Hermes Defi: Protokol Keuangan Terdesentralisasi

Apa itu Hermes Defi

Teman-teman, bayangkan jika kamu punya uang nganggur, disimpan di bank mungkin hanya dapat bunga sedikit, atau dibiarkan di rumah tidak menghasilkan apa-apa. Di dunia blockchain, ada cara agar aset digitalmu (misal mata uang kripto) bisa “bergerak”, membantu kamu mendapatkan lebih banyak keuntungan, inilah yang akan kita bahas tentang proyek Hermes Defi hari ini.

Sederhananya, Hermes Defi (token tata kelolanya bernama IRIS) mirip seperti “manajer keuangan” cerdas. Ini adalah pengoptimal hasil campuran terdesentralisasi, yaitu gabungan antara “yield farm” dan “yield aggregator”.

Yield Farm: Kamu bisa menganggapnya sebagai “ladang” di dunia digital. Kamu menaruh kripto (misal Bitcoin, Ethereum, dll) ke ladang ini, seperti menanam benih. Sebagai imbalan, ladang akan menghasilkan “buah” baru, yaitu token tata kelola Hermes Defi, IRIS.

Yield Aggregator: Ini seperti petani pintar yang tahu ladang mana hasilnya paling baik, musim apa menanam paling untung. Yield aggregator akan otomatis mencari strategi investasi DeFi (keuangan terdesentralisasi) dengan hasil tertinggi, menempatkan asetmu di tempat paling menguntungkan, lalu menginvestasikan kembali hasilnya, sehingga “bunga berbunga” dan memaksimalkan keuntunganmu.

Hermes Defi pertama kali lahir pada Juli 2021 di blockchain Polygon, lalu berkembang ke jaringan Harmony. Tujuan utamanya adalah agar pengguna bisa mendapatkan token IRIS sebagai hadiah dengan menyimpan kripto lain dan menyediakan likuiditas (bisa diartikan sebagai menyediakan dana untuk pasar trading agar transaksi lebih lancar).

Visi Proyek & Nilai Utama

Tim Hermes Defi sejak awal berpegang pada tiga prinsip utama: Aman (Safe), Transparan (Transparent), Cepat (Fast).

• Aman: Mereka menekankan bahwa smart contract (protokol eksekusi otomatis di blockchain) yang digunakan proyek memiliki mekanisme keamanan tingkat tinggi untuk melindungi dana pengguna.
• Transparan: Pengguna bisa selalu mengetahui status dan posisi dana mereka, semua operasi proyek bersifat terbuka dan transparan.
• Cepat: Tim berkomitmen untuk merespons dan menyelesaikan masalah dengan cepat, serta terus menghadapi tantangan baru.

Visi mereka adalah membuat DeFi (keuangan terdesentralisasi) lebih dekat dengan pengguna global dan beragam, agar lebih banyak orang memahami dan memanfaatkan potensi dana mereka. Mereka juga ingin memudahkan edukasi agar DeFi lebih mudah dipahami dan digunakan.

Misi Hermes Defi juga jelas: menyediakan semua layanan DeFi yang tersedia dalam satu platform, serta terus menciptakan produk baru untuk mengatasi masalah yang muncul. Mereka percaya DeFi akan menjadi pelopor ekonomi global dalam beberapa tahun ke depan, dan Hermes Defi ingin menjadi pemain kunci di bidang ini.

Karakteristik Teknologi

Sebagai pengoptimal hasil, fitur teknologi inti Hermes Defi adalah kemampuannya menggabungkan hasil dari berbagai protokol DeFi.

• Penggabungan & Pengoptimalan Hasil: Ia dapat secara otomatis menempatkan aset yang disimpan pengguna ke “ladang” atau pool likuiditas dengan hasil tertinggi, lalu menginvestasikan kembali hasilnya secara otomatis, sehingga memaksimalkan keuntungan pengguna.
• Audit Smart Contract: Demi keamanan, smart contract Hermes Defi telah diaudit oleh Paladin Blockchain Security pada Agustus 2021. Tim menyelesaikan semua masalah yang ditemukan sebelum peluncuran, menunjukkan perhatian mereka terhadap keamanan teknis.
• Kemampuan Cross-chain: Token IRIS memiliki kemampuan lintas rantai. Misalnya, melalui Anyswap bridge, pengguna dapat memindahkan token IRIS dari satu jaringan blockchain (seperti Polygon) ke jaringan lain (seperti Harmony), meningkatkan fleksibilitas dan skenario penggunaan token.

Perlu dicatat, seiring perkembangan proyek, Hermes Defi juga berevolusi menjadi “Hermes Protocol”, dan memperkenalkan fitur bursa terdesentralisasi (DEX/AMM), bertujuan memberikan pengalaman trading yang efisien dan biaya rendah, serta berencana mengintegrasikan lebih banyak fitur canggih.

