Facebook Diem (formerly Libra): Eine globale Währung und Finanzinfrastruktur für Milliarden Menschen

Was ist Facebook Diem (früher Libra)

Facebook Diem, ursprünglich bekannt als Libra, ist ein von dem Social-Media-Giganten Facebook (jetzt Meta) initiiertes und geleitetes Blockchain-Zahlungssystemprojekt. Man kann es sich als eine Art „digitale Bank“ vorstellen, die von mehreren großen Unternehmen gemeinsam betrieben wird. Sie gibt keine traditionelle Währung aus, sondern eine spezielle „digitale Währung“ – einen Stablecoin. Das Hauptziel des Projekts ist es, Milliarden von Menschen weltweit, die kein Bankkonto besitzen, einfache, schnelle und kostengünstige Zahlungen und Überweisungen zu ermöglichen – so einfach wie das Versenden einer SMS.

Stablecoin: Eine Kryptowährung, deren Wert in der Regel an Fiatwährungen wie den US-Dollar oder an Rohstoffe wie Gold gekoppelt ist, um Preisschwankungen zu minimieren und sie für alltägliche Transaktionen geeigneter zu machen.

Der typische Anwendungsprozess des Projekts sieht so aus: Nutzer tauschen über eine digitale Wallet (z. B. die Novi Wallet von Facebook) ihre Fiatwährung (wie US-Dollar) in Diem-Stablecoins um und können dann weltweit Diem an jeden beliebigen Empfänger senden – mit sehr geringen Gebühren und hoher Geschwindigkeit.

Projektvision und Wertversprechen

Die Vision des Diem-Projekts ist es, „eine einfache globale Währung und Finanzinfrastruktur zu schaffen, die Milliarden von Menschen befähigt“. Das zentrale Wertversprechen liegt darin, die Schwachstellen des traditionellen Finanzsystems zu lösen, zum Beispiel:

• Finanzielle Inklusion: Unterstützung von weltweit 1,7 Milliarden Menschen ohne Bankkonto oder mit unzureichendem Zugang zu Bankdienstleistungen, damit auch sie an der digitalen Wirtschaft teilhaben können.
• Kostensenkung: Deutliche Reduzierung der Kosten für grenzüberschreitende Zahlungen und Überweisungen, sodass Geldtransfers günstiger werden.
• Effizienzsteigerung: Bereitstellung eines sofortigen, bequemen globalen Zahlungserlebnisses, bei dem Geld so schnell wie Informationen übertragen wird.
• Preisstabilität: Die digitale Währung ist an einen Korb von niedrig-volatilen Vermögenswerten (wie Bankeinlagen und Staatsanleihen) gekoppelt, um den Wert stabil zu halten und die für Bitcoin und andere Kryptowährungen typischen starken Preisschwankungen zu vermeiden – und so alltagstauglicher zu sein.

Im Vergleich zu ähnlichen Projekten (wie Bitcoin) legt Diem von Anfang an Wert auf Stabilität und Compliance und strebt eine Zusammenarbeit mit dem bestehenden Finanzsystem an, statt es vollständig zu verdrängen.

Technische Merkmale

Das Diem-Projekt weist einige technische Besonderheiten auf. Auch wenn es letztlich nicht erfolgreich eingeführt wurde, haben seine Designprinzipien und einige technische Errungenschaften die Weiterentwicklung der Blockchain beeinflusst:

• Permissioned Blockchain: Die Diem-Blockchain war ursprünglich als „permissioned blockchain“ konzipiert, was bedeutet, dass nur von der Diem Association genehmigte Mitglieder Validierungsknoten betreiben und Transaktionen verarbeiten dürfen. Ursprünglich war geplant, innerhalb von fünf Jahren auf ein „permissionless“-System umzusteigen, doch diese Pläne wurden aus regulatorischen Gründen aufgegeben.
• Konsensmechanismus: Es wurde ein byzantinisch fehlertolerantes (BFT) Konsensprotokoll namens „LibraBFT“ verwendet. Dieser Mechanismus soll die Sicherheit und Effizienz des Netzwerks gewährleisten, sodass das System auch bei Ausfällen oder böswilligem Verhalten einzelner Knoten funktionsfähig bleibt.
• Move-Programmiersprache: Das Diem-Team entwickelte eine neue Programmiersprache namens Move, die speziell für die Erstellung von Smart Contracts und benutzerdefinierten Transaktionslogiken konzipiert ist. Die Move-Sprache legt besonderen Wert auf Sicherheit und Flexibilität und soll doppelte Ausgaben digitaler Vermögenswerte sowie unbefugten Zugriff verhindern.
• Hoher Durchsatz: Die Diem-Blockchain sollte einen hohen Transaktionsdurchsatz erreichen und bis zu 1.000 Transaktionen pro Sekunde unterstützen – deutlich mehr als frühe Blockchains wie Bitcoin.
• Open Source: Die Software der Diem-Blockchain ist Open Source, sodass jeder den Code einsehen, prüfen und darauf aufbauend entwickeln kann.

