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La FSC de Taiwán redacta nuevas reglas de AML para criptomonedas, exigiendo a las empresas registrarse o enfrentar penas de cárcel

La FSC de Taiwán redacta nuevas reglas de AML para criptomonedas, exigiendo a las empresas registrarse o enfrentar penas de cárcel

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The BlockThe Block2024/10/03 07:25
Por:The Block

Resumen rápido La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán exigirá a los proveedores de servicios de activos virtuales que completen el registro de cumplimiento de AML o enfrenten sanciones penales. Las reglas entrarán en vigor el 1 de enero de 2025, y los VASP deberán completar el registro correspondiente antes de septiembre de 2025, según la FSC.

El regulador financiero de Taiwán, la Comisión de Supervisión Financiera, ha redactado nuevas propuestas de regulaciones contra el lavado de dinero tras las enmiendas realizadas a las leyes en julio. Estas regulaciones requieren que las empresas de criptomonedas se registren antes de finales de septiembre del próximo año. El incumplimiento puede llevar a sanciones, incluyendo prisión de hasta dos años.

La FSC dijo en un comunicado el miércoles que ha redactado regulaciones relevantes, apuntando explícitamente a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y requiriéndoles completar el registro AML.

Actualmente, Taiwán requiere que los VASP cumplan con las leyes AML basadas en las reglas de la FSC introducidas en julio de 2021, que las nuevas reglas pronto reemplazarán. La FSC especificó en el comunicado del lunes que independientemente de si un proveedor ha completado la declaración de cumplimiento existente, “todos los proveedores deben seguir las nuevas regulaciones de registro VASP y completar el proceso de registro.”

Las nuevas regulaciones entrarán en vigor el 1 de enero de 2025, y se espera que los VASP completen el registro AML para finales de septiembre. De lo contrario, podrían enfrentar prisión de hasta dos años y una multa de hasta NT$5 millones ($155,900), según informes de medios locales  citando a la FSC.

Kevin Cheng, abogado de criptomonedas y secretario general de la Asociación Fintech de Taiwán, dijo a The Block que con las nuevas reglas en vigor, los operadores no conformes serán responsables penalmente, mientras que los operadores conformes enfrentarán obligaciones regulatorias más estrictas. “El entorno de toda la industria se moverá gradualmente hacia el modelo de instituciones financieras con licencia,” dijo Cheng.

Según Cheng, además de las obligaciones tradicionales de AML, las nuevas regulaciones también requieren calificaciones para el equipo de gestión e incorporan responsabilidades corporativas como la seguridad de las transacciones, la protección de los activos del consumidor y la seguridad de la información. 

“Para los participantes de la industria, estas reglas establecen barreras más altas para la entrada y operación continua,” agregó Cheng. “Las nuevas regulaciones proporcionan una protección legal más fuerte para el desarrollo de la industria [cripto] de Taiwán, haciéndola más atractiva para grandes inversores acostumbrados a las finanzas tradicionales para participar.”

Mientras tanto, la FSC está considerando una propuesta de ley particular para los criptoactivos que planea presentar al Yuan Ejecutivo, el órgano administrativo más alto de Taiwán, en junio del próximo año. Los medios locales informaron que la FSC tiene la intención de completar el borrador de la propuesta para finales de este año.

En junio, el sector cripto local estableció una asociación de la industria para formular reglas de autorregulación bajo las directrices del gobierno.


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Descargo de responsabilidad: El contenido de este artículo refleja únicamente la opinión del autor y no representa en modo alguno a la plataforma. Este artículo no se pretende servir de referencia para tomar decisiones de inversión.

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