EBA mengeluarkan panduan 'Aturan Jalan'

Otoritas Perbankan Eropa (EBA) hari ini telah menerbitkan panduan baru tentang apa yang disebut "aturan perjalanan", yaitu informasi yang harus menyertai transfer dana dan aset kripto tertentu. Aturan ini akan membantu mengatasi penyalahgunaan transfer tersebut untuk pencucian uang dan pendanaan terorisme. Panduan ini menetapkan informasi apa yang harus menyertai transfer dana atau aset kripto dan mencantumkan langkah-langkah yang harus diambil oleh penyedia layanan pembayaran (PSP), PSP perantara (IPSP), penyedia layanan aset kripto (CASP), dan CASP perantara (ICASP) untuk mendeteksi informasi yang hilang atau tidak lengkap dan apa yang harus mereka lakukan jika transfer dana atau transfer aset kripto tidak memiliki informasi yang diperlukan. Tujuannya adalah untuk menetapkan pendekatan yang konsisten dan efektif terhadap penerapan aturan perjalanan di seluruh UE, memungkinkan otoritas terkait untuk melacak transfer tersebut secara komprehensif jika diperlukan untuk mencegah, mendeteksi, atau menyelidiki pencucian uang dan pendanaan terorisme.