Генеральний прокурор округу Колумбія звинувачує оператора Bitcoin ATM у свідомому сприянні шахраям

Генеральний прокурор округу Колумбія взявся за Athena Bitcoin, звинувачуючи оператора ATM у свідомому сприянні шахрайствам, які позбавили літніх людей їхніх заощаджень. Слідчі стверджують, що майже кожен депозит був пов’язаний із шахрайськими схемами, які компанія ігнорувала, отримуючи приховані комісії.

8 вересня Офіс генерального прокурора округу Колумбія оголосив, що подав позов проти Athena Bitcoin, одного з найбільших операторів крипто-ATM у країні.

У позові стверджується, що компанія свідомо дозволяла використовувати свої автомати як основний канал для шахрайства, ігноруючи внутрішні дані, які показували, що приголомшливі 93% її депозитів були зумовлені шахрайськими діями. Зокрема, генеральний прокурор стверджує, що Athena активно отримувала прибуток від хвилі злочинності, стягуючи та залишаючи собі приховані комісії, які сягали 26% від цих шахрайських транзакцій.

ATM Athena під пильною увагою через сприяння шахрайству

За даними офісу генерального прокурора, сім BTM Athena в окрузі стали улюбленим інструментом злочинців через відсутність належного контролю. Офіс генерального прокурора заявляє, що це створило “неконтрольовану можливість для незаконного міжнародного шахрайства”, перетворивши кіоски на вихід для готівки та вхід для безповоротної крадіжки криптовалюти.

Згідно з наведеними даними, шахраї зосереджувалися на літніх людях, середній вік жертв становив 71 рік. Ця група часто стає мішенню через недостатню обізнаність із технологіями та, на жаль, більшу неохоту повідомляти про шахрайство.

За словами слідчих, середня сума втрати на одну транзакцію становила $8,000 — сума, що змінює життя для багатьох людей із фіксованим доходом. В одному з крайніх випадків, описаних у позові, одна жертва втратила $98,000 у 19 окремих транзакціях лише за кілька днів, що підкреслює невпинний характер схем і легкість, з якою оператори могли неодноразово знімати кошти з рахунків жертв.

“Біткоїн-автомати Athena стали інструментом для злочинців, які прагнуть експлуатувати літніх і вразливих мешканців округу,” — сказав генеральний прокурор Браян Швалб. “Athena знає, що її автомати переважно використовують шахраї, але свідомо закриває на це очі, щоб і надалі отримувати значні приховані комісії з транзакцій. Сьогодні ми подаємо позов, щоб повернути мешканцям округу їхні чесно зароблені гроші та зупинити цю незаконну, хижацьку поведінку, перш ніж вона зашкодить ще комусь.”

Юридичні дії

У позові стверджується, що Athena порушила два ключові закони округу: Закон про процедури захисту прав споживачів та Закон про зловживання, недбале ставлення та фінансову експлуатацію вразливих дорослих і літніх людей. Позов описує трискладову схему ймовірних правопорушень.

По-перше, Athena звинувачується в активному сприянні шахрайству, при цьому у внутрішніх журналах компанії зазначено, що за перші п’ять місяців споживачі безпосередньо повідомили Athena, що 48% усіх внесених коштів були результатом шахрайства — явний сигнал, який компанія нібито проігнорувала.

По-друге, позов зосереджується на тому, що називає “незаконним отриманням прибутку від прихованих комісій”. У той час як типові комісії на біржах цифрових активів становлять від 0,24% до 3%, BTM Athena нібито стягували до 26% за транзакцію.

За даними офісу генерального прокурора, ці комісії ніколи чітко не розкривалися під час процесу транзакції, а натомість ховалися під неясними термінами, такими як “Transaction Service Margin” у Правилах користування — документі, який рідко уважно читають користувачі в умовах поспіху та тиску під час шахрайських схем.

Нарешті, генеральний прокурор зазначає жорстку політику “без повернення коштів” як остаточний нищівний удар для жертв. Навіть коли шахрайство було доведено, Athena нібито відмовлялася повертати стягнуті надмірні комісії або вимагала від жертв підписувати відмову від відповідальності, що звільняє компанію від будь-якої майбутньої відповідальності, фактично звинувачуючи їх у власному ошуканстві.