الكاتب: المحامية بانغ مي مي
"في الواقع، العديد من العاملين في مجال web3 الذين تعاملت معهم المحامية بانغ مي مي، أولئك الذين يرغبون حقًا في القيام بأعمال جادة في عالم web3، يبذلون جهدًا كبيرًا للحفاظ على سمعة العملات الافتراضية. في الحقيقة، بغض النظر عن شكل الجريمة المتعلقة بالعملات الافتراضية، فإن جوهر التقييم القانوني يظل دائمًا هو خطورة الفعل نفسه، وليس خصائص التقنية أو الأداة."
لطالما كان قطاع العملات المشفرة غابة مظلمة، حيث يجب الحذر من تهديدات الأمان على السلسلة، كما يجب الحذر من سيف القانون في العالم الواقعي. فحتى في تحويل الأموال باستخدام usdt، هناك من يساعد أصدقاءه ويكسب "معروفًا"، وهناك من يُدان بجريمة "ممارسة الأعمال بشكل غير قانوني".
أولاً، إشارة الرقابة وراء تصعيد الاختصاص في إحدى قضايا العملات الافتراضية في مقاطعة سيتشوان
في الحالات النموذجية لتصعيد الاختصاص لعام 2024 التي أصدرتها المحكمة الشعبية العليا في 29 يوليو 2025، يمكن اعتبار قضية "وان مويوان وآخرين بتهمة ممارسة الأعمال بشكل غير قانوني" [القضية 200] مثالاً يُرشد قطاعًا كاملاً. بدأت هذه القضية في محكمة الشعب في مقاطعة موشوان بمقاطعة سيتشوان، حيث رأت المحكمة أن القضية تتعلق بتحديد طبيعة معاملات الصرف الأجنبي باستخدام العملات الافتراضية كوسيط، وبسبب اختلاف وجهات النظر حول شرعية العملات الافتراضية بين المناطق، ووجود خلافات في تحديد طبيعة هذا النوع من السلوك في الممارسة العملية، تم رفع القضية إلى محكمة الشعب المتوسطة في مدينة ليشان بمقاطعة سيتشوان لتصعيد الاختصاص.
وبحسب بحث المحامية بانغ مي مي، فقد تبين أنه منذ عام 2023، تم تصعيد أو تحديد الاختصاص في أكثر من 30% من القضايا الجنائية المتعلقة بجرائم الصرف الأجنبي باستخدام العملات الافتراضية، ما يعني أن هذه القضايا أصبحت مجالًا جديدًا للجرائم المالية التي تراقبها السلطات القضائية عن كثب، كما حددت المحكمة من خلال هذه القضية قواعد الحكم في هذا النوع من القضايا. بالنسبة للقضايا التي يتم فيها استخدام العملات الافتراضية عمدًا لتجنب الرقابة على الصرف الأجنبي، ستقوم المحكمة الشعبية بكشف "قناع" معاملات العملات الافتراضية، وكشف جوهر القضية، ومعاقبة جميع الأنشطة غير القانونية المتعلقة بالصرف الأجنبي بشدة. وفي النهاية، حكمت المحكمة على وان مويوان وآخرين بالسجن لمدة 13 سنة و6 أشهر بتهمة ممارسة الأعمال بشكل غير قانوني من خلال معاملات الصرف الأجنبي بطريقة "اليوان الصيني — USDT — الدولار الأمريكي".
ثانيًا، التحليل القانوني: كيف أصبحت معاملات USDT جريمة ممارسة الأعمال بشكل غير قانوني؟
يقول الكثيرون: "لقد ساعدت أصدقائي في تحويل الأموال أيضًا، كيف أصبح ذلك جريمة ممارسة الأعمال بشكل غير قانوني؟"
يجب أن نبدأ من نموذج العملية، حيث أن جوهر عمليات مجموعة وان مويوان هو: يقوم العميل المحلي بتحويل اليوان الصيني إلى حساب محدد، وتقوم المجموعة في الخارج بتحويل ما يعادلها من usdt إلى الدولار الأمريكي وتحويلها إلى حساب العميل في الخارج، أي تحقيق سلسلة عمليات ثلاثية "اليوان الصيني المحلي - USDT الخارجي - العملة المستهدفة"، حيث يلعب USDT دور "محول العملات" في الوسط.
