شبكات غسل الأموال الصينية تحوّل 312 مليار دولار للعصابات والمجرمين

كشف المنظمون الماليون في الولايات المتحدة أن شبكات غسيل الأموال الصينية (CMLNs) شاركت في غسل ما يقارب 312 مليار دولار من المعاملات المشبوهة في الفترة من يناير 2020 إلى ديسمبر 2024، وذلك وفقًا لشبكة مكافحة الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية (FinCEN). تُستخدم هذه الشبكات بشكل أساسي من قبل الكارتلات المكسيكية لتجارة المخدرات لغسل العائدات غير المشروعة من تهريب المخدرات، بما في ذلك عمليات الفنتانيل، بالإضافة إلى جرائم أخرى مثل الاتجار بالبشر والاحتيال. أصدرت FinCEN تنبيهًا وتحليلًا للاتجاهات المالية لتنبيه المؤسسات المالية إلى حجم وطرق هذه العمليات، وحثت على زيادة اليقظة وتحسين قدرات الكشف.

يشير التنبيه إلى أن شبكات CMLNs غالبًا ما تعمل كوسطاء بين كارتلات المخدرات والأفراد الصينيين الذين يسعون لتجاوز قوانين الرقابة الصارمة على العملة في الصين. من خلال تسهيل تحويل الدولارات الأمريكية، تتيح CMLNs للكارتلات تحويل أرباح المخدرات غير المشروعة إلى عملة قابلة للاستخدام، كما تساعد المواطنين الصينيين على تجاوز حدود تحويل العملات الأجنبية. وتدفع هذه العلاقة التبادلية القيود التنظيمية في كل من المكسيك والصين، مما يعقد التدفقات المالية المباشرة لكل من الكارتلات والمواطنين الصينيين. وأكدت FinCEN أن النظام المالي الأمريكي يجب ألا يكون قناة لهذه الشبكات الإجرامية.

بالإضافة إلى عائدات المخدرات، تشارك شبكات CMLNs في مجموعة من الأنشطة غير المشروعة الأخرى. ووفقًا للبيانات التي حللتها FinCEN، قدمت المؤسسات المالية 1,675 تقريرًا عن أنشطة مشبوهة يُحتمل ارتباطها بالاتجار بالبشر أو التهريب. كما كان هناك 43 تقريرًا تتعلق بمعاملات بقيمة 766 مليون دولار مرتبطة بـ 83 مركز رعاية نهارية للبالغين وكبار السن في نيويورك. كما ارتبطت هذه الشبكات بجرائم الاحتيال في الرعاية الصحية، وإساءة معاملة كبار السن، وأنشطة ألعاب مشبوهة، مما يوضح النطاق الواسع لعملياتها.

برز قطاع العقارات كوسيلة هامة لغسل الأموال غير المشروعة. حددت FinCEN 17,389 تقريرًا عن أنشطة مشبوهة تتعلق بمعاملات تزيد قيمتها عن 53.7 مليار دولار في قطاع العقارات. غالبًا ما تستخدم شبكات CMLNs "حمولة الأموال" أو شركات وهمية لشراء العقارات، والتي تُستخدم بعد ذلك كاستثمار أو أصل للشبكة نفسها أو لعملاء صينيين أثرياء. وغالبًا ما تكون هذه المعاملات معقدة وتشارك فيها أطراف ثالثة، مما يزيد من تعقيد تتبع مصدر الأموال.

لمكافحة هذه الأنشطة، حددت FinCEN مؤشرات رئيسية يجب على المؤسسات المالية مراقبتها. على سبيل المثال، غالبًا ما يستخدم "حمولة الأموال" وظائف مثل "طالب"، "ربة منزل"، أو "متقاعد" عند فتح الحسابات، وهو أمر لا يتوافق مع حجم المعاملات الكبير الذي يُلاحظ في حساباتهم. ويمكن أن تكون مثل هذه الأنماط إشارات تحذيرية لسلوك مشبوه. ويقدم التنبيه قائمة أكثر تفصيلًا بالمؤشرات لمساعدة المؤسسات على اكتشاف والإبلاغ عن أنشطة CMLN.

تتوافق جهود FinCEN مع استراتيجيات حكومية أوسع لتعطيل الجريمة العابرة للحدود من خلال استهداف البنية التحتية المالية التي تدعم الأنشطة غير المشروعة. وتهدف التنبيهات وتحليلات الاتجاهات المالية إلى تعزيز التعاون بين المؤسسات المالية والهيئات التنظيمية لتحديد وتفكيك هذه الشبكات. ومن خلال ذلك، تهدف الولايات المتحدة إلى منع انتشار شبكات CMLN وتقليل تأثيرها على السلامة العامة ونزاهة النظام المالي.