- Los cambios propuestos incluyen permitir que la agencia de inteligencia financiera restrinja o prohíba categorías enteras de servicios criptográficos (como cajeros automáticos), en lugar de actuar solo sobre operadores específicos
- AUSTRAC descubrió que en una muestra de usuarios de gran volumen, alrededor del 85% de las transacciones estaban relacionadas con estafas o comportamientos de mulas de dinero
- Los datos de la agencia indican que los cajeros automáticos procesan alrededor de 150,000 transacciones cada año, por un valor total de alrededor de $ 275 millones
AUSTRAC (Centro Australiano de Análisis e Informes de Transacciones) está recibiendo poderes regulatorios ampliados para abordar lo que las autoridades llaman actividad de cajeros automáticos criptográficos de alto riesgo. Los cambios propuestos incluyen permitir que la agencia de inteligencia financiera restrinja o prohíba categorías enteras de servicios criptográficos (como cajeros automáticos), en lugar de actuar solo sobre operadores específicos.
Brendan Thomas, CEO de AUSTRAC, declaró: «La nueva autoridad permitiría una acción más rápida en respuesta a las amenazas emergentes. Estamos viendo patrones de uso indebido que necesitan un marco regulatorio más fuerte».
La agencia descubrió que en una muestra de usuarios de gran volumen, alrededor del 85% de las transacciones estaban relacionadas con estafas o comportamientos de mulas de dinero.
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Los datos de AUSTRAC indican que los cajeros automáticos procesan alrededor de 150,000 transacciones cada año, por un valor total de alrededor de $ 275 millones. Aproximadamente el 72% del valor que pasa por estas máquinas proviene de usuarios de 50 a 70 años, una cifra que genera serias preocupaciones de protección financiera entre las autoridades.
Australia se ha convertido en el tercer mercado más grande del mundo para cajeros automáticos de criptomonedas, solo detrás de Canadá y Estados Unidos. El país experimentó un gran aumento en los cajeros automáticos de criptomonedas, pasando de solo 23 hace seis años a aproximadamente 2,000 este año.
La represión más amplia
Junto con la represión de los cajeros automáticos, Australia también está otorgando a los bancos el derecho a acceder a los datos de visas para investigar a los sospechosos de esquemas de cuentas mula, donde los estudiantes extranjeros o los titulares de visas temporales se utilizan para lavar efectivo a través de cajeros automáticos y cuentas criptográficas.
Además, los pasos anteriores para mejorar la seguridad incluyeron establecer un máximo de $ 5,000 AUD para depósitos en efectivo y exigir una confirmación de identificación más estricta en las máquinas. Ahora también es obligatorio que estos cajeros automáticos muestren advertencias sobre estafas frecuentes.
Como era de esperar, los operadores de la industria respondieron con cautela. Si bien apoyan controles AML más estrictos, argumentan que muchos cajeros automáticos ya implementan KYC y cumplimiento (como la vigilancia con cámaras o el monitoreo de billeteras), advirtiendo que una prohibición total podría hacer más daño que bien al limitar la innovación futura en el sector.
Esta acción regulatoria apunta a un cambio de estilo global, donde los reguladores ya no limitan la supervisión a los intercambios. En cambio, ahora se dirigen a puntos de entrada de efectivo a criptomonedas (por ejemplo, cajeros automáticos) donde la trazabilidad es mínima.
Para el mercado de criptomonedas, esto elimina una manera fácil para que nuevas personas ingresen al ecosistema en Australia. Con menos opciones simples disponibles, puede ralentizar la inversión de los usuarios cotidianos, especialmente aquellos que no se sienten tan cómodos con la tecnología compleja.
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