AZ Fundchain: منصة جمعيات وتمويل جماعي لامركزية مبنية على البلوكتشين

واو، صديقي، يسعدني أن أحدثك عن مشروع بلوكتشين يُدعى AZ Fundchain! يمكنك تخيله كـ"جمعية" رقمية أو "صندوق أحلام" في العالم الرقمي، يهدف إلى جعل الاقتراض وجمع الأموال أكثر شفافية وعدلاً وسهولة باستخدام تقنية البلوكتشين الحديثة.

ما هو AZ Fundchain

تخيل أنك مع مجموعة من الأصدقاء تضعون مبلغاً من المال كل شهر في "صندوق صغير" مشترك، ثم يستخدم كل واحد منكم هذا المال بالتناوب، هذا ما نسميه غالباً "الجمعية" أو "دورة المال". في عالم البلوكتشين، يُطلق على هذا "دوائر المال" (Money Circles أو ROSCA).

AZ Fundchain هو منصة من هذا النوع، حيث ينقل مفهوم الجمعية التقليدية إلى البلوكتشين. كما يوفر أيضاً خاصية "التمويل الجماعي"، مثلما تتبرع عبر الإنترنت لفكرة جيدة أو شخص بحاجة للمساعدة، لكن على AZ Fundchain تكون العملية أكثر علانية وشفافية.

المستخدمون المستهدفون والسيناريوهات الأساسية:

• من يريد الاقتراض دون دفع فوائد مرتفعة: الجمعيات التقليدية قد تفتقر للشفافية أو يفرض المنظمون رسوماً مرتفعة. يهدف AZ Fundchain إلى توفير قناة تمويل بدون فوائد أو بتكلفة منخفضة.
• أصحاب المشاريع الصغيرة ورواد الأعمال: التمويل الجماعي التقليدي قد يكون ذا عتبة دخول مرتفعة أو قيود قانونية كثيرة. يأمل AZ Fundchain في مساعدتهم على الحصول على تمويل بسهولة من مستثمرين عاديين.
• المستثمرون العاديون: من يرغب في دعم مشاريع جيدة أو المشاركة في دوائر المال، يمكنه عبر AZ Fundchain إيجاد فرص استثمارية شفافة وموثوقة.

سير العمل النموذجي:

يمكنك عبر تطبيق AZ Fundchain للهاتف (يدعم أندرويد وiOS) الانضمام إلى دوائر المال أو المشاركة في التمويل الجماعي. مثلاً، إذا أردت الانضمام إلى دائرة مال، سيستخدم المنصة تقنية البلوكتشين لضمان دفع الجميع في الوقت المحدد واستلام الأموال حسب القواعد، وكل شيء واضح ولا يمكن لأحد الغش. وإذا رغبت في تمويل جماعي لمشروع ما، يمكنك متابعة تدفق الأموال وتقدم المشروع، دون القلق من سوء استخدام الأموال.

رؤية المشروع وقيمته المقترحة

رؤية AZ Fundchain هي جعل الخدمات المالية أكثر شمولاً ليتمكن المزيد من الناس من الاستفادة من خدمات مالية شفافة وموثوقة.

المشكلات الأساسية التي يأمل في حلها:

• عدم الشفافية والرسوم المرتفعة في دوائر المال التقليدية: الجمعيات التقليدية قد تعاني من عدم شفافية المنظمين أو حتى هروبهم بالأموال، كما قد تصل الرسوم إلى 5%. يستخدم AZ Fundchain شفافية البلوكتشين لحل مشاكل الثقة هذه وخفض الرسوم.
• العقبات القانونية وفقدان الثقة في التمويل الجماعي التقليدي: من الصعب على أصحاب المشاريع الصغيرة جمع التمويل عبر القنوات التقليدية، كما يقلق المستثمرون من مصير أموالهم. يوفر AZ Fundchain منصة لامركزية تجعل عملية التمويل الجماعي شفافة بالكامل ويمكن للمستثمرين تتبع تدفق الأموال.

نقاط الاختلاف عن المشاريع المماثلة:

يؤكد AZ Fundchain أنه يعمل على البلوكتشين، ما يمنحه شفافية ولامركزية لا تضاهيها الخدمات المالية التقليدية. كما يقدم نظام سمعة يتيح للمشاركين بناء الثقة من خلال السلوك الجيد، مما يساعد على إنشاء دوائر مال بين الغرباء.

الخصائص التقنية

يعتمد جوهر AZ Fundchain على تقنية البلوكتشين والعقود الذكية.

