أخبار الامتثال في Web3 | تورط 170 مليون يوان، شرطة هونان تدمر عصابة غسيل أموال بالعملات الافتراضية — شرح مفصل لهجوم ودفاع + الامتثال في "جريمة غسيل الأموال"!

الكاتب:تشانغ يونغهاي

عالم Web3 مليء بالابتكار والفرص، لكن الاستخدام الواسع لـUSDT جلب أيضًا مخاطر غير مسبوقة لغسل الأموال. قضية غسل الأموال بـUSDT في هونان تثبت مرة أخرى أنه بغض النظر عن كيفية تطور التكنولوجيا، فإن عزيمة وقدرة الهيئات التنظيمية على مكافحة جرائم غسل الأموال تتعزز باستمرار، كما أن تقنيات تتبع البيانات على السلسلة أصبحت أكثر نضجًا.

خلال العقد الماضي، شهدنا معًا صعود عصر Web3 القائم على تقنية البلوكشين. هذه الموجة التقنية الثورية تعيد تشكيل نموذج التمويل، وفي الوقت نفسه أصبحت حتمًا مرتعًا جديدًا لجرائم مالية معقدة. إن طابع الأصول الافتراضية المجهول، وسهولة تدفقها عبر الحدود، وخصائصها اللامركزية، جعلتها أداة هامة في أنشطة غسل الأموال الحديثة.من بينها، أصبحت العملات المستقرة مثل USDT (Tether) "عملة صعبة" لتدفقات الأموال غير القانونية عالميًا بفضل خصائصها الفريدة.

مؤخرًا، كشفت شرطة هونان عن قضية غسل أموال بـUSDT بقيمة تقارب 170 millions يوان، مما دق ناقوس الخطر مرة أخرى: استخدام العملات المستقرة لغسل أموال جماعات القمار عبر الإنترنت والاحتيال الإلكتروني وغيرها من العصابات الإجرامية الخارجية، أصبح سلسلة صناعية سوداء رمادية شديدة التخصص والتخفي. تهدف هذه المقالة إلى استعراض أصل جريمة غسل الأموال والإطار القانوني لها، وتحليل عميق لأنماط وقضايا غسل الأموال في عصر Web3 مع التركيز على USDT، ومناقشة النقاط الرئيسية للدفاع الجنائي واستراتيجيات الوقاية من المخاطر ذات الصلة.

أولاً،الجذور: تطور جريمة غسل الأموال وتحديات Web3

مصطلح "غسل الأموال" (Money Laundering) نشأ في أوائل القرن العشرين عندما استخدمت العصابات الأمريكية مغاسل الملابس ذات التدفق النقدي الكثيف لخلط الأموال غير المشروعة مع إيرادات الأعمال القانونية. هذا التشبيه يلخص بدقة الهدف الأساسي لغسل الأموال:قطع الصلة بين الأموال ومصدرها غير القانوني، ومنحها مظهرًا قانونيًا.

عادةً ما يُقسم مسار غسل الأموال المعترف به دوليًا إلى ثلاث مراحل:

1. مرحلة الإيداع:إدخال عائدات الجريمة إلى النظام المالي أو الأنشطة الاقتصادية. في عصر Web3، يتم ذلك غالبًا عبر OTC (التداول خارج البورصة) لتحويل الأموال غير المشروعة إلى أصول افتراضية مثل USDT.
2. مرحلة الفصل:إخفاء المصدر الأصلي للأموال من خلال معاملات معقدة ومتعددة الطبقات. هذه هي المرحلة التي تظهر فيها "مزايا" تقنية Web3، بما في ذلك النقل السريع على السلسلة، واستخدام الخلاطات، والجسور عبر السلاسل.
3. مرحلة الدمج:إعادة الأموال المغسولة بشكل قانوني إلى يد المتحكم. على سبيل المثال، تحويل الأصول الافتراضية إلى نقد في الخارج لشراء عقارات أو أعمال NFT أو الادعاء بأنها أرباح استثمارية.

