Federal Reserve meminta bank ramah-kripto Customers Bank untuk membatasi risiko bagi klien cryptocurrency

PANews melaporkan pada 9 Agustus bahwa menurut CoinDesk, Federal Reserve telah mengambil tindakan penegakan hukum terhadap bank yang ramah kripto, Customers Bank, karena gagal mengelola risiko yang terkait dengan klien kriptonya dengan benar. Dalam perjanjian penegakan hukum yang ditandatangani oleh eksekutif Customers Bank, Fed menunjukkan "kekurangan signifikan dalam praktik manajemen risiko dan kepatuhan terhadap undang-undang, peraturan, dan ketentuan yang berlaku terkait dengan anti pencucian uang" di bank tersebut. Menurut perintah ini, Customers Bank harus segera menyediakan serangkaian rencana tertulis dan metode kepatuhan baru kepada Fed, termasuk perjanjian "untuk memastikan bahwa bank mengumpulkan, menganalisis, dan menyimpan informasi yang lengkap dan akurat untuk semua pelanggan". Bank harus memberi tahu Fed 30 hari sebelumnya tentang "inisiatif strategis baru, produk, atau layanan apa pun yang terkait dengan strategi aset digital atau hubungan dengan pihak ketiga." Perlu dicatat, pelanggan Customers Bank termasuk perusahaan kripto terkenal seperti Galaxy Digital, Coinbase, dan Circle. Seperti yang dilaporkan sebelumnya, regulator perbankan AS termasuk Federal Reserve, Office of Comptroller Currency (OCC), dan Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) telah mengeluarkan panduan yang bertujuan untuk membatasi eksposur bank terhadap industri cryptocurrency.