Amostras de perdas em criptomoedas: um mapa das armadilhas de riqueza, desde fugas de exchanges até ataques de hackers

Autor: Ada, Shen Chao TechFlow

Título original: Uma coletânea de formas de perder dinheiro no mundo cripto

Após a grande liquidação de 11 de outubro, o mercado cripto não viu uma recuperação vingativa, pelo contrário, continuou caindo em novembro, com o Bitcoin caindo abaixo da marca de 90 mil dólares e o Ethereum chegando a cerca de 2.800 dólares.

No entanto, para os veteranos do mercado cripto, isso não é nada demais. Eles já passaram por oscilações maiores, limpezas mais brutais e até armadilhas mais profundas. Pessoas experientes só têm uma frase leve para o mercado: "isso não é nada".

No entanto, ao falar sobre o passado, ninguém fica indiferente. Alguns já passaram por colapsos de exchanges, outros foram "cortados" por supostas informações privilegiadas, outros ainda foram derrotados por conhecidos...

Vamos ouvir suas histórias e ver quais são as formas mais marcantes de perder dinheiro no setor cripto segundo os veteranos?

Mike: Um golpe duro com o colapso da exchange

Sou Mike, entrei no mercado em 2018, hoje sou empreendedor, já passei por vários ciclos de alta e baixa e também já caí em várias armadilhas.

Tive duas perdas que me marcaram muito.

A primeira foi em 2019, quando busquei retornos mais altos e coloquei parte dos meus BTC, ETF e USDT em uma exchange para investir, pois ela prometia retornos superiores aos das outras exchanges. Mas um ano depois, a exchange faliu e fugiu com o dinheiro. O nome dela era Fcoin, uma das pioneiras em mineração de transações. Na época, eu tinha acabado de me formar na faculdade, trabalhava duro, morava em um quarto dividido e consegui juntar 1,5 Bitcoin e 20 Ethereum, que sumiram da noite para o dia. Naquele momento, não parecia muito, mas hoje já seria algo na casa dos milhões.

A segunda foi em 2020, quando recebi uma informação privilegiada de um amigo do setor dizendo que uma altcoin seria listada na Binance, então entrei antes. Para não desperdiçar a informação, vendi dois Bitcoins e apostei tudo nessa altcoin, que na época valia cerca de 10 mil dólares cada.

No fim, depois que vendi o Bitcoin, ele subiu para 40 mil dólares, enquanto a altcoin caiu 70%. Apesar de a altcoin ter sido listada na Binance depois, já não fazia mais diferença.

Hoje sou muito cauteloso com informações privilegiadas, porque não sei se elas já estão precificadas quando chegam até mim, ou até mesmo se são falsas.

Além disso, tanto o colapso da Fcoin quanto o da FTX pegaram muita gente de surpresa. O setor cripto está sempre sujeito a eventos cisne negro, por isso hoje também uso carteiras frias para evitar riscos extremos. E não deixo todos os meus ativos no mercado cripto; também invisto em ações americanas, ouro e depósitos em moeda fiduciária, porque não existe 100% de segurança no mundo, só é possível reduzir o impacto de eventos inesperados diversificando os riscos.

Com o tempo, desenvolvi minha própria lógica para analisar o mercado e projetos.

Primeiro, vejo de onde vem a liquidez. Por exemplo, nesta rodada, o dinheiro vem do apetite de risco do mercado de dólar, o que faz com que o Bitcoin esteja cada vez mais correlacionado com o mercado de ações americano; essencialmente, o Bitcoin está na linha de frente do apetite de risco de liquidez. Depois, foco na tendência de longo prazo do projeto, principalmente na equipe e no drive interno dos fundadores.

Olhando para trás, eu diria para o meu eu iniciante: seja cauteloso, avance passo a passo, mas também acredite no futuro do setor e, na direção certa, como acumular Bitcoin, seja mais corajoso e ousado.

Finn: Hackers e contratos, inimigos de uma vida

Meu nome é Finn, sou fundador da Agency BlockFocus no mundo cripto.

Lembro claramente, em 28 de abril de 2018, foi a primeira vez que depositei dinheiro na Huobi para comprar Bitcoin, nem sabia o que era USDT.

Na época, li um artigo da Mimeng com conselhos de investimento do Changjia para um universitário, dizendo para comprar Bitcoin e guardar em uma carteira fria por cinco anos. Fiquei interessado, depois descobri que Changjia tinha um projeto chamado Bytom, então usei Bitcoin para comprar USDT e depois comprei BTM. Mas um mês depois, perdi 80% no BTM, sobrando só uns dois mil reais.