Tokenomics

Token inti dari proyek Hermes Defi adalah IRIS, yang berfungsi sebagai token tata kelola proyek.

• Simbol Token: IRIS
• Jaringan Penerbitan: Awalnya di Polygon, kemudian mendukung lintas rantai ke Harmony.
• Total Supply atau Mekanisme Penerbitan: Menurut beberapa platform data, suplai maksimum IRIS adalah 1 juta token. Namun, ada laporan yang menyebutkan suplai beredar yang dilaporkan sendiri adalah 0, dan kapitalisasi pasar juga 0, ini mungkin menandakan perubahan status sirkulasi token atau proyek.
• Fungsi Token:
  • Tata Kelola: Sebagai token tata kelola, pemegang IRIS biasanya dapat berpartisipasi dalam pengambilan keputusan proyek, seperti voting untuk upgrade protokol, penyesuaian struktur biaya, dll.
  • Hadiah Hasil: Pengguna yang menyediakan likuiditas atau staking aset lain di platform Hermes Defi dapat memperoleh token IRIS sebagai hadiah hasil.

Dalam perkembangan selanjutnya, disebutkan juga token lain seperti PLUTUS (PLTS) dan HRMS. Ini mungkin menandakan evolusi model ekonomi token proyek, atau pengenalan sistem multi-token untuk mendukung berbagai fungsi dan mekanisme insentif.

Tim, Tata Kelola & Pendanaan

• Anggota Inti: Proyek Hermes Defi awalnya didirikan oleh “valleyrider” dan saudaranya pada Juli 2021.
• Karakteristik Tim: Anggota tim digambarkan energik dan berpikiran positif, selalu siap menghadapi tantangan baru, serta mengejar perkembangan cepat tanpa mengorbankan keamanan. Pada tahap awal, demi mendapatkan pendanaan dari jaringan Harmony, sebagian anggota tim mengungkapkan identitas mereka (doxxed) ke tim Harmony, yang biasanya dianggap meningkatkan transparansi dan kepercayaan proyek di dunia kripto.
• Mekanisme Tata Kelola: Sebagai proyek DeFi, Hermes Defi biasanya menggunakan token tata kelola IRIS untuk tata kelola komunitas, yaitu pemegang IRIS dapat voting untuk proposal penting proyek.
• Pendanaan: Mengenai sumber dana dan informasi treasury proyek, tidak dijelaskan secara detail di sumber terbuka. Namun disebutkan tim pernah mendapat pendanaan dari jaringan Harmony.

Roadmap

Berikut adalah roadmap “The Hermes Protocol” yang diumumkan pada Juni 2022, menunjukkan rencana pengembangan proyek dari pengoptimal hasil menuju platform DeFi yang lebih komprehensif (termasuk DEX/AMM). Perlu dicatat, ini adalah rencana historis, perkembangan aktual proyek bisa berbeda.

• Kuartal 1 2022

  • Pengembangan Backend:
    • Pengembangan Migrator.
    • Pengujian dan peluncuran DEX/AMM (bursa terdesentralisasi/market maker otomatis) berbasis inti Trader Joe V2 di testnet dan mainnet.
    • Fitur sHRMS (staking HRMS untuk mendapatkan USDC) dan xHRMS (staking HRMS untuk mendapatkan HRMS dan token mitra).
    • Fitur Dual Farms.
  • Pengembangan Frontend:
    • UI/UX baru.
    • Alat grafik dan analisis canggih.
  • Hal Umum:
    • Pengungkapan identitas tim (Team Dox).
    • Mekanisme swap token PLTS.
    • Pendirian Hermes Foundation.

• Kuartal 2 2022

  • Pengembangan Backend:
    • Peluncuran resmi DEX/AMM.
    • Mekanisme Bonds untuk likuiditas milik protokol (Protocol Owned Liquidity).
    • Peluncuran hONE.
    • Peningkatan Zap.
    • Vault autocompounding.
    • Sistem pinjaman.
  • Pengembangan Frontend:
    • Ekspansi fitur dashboard.
    • Manajemen portofolio pribadi.
    • Integrasi sistem notifikasi EPNS.
  • Hal Umum:
    • Tokenomics protokol baru.
    • Strategi tata kelola yang ditingkatkan.
    • Audit Certik (sedang berlangsung, laporan diperkirakan rilis 29 April).

• Kuartal 3 2022

  • Pengembangan Backend:
    • Limit Orders.
    • Node HRMS (hasil stabil).
  • Pengembangan Frontend:
    • Visualisasi order book.
    • Integrasi fiat on/off ramp.
    • Bridge aggregator.
  • Hal Umum:
    • Laporan pajak HERMES.
    • Laporan riwayat transaksi.

• Kuartal 4 2022

  • Pengembangan Backend:
    • Trading/farming leverage.
    • Staking NFT.
  • Pengembangan Frontend:
    • Marketplace NFT.