• البلوكتشين (Blockchain): يمكنك تخيله كدفتر حسابات رقمي عام وشفاف وغير قابل للتلاعب. كل معاملة تُسجل عليه ولا يمكن تعديلها بعد ذلك، ما يضمن شفافية وأمان تدفق الأموال.
• العقود الذكية (Smart Contract): أشبه باتفاقيات رقمية تُنفذ تلقائياً. قواعد دوائر المال أو شروط التمويل الجماعي تُكتب في العقد الذكي، وعند تحقق الشروط يُنفذ العقد تلقائياً دون وسيط، ما يزيد الكفاءة والثقة.

رمز AZ Fundchain (AZT) مبني على بلوكتشين إيثريوم (Ethereum) وفق معيار ERC20.

• إيثريوم (Ethereum): من أشهر منصات البلوكتشين، تتيح تداول العملات المشفرة وتشغيل التطبيقات اللامركزية.
• معيار ERC20: هو مواصفة تقنية لإنشاء الرموز على إيثريوم، مثل "بطاقة هوية" موحدة تضمن التوافق بين الرموز المختلفة في نظام إيثريوم.

ولضمان الأمان، دمجت المنصة ميزات KYC (اعرف عميلك)، AML (مكافحة غسل الأموال)، والتحقق عبر Google لتعزيز مصداقية الهوية والامتثال للمعاملات.

اقتصاديات الرمز

الرمز الأصلي لـ AZ Fundchain هو AZT، وهو رمز خدمي غير تضخمي.

• غير تضخمي: أي أن إجمالي المعروض من الرمز ثابت، ولا تتم طباعته بلا حدود مثل النقود الورقية، ما يساعد في الحفاظ على قيمته.
• رمز خدمي: أي أن له استخدامات فعلية داخل المنصة، وليس فقط للتداول.

معلومات أساسية عن الرمز:

• رمز التداول: AZT
• سلسلة الإصدار: إيثريوم (ERC20)
• الإجمالي: 30,000,000 AZT
• التضخم/الحرق: غير تضخمي، لكن يتم حرق الرموز غير المباعة.

استخدامات الرمز:

يلعب رمز AZT دوراً محورياً في المنصة. مثلاً، تفرض المنصة رسماً بنسبة 1% على السحب من دوائر المال، ويُستخدم 80% من هذه الرسوم لإعادة شراء رموز AZT. هذا يشبه قيام شركة بإعادة شراء أسهمها من الأرباح، ما يقلل المعروض في السوق ويدعم قيمة الرمز نظرياً.

معلومات التوزيع وفك الحجز:

وفقاً للورقة البيضاء، يبلغ إجمالي المعروض من AZT ثلاثين مليون رمز. في المبيعات المبكرة، كان سعر البيع الخاص 0.50 دولار، وسعر البيع العام 0.63 دولار. تم طرح 2.5 مليون AZT في البيع العام بسعر 0.60 دولار للرمز. يتم حرق الرموز غير المباعة. بعد الطرح الأولي في البورصة (IEO)، بلغ عدد رموز AZT المتداولة حوالي 245,847.28 رمز بسبب الحرق والتجميد.

الفريق، الحوكمة والتمويل

يتم تطوير مشروع AZ Fundchain بواسطة شركة AZ Internet Ltd.. ينشر الفريق تحديثات شهرية عبر صفحة Medium للحفاظ على التواصل مع المجتمع.

بالنسبة لآلية الحوكمة (مثل ما إذا كان لحاملي الرموز حق التصويت في تطوير المشروع)، لا توجد تفاصيل معلنة حالياً. لكن المشروع يؤكد على الشفافية ويخطط لاستخدام جزء من الرموز المعاد شراؤها لتمويل مشاريع تمويل جماعي شعبية، ما يدل على اهتمامه بالمجتمع وتطوير النظام البيئي.

من ناحية التمويل، حدد المشروع سقفاً صلباً (Hard Cap) قدره 7 ملايين دولار في المراحل المبكرة لتطوير المنصة والتسويق. وأوضح الفريق أن معظم الميزانية بعد انتهاء بيع الرموز ستخصص للتسويق، باعتباره مفتاح نجاح المنصة.

خريطة الطريق

فيما يلي بعض المحطات والأحداث المهمة في تاريخ AZ Fundchain:

• تأسيس الشركة: تسجيل شركة AZ Internet في جزر فيرجن البريطانية.
• بداية تطوير المنتج: تجهيز نسخة ما قبل الاختبار (Pre-alpha)، الحصول على استثمار أولي، وبدء توسع الفريق.
• الاختبار والاستعداد للإطلاق: اختبار النسخة Alpha للكشف عن الأخطاء، وإطلاق موقع المنتج الجديد.
• الاختبار الخاص وإصدار الورقة البيضاء: التخطيط لإطلاق النسخة التجريبية الخاصة في ديسمبر، وإطلاق الورقة البيضاء وموقع بيع الرموز في الأسبوع الأول من يناير.
• بدء التسويق: إطلاق حملة تسويق شاملة.
• إطلاق التطبيق والبيع: إصدار نسخة MVP مغلقة مبنية على إيثريوم، وبدء التسجيل لـ KYC وبيع الرموز. تم البيع العام بين 15 و20 مايو 2019.
• دمج العملات الورقية: دمج خاصية الدفع بالعملات الورقية داخل التطبيق.
• الطرح الأولي في البورصة (IEO): في أبريل 2019، تم الطرح الأولي لـ AZ Fundchain على STEX.com.
• ما بعد IEO: في يونيو 2019، أعلن المشروع انتهاء IEO وحرق الرموز غير المباعة لتقليل المعروض.

لا توجد تفاصيل حديثة عن خريطة الطريق في المصادر العلنية. ذكر المشروع في بداياته أنه بعد انتهاء التمويل الجماعي سيبدأ فوراً التسويق في مناطق محددة ويخطط لإطلاق النسخة الأولية من التطبيق.

تنبيهات المخاطر الشائعة

كل مشروع بلوكتشين ينطوي على مخاطر، وAZ Fundchain ليس استثناءً. قبل المشاركة في أي مشروع، يرجى البحث جيداً وفهم المخاطر التالية:

• المخاطر التقنية والأمنية: رغم استخدام البلوكتشين والعقود الذكية، قد تحتوي العقود الذكية على ثغرات تؤدي لخسارة الأموال. كما قد تتعرض المنصة لهجمات إلكترونية.
• المخاطر الاقتصادية: سعر رمز AZT يتأثر بالعرض والطلب وتطور المشروع وتقلبات سوق العملات المشفرة، وقد يشهد تقلبات حادة. رغم وجود آلية إعادة الشراء، لا يضمن ذلك استقرار أو ارتفاع السعر.
• مخاطر الامتثال والتشغيل: لا تزال السياسات التنظيمية في مجال البلوكتشين والعملات المشفرة تتغير باستمرار، وقد تظهر قوانين جديدة تؤثر على تشغيل المشروع. كما يواجه المشروع تحديات في الاستمرارية ونمو المستخدمين.
• مخاطر المنافسة السوقية: هناك العديد من المنافسين في مجال دوائر المال والتمويل الجماعي، ويجب على AZ Fundchain الابتكار والتطور للحفاظ على تنافسيته.

تذكر أن المعلومات أعلاه للعلم فقط ولا تشكل نصيحة استثمارية. الاستثمار في العملات المشفرة عالي المخاطر وقد تخسر كامل رأس المال.

قائمة التحقق للتحقق

عند دراسة أي مشروع، إليك بعض النقاط التي يمكنك التحقق منها بنفسك:

• عنوان العقد على مستكشف البلوكتشين: ابحث عن عنوان عقد رمز AZT على إيثريوم، وتحقق من إجمالي المعروض وتوزيع الحصص وسجل المعاملات عبر مستكشف إيثريوم (مثل Etherscan).
• نشاط GitHub: إذا كان للمشروع مستودع كود عام على GitHub، تحقق من وتيرة التحديثات ومساهمات المطورين، فهذا يعكس نشاط التطوير.
• الموقع الرسمي ووسائل التواصل الاجتماعي: زر موقع AZ Fundchain الرسمي (azfundchain.io) وحساباته الرسمية على Medium وTwitter وTelegram بانتظام لمتابعة آخر الأخبار والإعلانات.
• تقارير التدقيق: تحقق مما إذا كان هناك تقرير تدقيق أمني من طرف ثالث للعقود الذكية لتقييم الأمان.

ملخص المشروع

بشكل عام، AZ Fundchain هو مشروع يسعى لدمج نموذج "الجمعية" و"التمويل الجماعي" التقليدي مع تقنية البلوكتشين. يهدف إلى معالجة مشاكل فقدان الثقة والرسوم المرتفعة وانخفاض الكفاءة في النماذج التقليدية من خلال شفافية البلوكتشين وأتمتة العقود الذكية، ليقدم منصة تمويل واستثمار أكثر عدلاً وسهولة للمستخدمين.

أجرى المشروع بيع رموز عبر IEO في مراحله الأولى، وأكد على نموذج اقتصادي غير تضخمي وآلية إعادة شراء الرموز. ومع ذلك، كل مشروع بلوكتشين ينطوي على مخاطر جوهرية تشمل التقنية والسوق والتنظيم. قبل المشاركة أو معرفة المزيد، ننصحك بشدة بإجراء بحث معمق واستشارة مستشار مالي محترف.

لمزيد من التفاصيل يرجى البحث بنفسك.