أشارت النيابة العليا في الحالات النموذجية لعام 2023 بشكل خاص إلى أن استخدام العملات الافتراضية كوسيط لتحقيق تحويل اليوان الصيني إلى العملات الأجنبية هو في جوهره عملية شراء وبيع غير قانونية لتجنب الرقابة على الصرف الأجنبي، حتى لو لم يتم التعامل مباشرة مع العملات الأجنبية، فقد يتم الإدانة، ويُطلق على ذلك في الممارسة العملية "معاملات الصرف من نوع المقاصة"، وبعبارة أبسط، فإن العملية بأكملها تشكل حلقة مغلقة من "دخول اليوان الصيني وخروج الدولار الأمريكي".
تم الحكم على الجاني الرئيسي في هذه القضية بالسجن لمدة 13 سنة و6 أشهر، وهو حكم يُعتبر شديدًا مقارنة بقضايا مماثلة. في الممارسة العملية، غالبًا ما تكون العقوبة في قضايا الصرف غير القانوني باستخدام العملات الافتراضية أشد من قضايا الصرف في البنوك السرية التقليدية، فبالإضافة إلى المعايير القانونية الواضحة للعقوبة، تأخذ السلطات القضائية أيضًا في الاعتبار سرية وخطورة وسائل الجريمة عند تحديد العقوبة. فخصائص العملات الافتراضية من حيث عدم الكشف عن الهوية، والسهولة، والعابرة للحدود تجعل تتبع الأموال أكثر صعوبة، ما يزيد من خطورة القضايا المتعلقة بالعملات الافتراضية، وبالتالي تكون العقوبة أشد.
ثالثًا،ما هي الأشكال الرئيسية للجرائم المتعلقة بالعملات الافتراضية؟
إن خصائص اللامركزية وعدم الكشف عن الهوية للعملات الافتراضية لم توفر فقط أفكارًا لتطوير الاقتصاد الرقمي، بل اعتبرها المجرمون في السنوات الأخيرة "ملاذًا آمنًا طبيعيًا". وبحسب الدور الذي تلعبه العملات الافتراضية في الأنشطة الإجرامية، تقسمها المحامية بانغ مي مي إلى الأنواع التالية:
1. الجرائم التي تستهدف العملات الافتراضية كموضوع: تركز على الأصول الافتراضية نفسها. الهدف الأساسي للجريمة هو الاستيلاء غير القانوني على العملات الافتراضية، وجوهرها لا يختلف عن سرقة أو نهب الأصول التقليدية، فقط موضوع الجريمة انتقل من الأصول المادية إلى الأصول الافتراضية. وتتركز التهم النموذجية في جرائم السطو، والسرقة، والحصول غير القانوني على بيانات نظم المعلومات الحاسوبية. فعلى سبيل المثال، في القضية رقم (2021) هو 02 جنائي نهائي 197، قام المتهم بتغيير بيانات حساب التحصيل ومعلومات الاتصال بوسائل تقنية، ونقل البيتكوين الخاص بالغير إلى حساب يسيطر عليه وقام بتسييله. هذا السلوك يفي بمتطلبات جريمة السرقة "بهدف الاستيلاء غير القانوني، وسرقة أموال الغير سرًا"، كما أن تغيير البيانات يندرج أيضًا ضمن جريمة الحصول غير القانوني على بيانات نظم المعلومات الحاسوبية، وفي النهاية حكمت المحكمة بجريمة السرقة باعتبارها الجريمة الأشد، ما يدل على أن خاصية الملكية للعملات الافتراضية أصبحت إجماعًا قضائيًا.
2. الجرائم التي تستخدم العملات الافتراضية كأداة أو وسيلة: استغلال الخصائص لتحقيق أهداف غير قانونية. في هذه القضايا، لم تعد العملات الافتراضية هدفًا، بل أصبحت وسيطًا لتحويل الأموال وتجنب الرقابة، وكونها أداة، فإن صعوبة تتبعها جعلتها حلقة رئيسية في سلسلة الصناعات السوداء والرمادية، مثل جرائم إدارة الكازينوهات، وجرائم إخفاء العائدات، وجرائم المساعدة في المعلومات. فعلى سبيل المثال، تطلب الكازينوهات العابرة للحدود من المقامرين المحليين تحويل أموالهم إلى عملات افتراضية وتحويلها إلى محفظة محددة، مستغلين خاصية عدم الكشف عن الهوية للعملات الافتراضية لقطع العلاقة بين تدفق الأموال والكازينو، ويقوم المشتبه بهم بغسل الأموال السوداء من خلال الخلط بين العملات والتحويلات عبر السلاسل. في هذه القضايا، تعتبر السلطات القضائية العملات الافتراضية بمثابة معادل أو وسيلة تسوية.