Peringatan Risiko Umum

Investasi di proyek kripto apapun selalu mengandung risiko, termasuk Hermes Defi. Berikut beberapa risiko yang perlu diperhatikan:

• Risiko Teknologi & Keamanan:
  • Celah Smart Contract: Meski proyek mengklaim sudah diaudit dan masalah telah diselesaikan, smart contract tetap bisa memiliki celah yang belum ditemukan, berpotensi menyebabkan kerugian dana.
  • Risiko Bridge Cross-chain: Operasi lintas rantai bergantung pada keamanan teknologi bridge, celah pada bridge bisa menyebabkan aset dicuri.
• Risiko Ekonomi:
  • Fluktuasi Harga Token Tinggi: Sebagai token asli proyek yield farm, harga IRIS bisa turun drastis setelah peluncuran, ini fenomena umum di proyek yield farm. Data historis menunjukkan IRIS pernah turun 80% dalam beberapa hari.
  • Insiden “Post Mortem”: Juli 2022, Hermes Defi merilis artikel “post mortem”, biasanya menandakan proyek menghadapi tantangan besar atau melakukan penyesuaian signifikan, bisa mempengaruhi kelangsungan proyek dan nilai token.
  • Kerugian Tidak Permanen (Impermanent Loss): Saat menyediakan likuiditas, jika harga token dalam pasangan trading berubah drastis, bisa terjadi impermanent loss, yaitu nilai aset yang diambil lebih rendah dari yang awal disimpan.
• Risiko Kepatuhan & Operasional:
  • Ketidakpastian Regulasi: Regulasi global terhadap kripto dan DeFi masih berkembang, perubahan kebijakan di masa depan bisa mempengaruhi operasional proyek.
  • Risiko Operasional Tim: Keberhasilan proyek sangat bergantung pada kemampuan tim untuk terus mengembangkan dan mengoperasikan proyek.

Ingat, informasi di atas bukan merupakan saran investasi. Sebelum mengambil keputusan investasi apapun, pastikan melakukan riset dan penilaian risiko secara mandiri.

Daftar Verifikasi

• Alamat Kontrak di Block Explorer: Karena Hermes Defi awalnya diluncurkan di Polygon, lalu berkembang ke Harmony, dan mungkin melibatkan beberapa token (IRIS, HRMS, PLTS), disarankan untuk mencari dan memverifikasi alamat kontrak terkait di block explorer seperti PolygonScan dan Harmony Explorer, guna memastikan keaslian dan aktivitasnya.
• Aktivitas GitHub: Hermes Defi memiliki beberapa repositori kode di GitHub, termasuk frontend, block scanner, bonds, inti DEX, dll. Cek riwayat commit dan frekuensi update untuk mengetahui tingkat aktivitas pengembangan proyek.
• Pembaruan Informasi Resmi: Mengingat adanya insiden “post mortem” dan evolusi nama (Hermes Defi ke Hermes Protocol), pastikan selalu membaca pengumuman resmi, dokumen, dan media sosial terbaru proyek untuk mendapatkan status proyek yang paling akurat dan terkini.

Ringkasan Proyek

Hermes Defi (token IRIS) pertama kali diluncurkan pada Juli 2021 sebagai pengoptimal hasil campuran terdesentralisasi (gabungan yield farm dan yield aggregator), bertujuan membantu pengguna memaksimalkan hasil aset digital mereka. Proyek menekankan prinsip keamanan, transparansi, dan kecepatan, serta berkomitmen menyediakan layanan DeFi yang komprehensif dalam satu platform. IRIS sebagai token tata kelola memberikan hak kepada pemegangnya untuk berpartisipasi dalam pengambilan keputusan proyek, serta memperoleh hadiah dengan menyediakan likuiditas.

Namun, pasar kripto sangat dinamis, Hermes Defi juga mengalami tantangan dalam perjalanannya. Pada Juli 2022, proyek merilis “post mortem”, menandakan tahap awalnya mungkin menghadapi peristiwa besar atau penyesuaian strategi. Selanjutnya, proyek tampaknya berevolusi menjadi “The Hermes Protocol”, memperluas fungsinya termasuk pengembangan DEX/AMM dan memperkenalkan token lain seperti HRMS.

Bagi siapa pun yang tertarik dengan Hermes Defi atau evolusinya menjadi Hermes Protocol, memahami latar belakang sejarah, fitur teknologi, dan risiko potensial sangat penting. Terutama risiko fluktuasi harga token yang melekat pada proyek yield farm, serta peristiwa besar dalam perjalanan proyek, harus dipertimbangkan dengan cermat oleh investor. Pastikan melakukan riset mandiri yang mendalam, dan sesuaikan keputusan dengan toleransi risiko pribadi. Konten di atas bukan saran investasi.