Fed Mengeluarkan Perintah Henti dan Berhenti kepada United Texas Bank atas Kekurangan Manajemen Risiko dalam Operasi Kripto

Federal Reserve mengeluarkan perintah penghentian dan penghentian kepada United Texas Bank pada 4 September, dengan alasan kekurangan serius dalam sistem manajemen risiko bisnis klien cryptocurrency bank tersebut. Keputusan ini didasarkan pada pemeriksaan yang dilakukan pada bulan Mei tahun ini, yang mengungkapkan masalah dengan struktur tata kelola perusahaan bank, pengawasan dewan dan manajemen senior, perbankan koresponden asing, dan layanan pelanggan mata uang virtual. Secara khusus, Fed menyoroti "kekurangan signifikan" dalam praktik anti pencucian uang (AML) bank dan kepatuhan terhadap Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA). Sebagai tanggapan, dewan direksi UTB telah setuju untuk mengajukan rencana untuk memperkuat pengawasan kepatuhan BSA/AML. 
Laporan triwulanan terbaru bank menunjukkan bahwa bank ini memiliki 75 karyawan dan sekitar $1 miliar dalam aset yang dikelola. Niko Demchuk, direktur hukum di perusahaan kepatuhan kripto AMLBot, mengatakan kepada Decrypt bahwa dampak dari perintah penghentian dan penghentian semacam itu meluas jauh melampaui penerima dan pelanggan mereka. Setiap perintah penghentian dan penghentian memainkan peran penting di pasar,” katanya. Bank lain akan berusaha untuk mendapatkan lebih banyak wawasan tentang apa yang tidak sesuai dengan peraturan AML saat ini untuk meningkatkan proses AML internal mereka sendiri.” Demchuk menambahkan bahwa referensi yang melibatkan aset kripto akan menjadi peringatan bagi bank lain yang berurusan dengan aset kripto untuk meninjau sistem manajemen risiko mereka guna memastikan bahwa semua risiko dipertimbangkan dan diminimalkan. (decrypt)