Kanada Membanting Cryptomus dengan Rekor Denda C$177 Juta Atas Penyimpangan AML Besar-besaran

• FINTRAC mengeluarkan rekor denda C$177 juta kepada Cryptomus untuk pelanggaran AML dan sanksi besar.
• Bursa gagal melaporkan lebih dari 9.000 transaksi kripto yang mencurigakan dan besar pada tahun 2024.
• Kanada memperketat pengawasan kripto karena regulator mendorong standar kepatuhan yang lebih ketat.

Unit intelijen keuangan Kanada, FINTRAC, telah menjatuhkan hukuman terbesar yang pernah ada , mengenakan denda C$176,96 juta (sekitar $126,2 juta USD) terhadap bursa kripto Cryptomus atas pelanggaran berat terhadap undang-undang anti pencucian uang (AML) dan pendanaan teroris. Operator, yang terdaftar sebagai Xeltox Enterprises Ltd. dan berbasis di British Columbia, menghadapi denda bersejarah setelah penyelidikan mengungkapkan kegagalan sistemik dalam kepatuhan dan pelaporan.

Menurut FINTRAC, bursa gagal melaporkan lebih dari 1.000 transaksi mencurigakan pada Juli 2024. Ini melibatkan dana yang terkait dengan pasar darknet, operasi ransomware, penipuan, materi pelecehan seksual anak, dan penghindaran sanksi.

Badan tersebut lebih lanjut mengungkapkan bahwa antara Juli dan Desember 2024, Cryptomus tidak melaporkan 7.557 transaksi yang berasal dari Iran. Di bawah arahan menteri Kanada, transfer semacam itu harus diperlakukan sebagai berisiko tinggi, memerlukan verifikasi identitas, uji tuntas, dan pemeliharaan catatan. FINTRAC mengkonfirmasi bahwa tidak ada kewajiban ini yang terpenuhi.

Kegagalan AML spesifik apa yang memicu denda FINTRAC yang tercatat?

Penyelidik juga mengidentifikasi 1.518 transaksi bernilai besar yang tidak dilaporkan melebihi C$10.000 selama periode yang sama. FINTRAC menyatakan bahwa Cryptomus tidak memiliki kerangka kerja kepatuhan yang tepat dan prosedur “kenali klien Anda” yang memadai, menyebut kebijakan internalnya tidak lengkap dan tidak memadai.

Pelanggaran terjadi di bawah Undang-Undang Hasil Kejahatan (Pencucian Uang) dan Pendanaan Teroris, yang mengamanatkan bahwa entitas keuangan menyimpan catatan klien, memverifikasi identitas, dan melaporkan transaksi tertentu ke FINTRAC.

Sanksi Sebelumnya dan Tindakan Keras Peraturan yang Lebih Luas

Sebelumnya pada bulan Mei, Komisi Sekuritas British Columbia melarang Cryptomus memperdagangkan sekuritas dan berpartisipasi dalam aktivitas pasar lainnya. Denda baru-baru ini menambah daftar tindakan peraturan yang terus bertambah terhadap bursa kripto di Kanada.

Pada 2024–2025, FINTRAC mengeluarkan 23 pemberitahuan pelanggaran kepada berbagai perusahaan, dengan total denda lebih dari C$25 juta. Kasus Cryptomus melampaui denda sebelumnya, termasuk denda C$19,5 juta yang dikenakan pada KuCoin dan denda C$6 juta pada Binance untuk pelanggaran kepatuhan serupa.

Direktur FINTRAC Sarah Paquet menyatakan bahwa kasus ini menunjukkan kerentanan yang sedang berlangsung dalam sektor kripto ketika perusahaan gagal membangun sistem kepatuhan yang kuat.

Terkait: Kanada Memimpin Penghapusan Penipuan Kripto $25 Juta dengan Bantuan Chainalysis