Permissioned Blockchain: Ein Blockchain-Netzwerk, bei dem nur autorisierte Teilnehmer Zugriff und Validierungsrechte für Transaktionen haben.
Permissionless Blockchain: Ein offenes Blockchain-Netzwerk, an dem jeder teilnehmen und Transaktionen validieren kann, wie z. B. Bitcoin und Ethereum.
Konsensmechanismus: Regeln und Algorithmen, mit denen alle Teilnehmer eines Blockchain-Netzwerks die Gültigkeit und Reihenfolge von Transaktionen gemeinsam festlegen.
Smart Contract: Ein automatisch ausgeführtes Protokoll, das auf der Blockchain gespeichert ist und Vertragsbedingungen bei Erfüllung vordefinierter Kriterien automatisch umsetzt.

Tokenomics

Die Tokenomics von Diem drehen sich um die Eigenschaften des Stablecoins:

• Stablecoin-Design: Diem (ursprünglich Libra Coin) wurde als Stablecoin konzipiert, dessen Wert an einen Korb von niedrig-volatilen Vermögenswerten (wie Bankeinlagen und kurzfristige Staatsanleihen) gekoppelt ist. Das bedeutet, dass für jeden ausgegebenen Diem-Coin ein gleichwertiger realer Vermögenswert als Reserve hinterlegt wird, um die Preisstabilität zu gewährleisten.
• Mehrwährungs- und Einzelwährungs-Stablecoins: Ursprünglich war geplant, einen Stablecoin herauszugeben, der an mehrere Fiatwährungen gekoppelt ist. Später wurde das Projekt jedoch aufgrund regulatorischer Anforderungen dahingehend angepasst, hauptsächlich Stablecoins auszugeben, die an eine einzelne Fiatwährung (wie den US-Dollar) gekoppelt sind.
• Kein Mining: Im Gegensatz zu Kryptowährungen wie Bitcoin, bei denen neue Coins durch „Mining“ entstehen, setzt Diem nicht auf Mining. Neue Diem-Coins werden nur dann generiert, wenn Nutzer sie mit Fiatwährungen kaufen, und sind durch Reservevermögen gedeckt.
• Reserveverwaltung: Die Diem Association ist für die Verwaltung dieser Reservevermögen verantwortlich, um die Wertstabilität und die Einlösbarkeit der Diem-Coins sicherzustellen.

Da das Projekt eingestellt wurde, wurden Diem-Token nie offiziell ausgegeben oder gehandelt. Es gibt daher keine Angaben zu Token-Symbol, Gesamtmenge, Ausgabemechanismus, Inflation/Burn, Verteilung oder Unlock-Informationen.

Team, Governance und Finanzierung

• Diem Association (ehemals Libra Association): Das Projekt wurde von einer unabhängigen, mitgliedsbasierten Organisation – der Diem Association – verwaltet und betrieben. Zu den Mitgliedern der Association gehörten Zahlungsunternehmen, Technologieunternehmen, Telekommunikationsunternehmen, Online-Marktplätze, Risikokapitalfirmen und gemeinnützige Organisationen.
• Governance-Mechanismus: Die Governance der Association lag beim Diem Association Council, wobei jeder Validierungsknoten eine Stimme hatte. Wichtige politische oder technische Entscheidungen erforderten eine Zweidrittelmehrheit. Dieses Design sollte verhindern, dass eine einzelne Partei (einschließlich Facebook) die absolute Kontrolle über das Projekt hat.
• Kernteam: Obwohl Facebook Initiator und wichtiger Beitragsleister des Projekts war, hatten die Teammitglieder innerhalb der Association keine Sonderrechte. Das Projekt beschäftigte erfahrene Fachleute von Unternehmen wie Microsoft, VMware, HSBC sowie ehemalige US-Staatsanwälte, um regulatorische Herausforderungen zu bewältigen und die Entwicklung voranzutreiben.
• Finanzierung: Die Mitglieder der Association unterstützten die Entwicklung und den Betrieb des Projekts durch Investitionen und Beiträge.

Roadmap

Der Lebenszyklus des Diem-Projekts (ursprünglich Libra) war von zahlreichen Rückschlägen geprägt und wurde letztlich nicht erfolgreich eingeführt:

• Juni 2019: Facebook kündigt das Libra-Projekt erstmals an und veröffentlicht das Whitepaper mit dem Ziel, 2020 zu starten.
• Oktober 2019: Die Libra Association veröffentlicht die erste Roadmap mit den wichtigsten Meilensteinen vor dem Start des Mainnets, darunter die Einbindung von Partnern zum Betrieb von Full Nodes.
• April 2020: Die Libra Association veröffentlicht ein aktualisiertes Whitepaper (v2.0) mit grundlegenden Designänderungen, darunter die Einführung von Einzelwährungs-Stablecoins zusätzlich zu Mehrwährungs-Stablecoins und die Aufgabe der geplanten Umstellung auf ein permissionless System als Reaktion auf regulatorische Bedenken.
• Dezember 2020: Das Libra-Projekt wird in Diem umbenannt.
• 2021: Die Diem Association plante die Einführung eines an den US-Dollar gekoppelten Stablecoins im Jahr 2021.
• Januar 2022: Die Diem Association gibt die Einstellung des Projekts bekannt und verkauft ihr geistiges Eigentum und andere Vermögenswerte an Silvergate Capital, da weiterhin regulatorische Widerstände bestehen.
• Januar 2023: Silvergate Bank gibt in der Telefonkonferenz zum Q4 2022 bekannt, dass die Investition in Diem vollständig abgeschrieben wurde.
• März 2023: Silvergate Bank wird geschlossen.