تحديات خاصة في عصر Web3: صعود العملات المستقرة (USDT). على عكس Bitcoin (BTC) أو Ethereum (ETH)، فإن العملات المستقرة مثل USDT مرتبطة بالعملات القانونية (عادة الدولار الأمريكي)، مما يقلل بشكل كبير من مخاطر تقلبات العملات المشفرة. هذا يجعلها أداة مثالية لتخزين القيمة، والتحويلات الكبيرة، والتسوية في الأنشطة غير القانونية. ظهور USDT جعل أنشطة غسل الأموال ممكنة مع الحفاظ على استقرار قيمة الأموال، والاستفادة من سهولة العبور عبر الحدود وصعوبة التتبع التي توفرها تقنية البلوكشين.

ثانيًا،الإطار القانوني والتفسيرات القضائية في بلدنا: شبكة قانونية تزداد إحكامًا

في نظام القانون الجنائي في بلدنا، تتركز الجرائم المتعلقة بعائدات الأصول الافتراضية في ثلاثة مواد قانونية رئيسية، وفهم الفروق بينها أمر بالغ الأهمية للعاملين في Web3:

• المادة 191 من القانون الجنائي: جريمة غسل الأموال

هذه هي الجريمة الأساسية. العنصر الرئيسي لتكوين هذه الجريمة هو خصوصية الجريمة الأصلية. يجب أن يكون الفاعل "على علم" بأن الأموال هي عائدات وأرباح من إحدى الجرائم السبع التالية:

جرائم المخدرات، جرائم التنظيمات ذات الطابع العصابي، جرائم الأنشطة الإرهابية، جرائم التهريب، جرائم الفساد والرشوة، جرائم الإخلال بالنظام المالي، جرائم الاحتيال المالي.

تطور رئيسي:تجريم "غسل الأموال الذاتي". بعد تعديل القانون الجنائي (الحادي عشر) في 2021، إذا قام مرتكب إحدى الجرائم السبع المذكورة أعلاه بغسل عائدات جريمته بنفسه (مثل تحويل أموال جمع غير قانوني إلى USDT)، فإنه يُعتبر مرتكبًا لجريمة غسل الأموال ويُعاقب على الجرائم المتعددة.

• المادة 312 من القانون الجنائي: جريمة إخفاء أو تمويه عائدات الجريمة أو أرباحها (جريمة الإخفاء)

عندما لا تكون الجريمة الأصلية من بين الجرائم السبع المذكورة أعلاه، يُطبق هذا الاتهام. في الممارسة القضائية، إذا كانت الأموال ناتجة عن القمار عبر الإنترنت أو الاحتيال العادي (غير الاحتيال المالي) أو التسويق الهرمي أو البث الإباحي، حتى إذا قام الفاعل بتحويل الأموال إلى USDT أو غيرها من الأصول الافتراضية، غالبًا ما يُدان بجريمة الإخفاء.هذه هي الجريمة الأكثر شيوعًا حاليًا في قضايا تحويل أموال USDT.

• المادة 287 مكرر من القانون الجنائي: جريمة مساعدة الأنشطة الإجرامية عبر الشبكة المعلوماتية (جريمة المساعدة)

في أنشطة "توزيع النقاط" بـUSDT، إذا كان الفاعل يدرك فقط بشكل عام أن الطرف الآخر قد يرتكب جريمة عبر الإنترنت، وكانت الظروف طفيفة نسبيًا (مثل حجم المعاملات المنخفض أو كونه "بيدق" منخفض المستوى أو مزود OTC مبتدئ)، فقد يُعتبر مرتكبًا لجريمة المساعدة.

• جوهر التفسير القضائي: تحديد "العلم الذاتي"

الصعوبة الأساسية في إثبات الجرائم المذكورة أعلاه تكمن في إثبات "العلم الذاتي" للفاعل. يسمح التفسير القضائي بالاستدلال على العلم الذاتي من خلال السلوك الموضوعي، مما يؤثر بعمق على قضايا USDT:

1. سعر الصفقة غير الطبيعي:على سبيل المثال، في قضية هونان، تم شراء USDT بسعر أعلى من السوق بـ0.8 يوان. هذا الانحراف الواضح عن سعر السوق يُعتبر عادةً "رسوم خدمة غسل الأموال"، وهو دليل قوي على "العلم الذاتي".
2. طريقة الصفقة غير الطبيعية:الاستخدام المتكرر لبرامج الدردشة المشفرة الخارجية (مثل Telegram) للتواصل، أو طلب استخدام عناوين جديدة أو عناوين محافظ لا يسيطر عليها الشخص نفسه للدفع أو الاستلام، أو رفض التحقق من الهوية (KYC).
3. مصدر الأموال غير الطبيعي:مصادر الأموال للطرف الآخر معقدة وموزعة، أو يتم تحويل الأموال بسرعة دون توقف.

