط لتعميق خدماتها في مجال العملات المشفرة، مع استكشاف شركة E-TRADE أيضًا لخيارات الأصول الرقمية. 

وفي الوقت نفسه، تدعم شركات الوساطة مثل Schwab منصات التشفير المؤسسية مثل EDX Markets و الاستعداد لفتح الوصول إلى العملات المشفرة للمستثمرين بمجرد أن تسمح اللوائح بذلك. تواصل روبن هود جني إيرادات كبيرة من أنشطة تداول العملات المشفرة.

على عكس بعض نظرائه، سيُتيح جي بي مورغان عمليات شراء العملات المشفرة دون التعامل مع الوصاية، مما يثير تساؤلات حول من سيحمي هذه الأصول الرقمية. قواعد البنوك الأمريكية، بما في ذلك SAB 121 وSAB 122 ، لطالما قيدت قدرة البنوك على تقديم خدمات حفظ العملات المشفرة. 

ورغم تراجع بنك جي بي مورجان عن الحفظ، فإن المنافسين مثل بنك نيويورك ميلون وستاندرد تشارترد ينظرون إلى الأمر باعتباره فرصة نمو كبيرة.

لتأمين ممتلكات العملاء، من المتوقع أن يتعاون جي بي مورغان مع مزود خدمات الحفظ. ومن بين الشركاء المحتملين شركات العملات المشفرة العريقة مثل كوين بيس، وبيت جو، وأنكوراج ديجيتال، وباكسوس، وريبل كستودي؛ وشركات ناشئة حديثة العهد تُركز على المؤسسات مثل زوديا كستودي وكوماينو، اللتين لهما حضور محدود في الولايات المتحدة؛ أو بنوك كبرى مثل بنك نيويورك ميلون.

جي بي مورجان يتوقع أن يتفوق البيتكوين على الذهب في أواخر عام 2025

وفقًا لمحللي جي بي مورغان، من المتوقع أن يتفوق أداء بيتكوين على الذهب خلال النصف الثاني من عام 2025، مما يُثبت أن هذه التحركات ليست عشوائية. ويشير محللو البنك إلى عاملين وراء ذلك: زيادة استثمارات الشركات في بيتكوين، وتزايد اعتماد حكومات الولايات في الولايات المتحدة.

لطالما اعتُبر الذهب الملاذ الآمن الأول، ولكن مع نضج بيتكوين ووضوح قواعدها التنظيمية، أصبحت هيمنة الذهب أكثر عرضة للخطر من أي وقت مضى. نشهد الآن شركات من مختلف القطاعات، بما في ذلك شركات التكنولوجيا الكبرى والشركات المدرجة، تتبنى بيتكوين وتدعمه، متجاوزةً بذلك مجرد استثمار. ومع استمرار الشركات في الاستثمار في بيتكوين، تتعزز سمعة بيتكوين كـ"ذهب رقمي" بقوة.

في الوقت نفسه، تقود ولايات مثل تكساس وفلوريدا جهودًا تشريعيةً تدعم بنشاط دمج العملات المشفرة، بما في ذلك السماح باستخدام بيتكوين للضرائب والمدفوعات. يُضفي الدعم الحكومي والتدخل الحكومي شرعيةً كبيرةً على بيتكوين، ويساعد على بناء ثقة المستثمرين.

في ظل الموقف الصعودي لبنك جي بي مورجان تشيس، يتحول البيتكوين من أصل مضاربي إلى بديل استراتيجي، مما يشجع المؤسسات على إعادة النظر في حيازاتها التقليدية من الذهب.

جي بي مورجان يقود الحملة

يشهد المشهد المالي في الولايات المتحدة تغيرًا جذريًا مع تبنّي المؤسسات المالية للعملات المشفرة. وتُمثّل خطوة جي بي مورغان إنجازًا واضحًا في إضفاء الطابع المؤسسي على بيتكوين، وتُرسل إشارة إيجابية قوية للأسواق. وهذا ليس مجرد إشارة أخرى إلى رغبة المستثمرين في التداول، بل يُمثّل تحولًا أوسع نطاقًا يُشير إلى تغيير في كيفية رؤية العملات المشفرة ودمجها.

يتلاشى التردد مع ظهور منتجات مالية جديدة مُنظّمة وبنى تحتية متينة تُتيح للمستثمرين إمكانياتٍ سهلة المنال وموثوقة في كل مرحلة. وبإتاحة شراء بيتكوين، يُضفي جي بي مورغان صفة الشرعية على الأصول الرقمية، ويُطبّق استخدامها، ويُهيئ نفسه لجذب المزيد من القبول في المجالات التقليدية التي تُجنّب المخاطر.

فتح الأبواب

عندما تتبنى مؤسسة مالية عملاقة مثل جي بي مورغان بيتكوين، فإنها تُرسل رسالة ثقة قوية إلى العالم المالي. تُشير هذه الخطوة إلى أن بيتكوين لم تعد تجربةً متخصصة، بل أصلًا موثوقًا جاهزًا للاستخدام في المحافظ الاستثمارية الرئيسية واستراتيجيات الاستثمار طويلة الأجل. غالبًا ما يُشعل الاعتراف المؤسسي زخمًا صعوديًا، حيث تحذو حذوها جهات فاعلة كبرى، مما يُثبت قوة هذا الأصل. 

على الرغم من تردد الرئيس التنفيذي ديمون في تبني عروض العملات المشفرة المتقدمة، فإن استثمارات جي بي مورغان المستمرة في المنتجات المرتبطة بالبيتكوين تُظهر مستوى من العملية يوازن بين الشك والابتكار. ومن خلال بناء البنية التحتية لدعم الوصول الأفضل إلى منتجات العملات المشفرة، يُشير البنك إلى استعداده لاحتضان المستقبل.

قد يؤدي هذا التدفق لرأس المال المؤسسي إلى تسريع نمو الأسعار والتبني الجماعي عبر نظام البيتكوين بأكمله، مما يعود بالنفع على عمال المناجم والمطورين والبورصات والمستخدمين اليوميين وإنشاء اقتصاد رقمي متكامل.