Das Diem-Projekt hat daher keine zukünftigen Pläne oder Meilensteine mehr; seine Geschichte ist abgeschlossen.

Wichtige Risikohinweise

Das Diem-Projekt war während seines kurzen Lebenszyklus mit erheblichen Risiken konfrontiert, die letztlich zu seiner Einstellung führten:

• Compliance- und Betriebsrisiken: Dies war die größte Herausforderung für das Diem-Projekt. Regierungen und Zentralbanken weltweit äußerten große Bedenken hinsichtlich möglicher Auswirkungen auf Währungssouveränität, Finanzstabilität, Datenschutz und Wettbewerbsrecht. Der anhaltende Widerstand und Druck der Regulierungsbehörden war der Hauptgrund für die endgültige Einstellung des Projekts.
• Wirtschaftliche Risiken: Obwohl Diem als Stablecoin konzipiert war, lösten die Verwaltung der Reservevermögen, Wertschwankungen und potenzielle Auswirkungen auf das globale Finanzsystem Bedenken bei Ökonomen und Regulierungsbehörden aus.
• Technische und Sicherheitsrisiken: Als neuartiges Blockchain-System befand sich Diem technisch noch im Prototypstadium, und die Sicherheitsmaßnahmen waren nicht vollständig implementiert. Jedes groß angelegte digitale Zahlungssystem kann Ziel von Cyberangriffen, Exploits und anderen Sicherheitsbedrohungen werden.
• Verlust von Partnern: Aufgrund regulatorischer Bedenken verließen mehrere Gründungspartner, darunter Visa, Mastercard, PayPal und eBay, die Diem Association bereits in der Frühphase, was die Unterstützungsbasis des Projekts schwächte.
• Bedenken hinsichtlich Zentralisierung: Obwohl das Projekt letztlich dezentralisiert werden sollte, führten das ursprüngliche Design als permissioned Blockchain und die von der Diem Association dominierte Governance-Struktur zu Zweifeln an der tatsächlichen Dezentralisierung.

Keine Anlageberatung: Die obigen Informationen dienen ausschließlich der Projektvorstellung und stellen keine Anlageberatung dar. Der Kryptowährungsmarkt ist volatil und risikoreich; führen Sie unbedingt eine gründliche Risikobewertung und unabhängige Recherche durch.

Checkliste zur Verifizierung

Da das Facebook Diem (formerly Libra)-Projekt im Januar 2022 eingestellt wurde, sind offizielle Website, Block Explorer, Vertragsadressen, GitHub-Aktivität usw. nicht mehr relevant für die Verifizierung. Die Diem Association wurde aufgelöst und ihre Vermögenswerte verkauft. Daher können keine aktiven, prüfbaren Links bereitgestellt werden.

Projektzusammenfassung

Facebook Diem (ehemals Libra) war ein ehrgeiziges Projekt, das versuchte, mithilfe von Blockchain-Technologie und Stablecoin-Konzepten ein einfaches, kostengünstiges und inklusives digitales Zahlungssystem für Milliarden von Menschen weltweit zu schaffen. Die Designprinzipien des Projekts – wie der Stablecoin-Mechanismus, die Move-Programmiersprache und das Streben nach hohem Durchsatz – zeigen seine technische Innovationskraft.

Von Anfang an sah sich das Diem-Projekt jedoch massivem Widerstand von Regulierungsbehörden weltweit gegenüber. Regierungen und Zentralbanken waren besorgt über mögliche Auswirkungen auf Währungssouveränität, Finanzstabilität und Datenschutz. Diese beispiellose regulatorische Prüfung, zusammen mit dem Ausstieg wichtiger Partner, führte schließlich dazu, dass die Diem Association Anfang 2022 die Einstellung des Projekts und den Verkauf der Vermögenswerte bekannt gab. Obwohl das Projekt nicht erfolgreich umgesetzt wurde, löste Diem eine weltweite Diskussion über digitale Währungen und Stablecoins aus und förderte die Forschung und Entwicklung von Zentralbank-Digitalwährungen (CBDC). Das Scheitern des Projekts lag nicht an der Technologie selbst, sondern daran, dass es das globale Finanzsystem zu schnell herausforderte.

Für weitere Details sollten Nutzer eigenständig recherchieren und beachten, dass das Projekt eingestellt wurde.