Siapa Ratu Kripto China? Kenaikan, Penipuan, dan Dampaknya dari Zhimin Qian
Sedikit cerita di dunia kripto yang dapat menandingi skala dan intrik kasus "Ratu Kripto China". Zhimin Qian, yang dijuluki Ratu Kripto China, memimpin salah satu penipuan kripto terbesar di dunia, menipu lebih dari 128.000 investor, dan mencuci uang miliaran dolar melalui jaringan kompleks yang melintasi benua. Dari citra yang dibentuknya sebagai visioner blockchain hingga upaya penarikan dana secara dramatis di Inggris di bawah pengawasan ketat otoritas anti pencucian uang, kisah sang Ratu Kripto China menjadi peringatan dan tonggak sejarah dalam kejahatan keuangan internasional.
Artikel ini mengulas latar belakang, metode, upaya penarikan dana internasional, dan perselisihan hukum yang terus berlanjut mengenai cara Bitcoin yang disita harus dikembalikan kepada korban di China.
Siapa Ratu Kripto China?
Zhimin Qian, yang dianggap sebagai Ratu Kripto China asli, muncul di panggung kripto pada tahun 2014 sebagai tokoh utama di balik Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology Co., Ltd. Dia dengan cermat membangun merek pribadi sebagai seorang finansialis inovatif dan patriot yang setia, dilaporkan memiliki gelar PhD dalam matematika dan kriptografi dari Universitas Tsinghua, serta mengklaim pernah tinggal di Amerika Serikat untuk mengidentifikasi teknologi canggih. Mitologi ini menumbuhkan kepercayaan yang luas, terutama di kalangan profesional dan pensiunan di China.
Dikenal di kalangan investor sebagai "Huahua," Ratu Kripto China dilaporkan bekerja tanpa henti, hanya tidur beberapa jam setiap malam. Dia mendefinisikan misinya sebagai nasionalis—mendorong kemakmuran kolektif bagi rakyat China biasa dan suatu hari nanti mendonasikan perusahaannya kepada pemerintah China. Karismanya dan janji imbal hasilnya luar biasa membuatnya menjadi nama yang dikenal luas di kalangan calon investor blockchain, menjadikannya terkenal secara abadi sebagai Ratu Kripto China.
Penipuan "PhD Universitas Tsinghua": Menipu 128.000 Investor China
Antara tahun 2014 dan 2017, Ratu Kripto China mengorganisir skema Ponzi yang cerdik dengan nama Lantian Gerui, yang secara langsung mempengaruhi lebih dari 128.000 orang dari 31 provinsi dan wilayah di Tiongkok. Perusahaan tersebut memasarkan sepuluh seri produk investasi, dengan mengaitkan istilah-istilah populer seperti Bitcoin dan "pensiun cerdas" untuk menambah kredibilitas. Setiap produk keuangan dihargai antara RMB 30.000 dan 60.000 (sekitar $4.200 hingga $8.400 USD), dengan jangka waktu kontrak berkisar antara 12 hingga 30 bulan. Qian menjanjikan dividen harian sekitar RMB 160 (sekitar $22 USD, tidak termasuk akhir pekan), dengan klaim imbal hasil tahunan hingga 300%—jauh melampaui produk perbankan atau asuransi mana pun.
Inti penipuan tersebut melibatkan penjualan mesin penambangan Bitcoin, baik untuk penggunaan sendiri para investor maupun, lebih sering, untuk “manajemen kepercayaan” di Lantian Gerui yang seharusnya memiliki lahan penambangan. Dengan harga Bitcoin yang terus naik selama 2013 dan 2014, dan mengingat bahwa tur investor ke “fasilitas” penambangan sering diadakan, keraguan pun tergeser oleh jaminan profit “tanpa risiko”. Namun, inspeksi lebih mendalam memunculkan kekhawatiran: perusahaan penambangan kripto tersebut beroperasi di pinggiran kota daripada di provinsi-provinsi dengan tarif listrik murah, dan langkah-langkah pencegahan seperti mematikan mesin selama kunjungan dan mengklaim risiko radiasi sebagai alasan penggunaan masker tampaknya lebih bersifat kosmetik.
Meskipun ada tanda-tanda peringatan ini, operasi Ratu Kripto China terus berkembang pesat. Pada Juli 2017, skema tersebut telah menjaring lebih dari 128.000 korban dan mengumpulkan lebih dari RMB 43 miliar ($6,1 miliar USD). Sebagian besar investor berusia 50–75 tahun, termasuk pegawai negeri sipil yang sudah pensiun, guru, dan karyawan bank—banyak di antaranya diperkenalkan oleh teman, kerabat, atau rekan kerja yang dipercaya. Pada Juli 2017, setelah penyelidikan mendalam oleh aparat penegak hukum Tianjin terkait penggalangan dana ilegal, Lantian Gerui ditutup dan beberapa eksekutifnya diadili, namun Ratu Kripto China sendiri menghilang sebelum dapat ditangkap.
Bagaimana Ratu Kripto China Mencuci Uang Melalui Inggris: Penarikan Dana Bitcoin
Setelah runtuhnya Lantian Gerui, Ratu Kripto China mengambil langkah-langkah luar biasa untuk melindungi dan mencuci hasil kejahatannya. Catatan pengadilan yang detail dan laporan internasional mengungkapkan bahwa pada Juli 2017, Zhimin Qian mengubah aset perusahaan menjadi Bitcoin. Dengan menggunakan nama samaran "Zhang Yadi," ia memperoleh paspor St Kitts dan Nevis dengan melakukan investasi wajib sebesar minimal $150.000 USD—sebuah skema yang dikenal memberikan akses paspor tanpa persyaratan tinggal. Dia juga memperoleh paspor Myanmar palsu dengan nama "Nan Yin." Dengan bantuan jaringan kolaborator, Qian melakukan perjalanan melintasi Laos dan menetap di London pada September 2017.