Mas esse primeiro fracasso não me impediu de continuar no mundo cripto, pelo contrário, abriu uma porta para mim. No início de 2020, tive a chance de trabalhar oficialmente no setor.

Em todos esses anos, tive duas grandes perdas que me marcaram. A primeira foi no fim de abril de 2022, por falta de consciência de segurança e medidas de proteção, minha carteira foi hackeada. A maior parte eram tokens APX, que depois viraram Aster, no valor de mais de 600 mil dólares. Se não tivesse sido roubado, hoje estaria financeiramente livre.

A outra foi no dia da grande liquidação, 11 de outubro deste ano, quando minha posição em contratos foi liquidada, e ainda no menor preço, perdi muito dinheiro. Para ser sincero, não sou trader profissional, abri essa posição só por sorte, mas não esperava ser liquidado tão precisamente.

Além dessas duas, também caí em uma armadilha de projeto.

No ano passado, participei de um projeto que na época valia menos de 100 milhões, e este ano chegou a 4 bilhões no lançamento. Tínhamos combinado desbloquear 10% no TGE, mas até agora nada foi desbloqueado, disseram que vai ficar para o ano que vem, mas não se sabe quando. Tentamos negociar reembolso com o projeto, mas também não deu certo, então muitas vezes o investidor é bem vulnerável e impotente.

Mas também acertei em alguns projetos, o que mais me empolgou foi o Aster.

Aster era o antigo APX, comecei a apoiar no fim de 2021, foi o único projeto que recomendei para amigos próximos, e também apoiei de verdade. Depois que minha carteira foi hackeada, continuei comprando APX.

Por que acreditei nele ainda como APX?

Primeiro, porque acredito muito no setor de DEX, e o projeto tinha uma avaliação muito baixa na época. O mais importante: confirmei de várias fontes que era um projeto interno da Binance, não de equipe terceirizada ou ex-funcionários, e a Binance sempre leva seus projetos até o fim, não deixa nada inacabado, por isso apostei cedo.

Nesses anos, ganhei e perdi, parece um ciclo, mas ainda acho que esse setor é mais fácil de ganhar dinheiro do que outros, e me sinto confortável aqui, é um ambiente onde consigo equilibrar trabalho e vida. Para o futuro, quero trabalhar duro, mexer menos com contratos e esquiar mais.

Beyond: Visitado por hackers norte-coreanos

Sou Beyond, no Twitter me chamam de "Desconstrutor", tive meu primeiro contato com criptomoedas em 2021, quando ainda estava no primeiro ano da faculdade.

Em 20 de abril de 2021, lembro claramente desse dia, vi alguns vídeos dizendo que Dogecoin ia romper 1 dólar, com várias capturas de tela de lucros na internet, isso me empolgou e depositei 10 mil reais para operar contratos, mas naquela mesma noite fui liquidado.

Hoje em dia, 10 mil reais não parece muito, mas para mim, calouro de faculdade, era o dinheiro de vários meses de vida. Achei difícil de lidar, então parei de mexer, só voltei em 2023. Naquela época, os "inscriptions" estavam bombando, entrei de novo e tive algum lucro. O apelo financeiro me fez decidir que o setor cripto seria meu foco após a formatura.

Já tentei várias coisas no mundo cripto: criei meus próprios "inscriptions", abri um estúdio de farming, prestei serviços técnicos para projetos e agora sou KOL, gerencio minha comunidade e o Binance Square. Gosto desse estilo de vida, com liberdade e bom retorno financeiro.

Mas, depois de um tempo, é inevitável cair em algumas armadilhas.

A que mais me marcou foi em 10 de agosto do ano passado, quando alguém se passando por funcionário de um famoso VC me chamou no privado, me convidando para o time deles. Achei que estava cada vez mais difícil ganhar dinheiro no mercado e queria tentar algo diferente, então comecei a conversar com eles no Telegram.

Conversamos por umas duas semanas, parecia tudo certo, pesquisei sobre eles em plataformas conhecidas e tínhamos mais de 20 amigos em comum, incluindo grandes nomes do setor. Todas as informações pareciam reais, então confiei totalmente. Quando enviaram um convite para Google Meeting, aceitei sem hesitar.

