Protokol Lorenzo Berkembang Menjadi Platform Manajemen Aset On-Chain Berkelas Institusional dengan Peningkatan Baru

Platform taruhan ulang Bitcoin yang likuid, Protokol Lorenzo memperkenalkan Financial Abstraction Layer sebagai peningkatan strategis untuk meningkatkan infrastruktur intinya dan mendorong fase pertumbuhan berikutnya. Peningkatan ini menandakan peralihan ke model bisnis jangka panjang yang berkelanjutan, yang berfokus pada penyediaan hasil nyata dan solusi berkelas institusional melalui produk keuangan yang ditokenisasi.

Dengan peningkatan ini, Lorenzo telah berkembang menjadi platform manajemen aset on-chain tingkat institusional yang berfokus pada tokenisasi produk keuangan terpusat (CeFi) dan mengintegrasikannya ke dalam keuangan terdesentralisasi (DeFi). Inti dari pengembangan ini adalah Financial Abstraction Layer, lapisan infrastruktur yang menawarkan modul hasil yang dapat disusun dan diverifikasi yang dirancang untuk platform akses keuangan seperti neobank, aplikasi PayFi, dompet, platform aset dunia nyata (RWA), dan proyek AI keuangan terdesentralisasi (DeFAI).

Lorenzo berfungsi serupa dengan bank investasi on-chain. Di satu sisi, ia mendapatkan modal dalam bentuk seperti Bitcoin dan stablecoin; di sisi lain, ia terhubung dengan strategi penghasil imbal hasil seperti staking, arbitrase, dan perdagangan kuantitatif. Strategi-strategi ini kemudian dikemas ke dalam produk imbal hasil yang terstandarisasi, yang memungkinkan integrasi mudah melalui dompet, aplikasi PayFi, atau platform RWA. Pada dasarnya, Lorenzo berfungsi sebagai lapisan penerbitan keuangan modular, yang memungkinkan proyek terhubung ke sistem brankasnya untuk meluncurkan produk imbal hasil. Sementara itu, pengguna dapat memperoleh penghasilan secara pasif dengan mengalokasikan dana melalui aplikasi terintegrasi dan menerima token imbal hasil yang menunjukkan potensi keuntungan platform.

Financial Abstraction Layer memungkinkan penggunaan strategi CeFi secara on-chain dengan mengubah fungsi kustodian, pinjaman, dan perdagangan menjadi token sederhana yang dapat diakses melalui brankas standar dan API modular. Sistem ini mengintegrasikan hasil riil sebagai fitur bawaan dalam transaksi keuangan on-chain seperti pembayaran, setoran, dan transfer.

Financial Abstraction Layer menawarkan beberapa manfaat di berbagai kelompok. Bagi lembaga dan platform, termasuk dompet, aplikasi pembayaran, platform RWA, dan penerbit kartu, lapisan ini menyediakan akses modular ke penataan keuangan yang disesuaikan, strategi imbal hasil, proses penyelesaian, dan kerangka kerja keamanan. Entitas ini dapat meluncurkan produk imbal hasil tanpa perlu mengembangkan logika keuangan atau mengelola aset yang mendasarinya.

Untuk pengembang dan penyedia strategi hasil, termasuk dana kuantitatif, penerbit RWA, dan DeFi protokol, Lorenzo memfasilitasi tokenisasi dan distribusi strategi mereka, membantu meningkatkan aset yang dikelola dan memperluas aksesibilitas.

Untuk proyek PayFi, aset menganggur seperti cadangan stablecoin atau agunan kartu yang didukung kripto dapat digunakan dalam brankas dengan imbal hasil tinggi, yang secara efektif mengubah saldo pasif menjadi aliran yang produktif dan dimonetisasi. Bagi pengguna, sistem memastikan mereka dapat memperoleh pengembalian yang dapat diverifikasi melalui interaksi mereka dengan aplikasi mitra, tanpa memerlukan manajemen aktif. Selain itu, melalui staking, referral, dan misi, peserta komunitas juga dapat memperoleh keuntungan jangka panjang dengan memegang token imbal hasil dan terlibat dengan ekosistem.

Kasus Penggunaan Serbaguna dari Platform Lorenzo yang Ditingkatkan: Meningkatkan Efisiensi Modal di Berbagai Sektor

Platform yang ditingkatkan dapat digunakan di berbagai kasus penggunaan, meningkatkan efisiensi modal dan menyederhanakan strategi keuangan untuk berbagai sektor. Untuk produk PayFi, penerbit kartu atau dompet yang menyimpan BTC atau stablecoin sebagai agunan dapat menggunakan modal menganggur ini ke brankas Lorenzo, meningkatkan efisiensi modal dan mengurangi biaya. Selain itu, pengguna dapat secara opsional mendapatkan keuntungan dari hasil yang didistribusikan ulang, sehingga menciptakan penawaran yang lebih menarik.

Untuk RWA, brankas Lorenzo menyediakan cara untuk mempertaruhkan token RWA dengan hasil rendah, mengekstrak stablecoin melalui mekanisme seperti Collateralized Debt Positions (CDP), bursa terpusat (CEX), atau broker utama, lalu menginvestasikan kembali stablecoin tersebut ke dalam strategi dengan hasil lebih tinggi. Pendekatan ini secara efektif menggandakan potensi keuntungan, mengoptimalkan proses manajemen aset.

Di ruang DeFAI, agen dapat memanfaatkan Lorenzo brankas sebagai lapisan strategi yang telah dibuat sebelumnya untuk mengelola portofolio yang beragam, mirip dengan cara kerja dana lindung nilai, tanpa perlu membangun infrastruktur mereka sendiri. Fitur ini memungkinkan integrasi strategi canggih yang lancar tanpa biaya teknis.

Terakhir, bursa yang menawarkan akun "earn" dapat memperoleh manfaat dari platform tersebut dengan memasukkan saldo menganggur ke brankas imbal hasil, yang dirancang untuk menawarkan logika tingkat institusional tanpa risiko terkait eksekusi atau penyimpanan. Integrasi ini menyediakan bursa dengan produk imbal hasil yang dapat disusun dan diverifikasi, membantu mereka membedakan penawaran mereka dan menghasilkan laba bagi penggunanya.