Setelah tiba di Inggris, Ratu Kripto China dan asistennya, Wen Jian, membidik pasar properti mewah di London. Mereka melakukan upaya besar-besaran untuk membeli properti, termasuk sebuah mansion di Hampstead yang dipasarkan seharga £23,5 juta (sekitar $29,8 juta USD), serta properti residensial dengan harga £4,5 juta ($5,7 juta USD) dan £12,5 juta ($15,9 juta USD). Namun, melikuidasi jumlah Bitcoin yang begitu besar ternyata hampir mustahil, bahkan bagi Ratu Kripto China. Regulasi anti pencucian uang (AML) yang ketat di Inggris, terutama Undang-Undang Kekayaan yang Tidak Dapat Dijelaskan (Unexplained Wealth Order) tahun 2017, mewajibkan verifikasi yang komprehensif dari semua perantara properti dan legal. Wen, bertindak atas nama Qian, menyusun dokumen yang telah disahkan oleh notaris yang menyatakan bahwa 3.000 Bitcoin telah diberikan oleh Qian, namun agen properti dan pengacara menolak untuk melanjutkan tanpa legitimasi yang mutlak.
Dengan akuisisi properti mereka yang berulang kali ditolak karena kekhawatiran terkait sumber dana, Qian dan Wen beralih ke penarikan dana kripto yang terfragmentasi di Eropa. Mereka bepergian ke Austria, Republik Ceko, dan Swiss, menukar sebagian kecil Bitcoin dengan uang tunai dan barang mewah seperti perhiasan. Wen berhasil mengirim deposit sebesar £850.000 (sekitar $1,08 juta USD) ke seorang pengacara di Inggris dalam upaya lain untuk membeli properti. Namun, transaksi-transaksi yang terfragmentasi dan lintas batas ini dengan cepat terdeteksi oleh sistem kepatuhan AML sebagai transaksi yang mencurigakan.
Pada Oktober 2018, otoritas Inggris menggeledah kediaman Ratu Kripto China di London, menyita beberapa laptop (beberapa di antaranya berisi akses ke dompet kripto), catatan tulisan tangan yang berisi kunci krusial, lebih dari £70.000 tunai (sekitar $89.000 USD), drive USB, dan dokumen tambahan. Insiden tersebut menyoroti betapa sulitnya—bahkan bagi figur terkemuka seperti Ratu Kripto China—untuk mentransfer jumlah besar Bitcoin ke mata uang fiat di bawah pengawasan keuangan yang ketat saat ini. Sistem kepatuhan modern dan regulasi anti pencucian uang di Inggris menciptakan hambatan yang sangat besar, seringkali membuat bahkan penipuan kripto besar-besaran pun tidak dapat ditarik sepenuhnya.
Apa yang Terjadi dengan Bitcoin yang Disita: Distribusi kepada Korban di China
Tantangan terbesar yang dihadapi oleh pihak berwenang saat ini adalah penanganannya terhadap kekayaan kripto yang disita dari Ratu Kripto China. Di Inggris, polisi menyita lebih dari 61.000 Bitcoin, menjadikannya penyitaan aset digital terbesar dalam sejarah negara tersebut. Hingga tahun 2023, hanya RMB 2,8 miliar ($390 juta USD), atau 6,5% dari hasil penipuan, yang telah berhasil disita secara langsung oleh aparat penegak hukum Tiongkok untuk ganti rugi. Sementara itu, korban asal China telah menerima pengembalian dana sebesar kurang dari 13% dari investasi awal mereka, yang menyoroti batasan praktis dalam pemulihan aset lintas yurisdiksi.
Kebuntuan legal yang kompleks terus berlanjut: Apakah otoritas harus mengganti kerugian korban berdasarkan harga Bitcoin pada saat penyitaan di 2017 (sekitar RMB 15.000, atau $2.100 USD per Bitcoin), atau menggunakan valuasi yang jauh lebih tinggi saat ini (lebih dari RMB 800.000, atau $112.000 USD per Bitcoin)? Menambah rumitnya masalah, Inggris mengusulkan pembagian di mana 50% dari aset yang disita diserahkan kepada polisi dan 50% kepada Kementerian Dalam Negeri, namun hukum pidana Tiongkok menetapkan bahwa semua keuntungan ilegal harus dikembalikan kepada korban. Protokol anti-korupsi internasional, seperti Konvensi PBB, tidak memberikan panduan konkret mengenai cara mendistribusikan aset digital yang disita, menjadikan kasus "Ratu Kripto" China sebagai preseden yang krusial. Sebagian besar ahli memperkirakan akan ada kesepakatan akhir—ganti rugi bagi korban menggunakan harga Bitcoin pada tahun 2017, dengan kenaikan nilai aset tetap menjadi milik otoritas Inggris.
Kesimpulan
Kisah sang Ratu Kripto Tiongkok, Zhimin Qian, mengekspos risiko besar yang tersembunyi di pasar kripto yang tidak diregulasi, terutama ketika pasar tersebut dipengaruhi oleh individu yang ahli dalam memanfaatkan kepercayaan publik. Melacak perjalanannya dari citra yang dirancang dengan cermat sebagai pionir teknologi hingga kejatuhannya selama proses penarikan dana kripto yang gagal, kisah Ratu Kripto China ini menjadi peringatan bagi para investor sekaligus tonggak penting dalam penegakan hukum anti pencucian uang di seluruh dunia. Kasusnya terus memengaruhi standar regulasi, kerja sama internasional, dan batas-batas pemulihan aset digital—menjamin bahwa pelajaran dari "Ratu Kripto China" terus bergema di seluruh komunitas kripto global.