Mas assim que entrei na plataforma deles e cliquei no link, todos os meus ativos on-chain foram zerados, todas as minhas contas de farming e até minhas contas sociais Web2 foram hackeadas, perdi muito dinheiro, só depois descobri que era um grupo de hackers norte-coreanos.

Outra vez foi por não realizar o lucro no papel.

Na época dos "inscriptions", surgiram muitos ativos que multiplicaram centenas ou milhares de vezes na rede do Bitcoin, mas no Ethereum só apareceu um ativo que multiplicou cem vezes. Acreditei que ainda surgiriam outros, então pesquisei e descobri o ETHI. Depois, o ETHI subiu de 3 dólares para 4.000 dólares, comprovando minha tese. Mas, por acreditar nos "inscriptions", achei que revolucionariam a emissão de ativos, então segurei e não realizei o lucro, vi o preço cair até zerar.

Mas essa experiência me mostrou um pouco do potencial de enriquecimento do mundo cripto e me motivou a me aprofundar no setor. Também me ensinou a respeitar os ciclos: nenhuma narrativa dura para sempre, é preciso saber a hora de sair, e o único ativo digno de fé é o Bitcoin.

Olhando para trás, se não tivesse entrado no setor, provavelmente estaria em um fundo tradicional, corretora ou banco de investimento, seguindo uma carreira tradicional em finanças. Mas, comparando com meus colegas, meu desenvolvimento pessoal está bem à frente, então sou muito grato pela escolha e estou confiante no futuro.

Chong Ge: Fui pego por um esquema de conhecidos

Sou Chong Ge, como muitos "veteranos de cursos pagos", minha introdução ao cripto veio do curso de Li Xiaolai "O Caminho para a Liberdade Financeira", e meu primeiro investimento em cripto não foi Bitcoin, mas EOS.

Antes de entrar no mundo cripto, segui o "caminho tradicional": operei ações, comprei fundos e até ações americanas. Mas um dia percebi que, depois de anos suando com ações, um ganho de 50% já era ótimo; mas uma altcoin on-chain pode multiplicar dez, vinte vezes em duas semanas — ou zerar. Fui atraído por esse jogo de aventureiros.

Quando se fala em perder dinheiro no cripto, com certeza perdi bastante, mas o pior não foi "perda de mercado", e sim cair em um esquema de conhecidos.

Minha maior perda não foi em uma blockchain ou projeto, mas por confiar em uma pessoa — e acabei prejudicando quem confiava em mim.

Nos primeiros anos, todo mundo era mais "emocional", especialmente pessoas como eu, simples e leais. Um amigo me levou para um esquema, eu levei meus amigos, todo mundo achava que, por ser indicação de conhecido, podia confiar. Mas esses esquemas, na maioria das vezes, são pirâmides ou golpes disfarçados de "projeto", "startup" ou "blockchain". No fim, o projeto morre, o dinheiro some e as relações se desgastam.

Essa perda me custou milhões, tentei remediar, conversei com o projeto, tentei defender meus direitos, mas o resultado foi sempre o mesmo:

O dinheiro não volta, as relações também não, só sobra decepção.

Depois disso, estabeleci uma regra rígida: se puder, não levo ninguém para investir junto, principalmente em coisas que nem eu entendi direito. Porque, se der errado, você não perde só dinheiro, mas também relações, reputação, emoções — o custo é alto demais.

Apesar de ter caído em várias armadilhas, com certeza não vou sair do setor. Porque é um jogo global em que você pode participar sem precisar de muita socialização. Se você estiver na direção certa, pode evoluir a cada ciclo. É o estilo de vida que gosto, não só uma "missão" que termina e pronto.

Hoje, já tenho um sistema de lógica de investimento relativamente completo, mas o que realmente me preocupa não é "ter ou não um sistema", mas se estou seguindo minha lógica e fazendo o trabalho necessário; quanto ainda posso otimizar esse sistema; e se consigo transformar isso em produto para ajudar mais pessoas.

Nesse setor, todos querem te influenciar. Projetos querem que você acredite na história deles; KOLs querem que você entre e saia junto com eles; grupos e redes sociais querem te levar pela emoção. Mas o verdadeiro ponto de partida é quando você para de acreditar cegamente em qualquer "autoridade", constrói sua própria lógica, verifica e deduz por conta própria. Antes disso, você é só um NPC no sistema dos outros. Depois disso, pode ser o protagonista da sua própria história.