3. الجرائم التي تستخدم العملات الافتراضية كـ"مفهوم": الاحتيال باسم "الابتكار". هذا النوع من الجرائم هو الأكثر خداعًا، حيث يستغل المجرمون شعارات مثل اللامركزية في البلوكشين وارتفاع قيمة العملات الافتراضية، بينما لا علاقة لها فعليًا بخصائص التقنية. فقط يتم تغليف العملات الافتراضية كوسيلة لجذب المستثمرين. مثل جرائم الاحتيال، وجمع الأموال بشكل غير قانوني من الجمهور، أو تنظيم وقيادة أنشطة التسويق الهرمي. في هذه القضايا، تبدو العملات الافتراضية وكأنها مسرح مزين بشكل جميل.
في الواقع، العملات الافتراضية ليست بحد ذاتها كارثة، فالتقنية التي تقف وراءها، وهي البلوكشين، لها تطبيقات واسعة في مجالات مثل توثيق البيانات والمدفوعات العابرة للحدود. العملات الافتراضية ليست فقط نتاج الابتكار التقني، بل هي أيضًا نقطة التقاء بين القانون والمال، لكن تم استغلالها من قبل المجرمين لتنفيذ أنشطة غير قانونية، فأصبحت العملات الافتراضية "كبش فداء" للصناعات السوداء والرمادية.
في الواقع، العديد من العاملين في مجال web3 الذين تعاملت معهم المحامية بانغ مي مي، أولئك الذين يرغبون حقًا في القيام بأعمال جادة في عالم web3، يبذلون جهدًا كبيرًا للحفاظ على سمعة العملات الافتراضية. في الحقيقة، بغض النظر عن شكل الجريمة المتعلقة بالعملات الافتراضية، فإن جوهر التقييم القانوني يظل دائمًا هو خطورة الفعل نفسه، وليس خصائص التقنية أو الأداة.
رابعًا، دليل تجنب المخاطر
بالنسبة للمستثمرين العاديين في العملات، يجب السعي لتحقيق الأرباح مع الحفاظ على خط الامتثال، تذكر نصائح المحامية بانغ مي مي العملية، فهي "تعويذتك الوقائية":
1. اختر منصات متوافقة، واستخدم قنوات تداول قانونية. تجنب استخدام القنوات الخاصة أو منصات التداول غير المرخصة أو التداول عبر المجتمعات؛
2. حافظ على التداولات الصغيرة والشخصية. تعرف على القوانين واللوائح في بلدك، فموقف الصين من العملات الافتراضية هو "يمكن للأفراد التداول بحرية"، لكن التداولات الكبيرة أو التجارية أو تقديم خدمات ذات صلة (مثل التداول خارج البورصة أو الوساطة) قد تعتبر ممارسة أعمال غير قانونية. تجنب التداولات المتكررة أو الكبيرة حتى لا تعتبر "نشاطًا تجاريًا هادفًا للربح"، أنصح المستثمرين بدراسة "لوائح إدارة الصرف الأجنبي" أولاً؛
3. احتفظ بجميع سجلات التحويلات وسجلات الدردشة لإثبات شرعية وصفة المعاملات الشخصية، فمجال العملات مناسب فقط "للربح بهدوء"، وتجنب الترويج العلني للاستثمار في العملات الافتراضية أو جذب الآخرين أو تنظيم أنشطة تداول حتى لو كنت تملك رؤية استثمارية جيدة؛
4. إذا كنت تخطط للاستثمار بمبالغ كبيرة أو الانخراط في أعمال متعلقة بالعملات الافتراضية، يُنصح باستشارة محامٍ محترف مسبقًا لتقييم شرعية وأمان المعاملة، فالامتثال أهم من الربح. قبل القيام بأي عمل مبتكر، يُنصح بتوضيح حدود الامتثال، وإلا فقد تعتبر المحكمة نموذج عملك جريمة.
في الوقت الحالي، على الرغم من أن الرقابة على العملات الافتراضية في البر الرئيسي الصيني صارمة نسبيًا، إلا أن التجارب الرائدة في هونغ كونغ تشير إلى مستقبل واعد، وعصر web3 يدعو إلى رؤية قانونية استشرافية، كما يتطلع الكاتب إلى اليوم الذي يتعاون فيه العاملون في web3 مع محامي web3 لرفع الستار عن العملات الافتراضية!