ثالثًا،أنماط غسل الأموال في عصر Web3 والدور المحوري لـUSDT

غسل الأموال في مجال Web3 غالبًا ما يكون مزيجًا من الأساليب التقليدية والتقنيات الناشئة، بينما يلعب USDT دورًا محوريًا في ذلك.

• المكانة المحورية لـUSDT: لماذا هو الخيار الأول لغسل الأموال؟

من بين العديد من العملات الافتراضية، أصبح USDT (Tether) الخيار الأول لغسل الأموال للأسباب الرئيسية التالية:

1. ثبات القيمة (الميزة الأساسية): مرتبط بالدولار الأمريكي، وتقلب السعر ضئيل جدًا. عملية غسل الأموال تستغرق وقتًا، ولا يرغب المجرمون في أن تنخفض قيمة الأموال بسبب تقلبات الأسعار أثناء العملية. يوفر USDT أداة مثالية للحفاظ على القيمة.
2. السيولة العالية والقبول الواسع: USDT هو العملة المستقرة ذات حجم التداول الأكبر عالميًا، وله قبول عالٍ جدًا في جميع أنواع البورصات، وأسواق OTC، وحتى في الشبكة المظلمة ومنصات القمار غير القانونية، وقابلية التحويل إلى نقد قوية للغاية، ويُعتبر "الدولار الرقمي".
3. سهولة العبور عبر الحدود وتكلفة منخفضة: مقارنة بالتحويلات البنكية الدولية التقليدية أو بنوك الظل، فإن نقل USDT عبر شبكة البلوكشين سريع وبتكلفة منخفضة، ولا يخضع لساعات عمل المؤسسات المالية التقليدية أو القيود الجغرافية.
4. النشر على عدة سلاسل وانتشار TRC20: يتم إصدار USDT على عدة سلاسل عامة. خاصة USDT على شبكة Tron (TRC20-USDT)، الذي يتميز برسوم منخفضة جدًا وكفاءة عالية، ويحظى بشعبية كبيرة بين عصابات غسل الأموال.

• تداول OTC ومنصات "توزيع النقاط": القناة الرئيسية لغسل الأموال بـUSDT

التداول خارج البورصة (OTC)، خاصة ما يسمى بمجموعة "تجار U"، هو القناة الرئيسية لتحويل العملات القانونية إلى USDT، وهو أيضًا منطقة موبوءة بغسل الأموال. تبني العصابات الإجرامية منصات "توزيع النقاط" وتستخدم العديد من الحسابات الموزعة لتحويل العائدات غير القانونية بسرعة إلى USDT.

تحليل معمق للقضية: قضية غسل أموال بـUSDT بقيمة 170 millions يوان في هونان

توضح هذه القضية بوضوح سلسلة غسل الأموال عبر الحدود باستخدام USDT، وتُجسد النمط النموذجي للجمع بين "توزيع النقاط" التقليدي والعملات الافتراضية:

الجريمة الأصلية: عصابات القمار عبر الإنترنت والاحتيال الإلكتروني الخارجية ("الراعي المالي").

قناة غسل الأموال (نموذج من أربع مراحل):

المرحلة الأولى (الإيداع):يتم تحويل الأموال غير المشروعة إلى "حسابات بأسماء مستعارة" داخل البلاد.

المرحلة الثانية (بدء الفصل):يقوم "فريق توزيع النقاط" بتقسيم الأموال بسرعة وتحويلها عبر عدة طبقات إلى بطاقات ثانوية.

