New Yorker Aufsichtsbehörden fordern Banken auf, Blockchain-Technologie zur Bewältigung von Krypto-Risiken zu nutzen

Neue Technologien bringen neue, sich ständig weiterentwickelnde Bedrohungen mit sich, die neue Werkzeuge zur Bewältigung erfordern.

Verfasst von: Blockchain Knight

Die oberste Finanzaufsichtsbehörde von New York empfiehlt allen Banken, den Einsatz von Blockchain-Analysetechnologien im Umgang mit Kryptowährungen auszuweiten.

In einem Branchenschreiben vom 17. September an staatlich lizenzierte Banken in New York sowie an ausländische Filialen, die in New York tätig sind, wies die Aufsichtsbehörde darauf hin, dass solche Tools den Instituten helfen können, Risiken im Zusammenhang mit XI-Geld, Sanktionsverstößen und anderen illegalen Aktivitäten besser zu managen.

Adrienne Harris, Leiterin des Department of Financial Services, erklärte, dass sich diese Technologie bereits bei lizenzierten Kryptounternehmen als effektiv erwiesen habe. Banken, die direkt im Bereich digitaler Vermögenswerte tätig sind oder durch ihre Kunden mit Krypto-Aktivitäten in Berührung kommen, sollten ebenfalls deren Einsatz in Betracht ziehen.

Die Behörde hatte erstmals im April 2022 Leitlinien zur Blockchain-Analyse für Unternehmen mit einer staatlichen Krypto-Lizenz veröffentlicht.

Harris erklärte, dass Banken seither ein „wachsendes Interesse und eine zunehmende Risikobereitschaft gegenüber Kryptowährungen“ gezeigt hätten, weshalb ähnliche Schutzmaßnahmen erforderlich seien.

Die Aufsichtsbehörde empfiehlt Banken, Blockchain-Analysetechnologien einzusetzen, um Kunden-Wallets zu überprüfen, die Herkunft kryptobezogener Gelder zu verifizieren, Aktivitäten im gesamten Ökosystem digitaler Vermögenswerte zu überwachen und Gegenparteien wie Anbieter digitaler Vermögensdienstleistungen zu bewerten.

Die Aufsichtsbehörde ermutigt Banken außerdem, Abweichungen zwischen erwarteten und tatsächlichen Aktivitäten zu vergleichen, netzwerkweite Informationen für Risikobewertungen zu nutzen und die Risiken bei der Einführung neuer Kryptowährungsprodukte abzuwägen.

Die Behörde betont, dass diese Anwendungsbeispiele keine abschließende Liste darstellen und Kontrollmaßnahmen auf die jeweilige Risikobereitschaft und die betrieblichen Besonderheiten jeder Bank zugeschnitten werden sollten.

Harris forderte die Institute auf, ihre Compliance-Rahmenwerke regelmäßig an die Entwicklungen des Marktes, der Kunden und der Technologie anzupassen.

In der Mitteilung heißt es: „Neue Technologien bringen neue, sich ständig weiterentwickelnde Bedrohungen mit sich, die neue Werkzeuge zur Bewältigung erfordern.“

Die Mitteilung ergänzt, dass Blockchain-Analysetechnologien Banken dabei helfen können, das Finanzsystem vor Bedrohungen wie Terrorismusfinanzierung und Sanktionsumgehung zu schützen.

Die Leitlinien ändern keine bestehenden staatlichen oder bundesstaatlichen Gesetze, unterstreichen jedoch, dass die Aufsichtsbehörde darauf drängt, dass traditionelle Banken dieselben Risikomanagementstandards anwenden, die bereits seit Langem für lizenzierte Kryptounternehmen gelten.