المرحلة الثالثة (العزل المادي):يقوم "السائقون" بسحب النقود في الفجر. الهدف من هذه الخطوة هو قطع مسار التتبع في النظام المصرفي عبر الإنترنت تمامًا.

المرحلة الرابعة (التحويل والدمج):يقوم "حاملو الحقائب" بتسليم النقود إلى بنوك الظل أو تجار OTC الكبار. هذه هي الخطوة الأهم، حيث يطلق تاجر OTC USDT بقيمة معادلة إلى عنوان المحفظة الذي يحدده "الراعي المالي" في الخارج فور استلامه للنقد. وبهذا، يتم تحويل الأموال غير المشروعة باليوان داخل البلاد بنجاح إلى أصول رقمية في الخارج.

في هذه القضية، اشترت العصابة USDT بسعر أعلى من السوق بـ0.8 يوان، ويعكس هذا الفارق الكبير في السعر "علاوة المخاطرة" لخدمة غسل الأموال، وهو أيضًا دليل مهم على سوء النية الذاتية.

• أنماط غسل الأموال الخاصة المشتقة من USDT

1. نمط "المقابل": شائع جدًا في منصات القمار عبر الحدود أو منصات الدفع غير القانونية. تعتمد المنصة على "المقابلين" المحترفين لمعالجة عمليات الإيداع والسحب. يستلم المقابل العملة القانونية من المستخدمين (غالبًا ما تتضمن أموالًا سوداء)، ويحولها إلى USDT ويدفعها للمنصة؛ كما يساعد المنصة في تحويل أرباح USDT إلى عملة قانونية.

2. الجمع بين USDT وبنوك الظل (المقاصة الرقمية): تتسارع بنوك الظل التقليدية نحو "الرقمنة". يستخدمون USDT مباشرة كأداة تسوية عبر الحدود. يسلم العميل المحلي اليوان إلى بنك الظل، الذي يدفع USDT مباشرة إلى العنوان المحدد في الخارج، والعكس صحيح، مما يحقق العزل المادي وتحويل الأموال عبر الحدود.

1. استخدام "الشحن البطيء" لغسل الأموال: كما هو مذكور في المواد، توفر بعض المنصات "عروض شحن" (مثل شحن 80 والحصول على 100 رصيد مكالمات)، حيث تذهب أموال المستخدم القانونية إلى وسيط غسل الأموال، بينما يستخدم الوسيط الأموال غير المشروعة لشحن رصيد المستخدم. يصبح المستخدم جزءًا من سلسلة غسل الأموال دون علمه.
2. غسل الأموال القائم على التجارة (TBML) بنسخة USDT: يقوم المجرمون بتزوير عقود تجارية دولية، ويستخدمون USDT لدفع ثمن البضائع، لتحقيق تحويل الأموال عبر الحدود.

• قنوات غسل الأموال الناشئة

1. DeFi والجسور عبر السلاسل: استخدام مجمعات السيولة في بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) لتحويل الأصول بسرعة؛ واستخدام الجسور عبر السلاسل لنقل USDT بين شبكات بلوكشين مختلفة، مما يزيد من صعوبة التتبع.
2. الخلاطات والعملات الخاصة: استخدام الخلاطات (Mixers) لتشويش سجلات المعاملات، أو تحويل USDT إلى عملات خاصة (مثل Monero) لإخفاء معلومات المعاملة.

3. غسل الأموال عبر NFT: رفع الأسعار من خلال الشراء والبيع الذاتي، أو نقل الأموال عبر شراء NFT منخفض القيمة بأسعار مرتفعة.

رابعًا،الدفاع والهجوم: النقاط الرئيسية للدفاع الجنائي في جرائم غسل الأموال في Web3

بالنسبة للعاملين المتهمين بغسل الأموال أو الجرائم المرتبطة بها عبر USDT، يكمن جوهر الدفاع الجنائي في كسر سلسلة أدلة الادعاء، خاصة فيما يتعلق بالقصد الذاتي والأدلة التقنية.

• ساحة المعركة الأساسية: تحدي "العلم الذاتي"

بالنظر إلى خصوصية معاملات USDT، يجب أن تركز استراتيجية الدفاع على إثبات أن المتهم لم يكن على علم بمصدر الأموال غير القانوني، وأن سلوكه يتوافق مع منطق الأعمال التجارية العادية في OTC.

1. إثبات السلوك التجاري المعقول:

تفسير تقلبات الأسعار: فيما يتعلق باتهام "شراء U بسعر مرتفع/بيع U بسعر منخفض"، يجب تقديم أدلة تثبت علاقة العرض والطلب في السوق في ذلك الوقت، أو علاوة السيولة، أو تقديم خدمات خاصة (مثل علاوة المخاطرة في المعاملات النقدية الكبيرة)، لدحض منطق الادعاء الذي يربط فرق السعر ببساطة بـ"رسوم خدمة غسل الأموال".

تطبيع نمط المعاملة: إثبات أن استخدام برامج التشفير للتواصل والمعاملات المتكررة هو أمر طبيعي في صناعة OTC وليس محاولة متعمدة لتجنب الرقابة.

1. إثبات العناية الواجبة (دفاع KYC): تقديم أدلة على أن الطرف المعني أجرى KYC معقولًا قبل المعاملة (مثل طلب التحقق من الهوية، وتقديم كشف حساب بنكي، وتوقيع "تعهد مصدر الأموال القانونية")، لإثبات أنه قام بواجبه في الحيطة، واستبعاد "تجاهل متعمد".
2. دفاع المعرفة التقنية: تقييم مستوى المعرفة التقنية للمتهم، وإثبات ما إذا كان لديه القدرة على التعرف على أساليب غسل الأموال المعقدة، أو ما إذا كان من الصعب عليه التحقق من طبيعة الأموال بسبب عدم تكافؤ المعلومات.

• استراتيجية التمييز بين التهم: جريمة غسل الأموال مقابل جريمة الإخفاء/المساعدة

نظرًا لأن عقوبة جريمة غسل الأموال (المادة 191) عادةً ما تكون أشد من جريمة الإخفاء (المادة 312) وجريمة المساعدة (المادة 287 مكرر)، فإن التمييز بين التهم أمر بالغ الأهمية.

1. تحدي توصيف الجريمة الأصلية: إذا لم يتمكن الادعاء من إثبات أن الجريمة الأصلية من بين الجرائم السبع المنصوص عليها قانونًا، أو لم يتمكن من إثبات أن الفاعل كان على علم بأنها عائدات إحدى هذه الجرائم، فيجب السعي لتغيير التهمة إلى جريمة الإخفاء.
2. خفض مستوى القصد الذاتي ودور المتهم: إذا أمكن إثبات أن الطرف المعني كان لديه فقط معرفة عامة بالجريمة، وأن دوره في سلسلة تحويل USDT كان صغيرًا، فيجب السعي للاعتراف بجريمة المساعدة أو كفاعل ثانوي.

• مراجعة الأدلة التقنية ودحضها

تعتمد قضايا USDT بشكل كبير على الأدلة الإلكترونية، خاصة تقارير تحليل البيانات على السلسلة.

1. شرعية الأدلة وكمالها: مراجعة ما إذا كانت عملية استخراج وتثبيت البيانات الإلكترونية متوافقة، وما إذا كان الحصول على مفاتيح المحافظ قانونيًا.
2. علمية تقارير التحليل على السلسلة: الاستعانة بخبراء لمراجعة منهجية تقارير التحليل التي يعتمد عليها الادعاء (مثل تحليل تجميع العناوين، ونماذج تقييم المخاطر)، والتشكيك في علمية الاستنتاجات ودقتها. مع التركيز بشكل خاص على ما إذا كان تحليل تدفق USDT على سلاسل مختلفة (مثل ERC-20, TRC-20) دقيقًا.
3. تحدي هوية الأموال و"التلوث": يتمتع USDT بدرجة عالية من التماثل. يجب التشكيك في نظرية "تلوث الأموال" — أي ما إذا كان يمكن اعتبار المستلم النهائي للأموال بعد عدة تحويلات مختلطة قد استلم بالفعل الأموال غير المشروعة الأصلية، وما إذا كان من الممكن أن يكون على علم بذلك، وهو نقطة دفاع هامة.

خامسًا،الامتثال أولاً: نصائح الوقاية من المخاطر للعاملين في Web3

في عصر الرقابة الشديدة، يعد الامتثال حجر الزاوية لبقاء شركات وأفراد Web3، خاصة لأولئك الذين يتعاملون بكميات كبيرة من USDT.

• الوقاية من المخاطر للأفراد وتجار OTC (تجار U)

1. رفض "توزيع النقاط"، وحماية الحسابات وعدم تأجير أو إعارة بطاقة البنك الشخصية أو عنوان محفظة USDT، لتجنب أن تصبح "أداة" أو "بغل أموال".
2. الحذر من المعاملات غير الطبيعية وفخ "الشحن البطيء": الابتعاد عن المعاملات التي تنحرف بشكل واضح عن سعر السوق. الحذر من أنشطة تحويل USDT تحت مسميات "الشحن البطيء"، أو الترويج، أو التحصيل والدفع بالنيابة.
3. تنفيذ صارم لـKYC وKYT (اعرف عميلك/اعرف معاملتك أو توكنك):

يجب على تجار U إجراء تحقق صارم من هوية الطرف المقابل، والمطالبة بتقديم شرح معقول لمصدر الأموال.

إنشاء نموذج لمراقبة مخاطر الأموال (مثل رفض التحويلات غير المتطابقة بالاسم).

يجب إجراء فحص أولي لمخاطر عناوين USDT المستلمة (KYT)، وتجنب استلام الأموال مباشرة من عناوين عالية المخاطر.

(ثانيًا) امتثال مشاريع Web3 ومزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASP)

1. إنشاء نظام AML/CFT متكامل: وفقًا للمعايير الدولية (مثل توصيات FATF)، يجب إنشاء نظام داخلي لمكافحة غسل الأموال يتناسب مع مخاطر الأعمال.

2. تعزيز استخدام أدوات التحليل على السلسلة: استخدام أدوات RegTech الاحترافية لفحص مخاطر عناوين الطرف المقابل في الوقت الفعلي، وتحديد العناوين المرتبطة بالشبكة المظلمة، والكيانات الخاضعة للعقوبات، والخلاطات، واعتراض USDT الملوث.

3. الاهتمام بالامتثال للبيانات وحماية الخصوصية: عند جمع معلومات العملاء، يجب الالتزام الصارم بقوانين حماية البيانات. يمكن استكشاف استخدام تقنيات تعزيز الخصوصية (PETs)، مثل التعلم الفيدرالي أو الحوسبة الآمنة متعددة الأطراف المذكورة في تقارير FATF، لتحليل المخاطر مع حماية الخصوصية.

4. تنفيذ "قاعدة السفر" (Travel Rule): متابعة اتجاهات الرقابة العالمية، وضمان نقل معلومات المرسل والمستلم بدقة عند تحويل الأصول الافتراضية.

سادسًا،الخاتمة

عالم Web3 مليء بالابتكار والفرص، لكن الاستخدام الواسع لـUSDT جلب أيضًا مخاطر غير مسبوقة لغسل الأموال. قضية غسل الأموال بـUSDT في هونان تثبت مرة أخرى أنه بغض النظر عن كيفية تطور التكنولوجيا، فإن عزيمة وقدرة الهيئات التنظيمية على مكافحة جرائم غسل الأموال تتعزز باستمرار، كما أن تقنيات تتبع البيانات على السلسلة أصبحت أكثر نضجًا.

بالنسبة للمشاركين في مجال Web3، فإن فهم الحدود القانونية، وإنشاء نظام امتثال، والابتعاد عن الأنشطة المالية غير القانونية، هو المفتاح لتحقيق النجاح المستدام. الابتكار ليس جريمة، لكن استخدام الابتكار في الجريمة سيواجه عقوبات قانونية صارمة. عند مواجهة المخاطر القانونية، فإن طلب المساعدة من محامٍ يتمتع بخبرة عميقة في القانون الجنائي والمعرفة التقنية المتخصصة، وفهم نقاط الدفاع بدقة، هو المفتاح لحماية الحقوق والمصالح القانونية الخاصة بك.