Multiplier: Алгоритмічний валютний ринок і кредитна платформа на Binance Smart Chain

Що таке Multiplier

Друзі, уявіть собі, як ми зазвичай кладемо гроші в банк або беремо кредит. Ми кладемо гроші — банк платить нам відсотки; коли нам потрібні кошти, ми беремо кредит і сплачуємо відсотки. У світі блокчейну існують схожі сервіси, але вони більш відкриті, прозорі й зазвичай не потребують посередників на кшталт традиційних банків. Multiplier (скорочено BMXX) — це саме такий проєкт, децентралізована платформа для кредитування, побудована на Binance Smart Chain (BSC).

Простіше кажучи, Multiplier — це “спільний пул коштів” у цифровому світі. Якщо у вас є вільні криптовалюти, ви можете внести їх у цей пул, як у банк, і отримувати відсотки. Якщо вам потрібні кошти, але ви не хочете продавати свої криптоактиви, ви можете взяти позику з цього пулу, сплачуючи певний відсоток. Дизайн платформи натхненний іншим дуже відомим децентралізованим кредитним протоколом — Aave.

Основна цільова аудиторія Multiplier — це користувачі, які прагнуть отримувати прибуток або ліквідність шляхом внесення чи позичання криптоактивів. Типовий процес використання: користувач вносить підтримувану криптовалюту на платформу, стає постачальником ліквідності й отримує відсотки; або ж закладає свої криптоактиви, щоб взяти позику в іншій криптовалюті для задоволення фінансових потреб.

Візія проєкту та ціннісна пропозиція

Візія Multiplier — створити ефективне, прозоре децентралізоване середовище для кредитування. Проєкт прагне вирішити основні проблеми традиційних фінансів: складність, непрозорість процесу кредитування та залежність від посередників. Завдяки блокчейн-технологіям Multiplier дозволяє користувачам більш вільно й зручно керувати своїми цифровими активами, забезпечуючи їх зростання та ліквідність.

У порівнянні з аналогічними проєктами, Multiplier Finance V2 інтегрує механізм розподілу доходу, завдяки якому постачальники ліквідності та власники токенів отримують вигоду від роботи протоколу. Це схоже на кооператив: всі роблять внесок і разом ділять результати.

Технічні особливості

Технічне ядро Multiplier — це децентралізований кредитний протокол. Він працює на Binance Smart Chain (BSC). Binance Smart Chain — це блокчейн-платформа з високою швидкістю та низькими транзакційними витратами, що робить кредитні операції на Multiplier більш ефективними та економічними.

Протокол розроблений як “форк” відомого кредитного протоколу Aave. Це означає, що він використовує перевірену кодову базу та дизайн Aave, модифіковані й оптимізовані під власні потреби та особливості. Такий підхід у блокчейн-індустрії поширений, оскільки підвищує ефективність розробки та безпеку.

Щодо безпеки, Multiplier V2 проходив аудит у таких відомих компаніях, як CertiK і PeckShield. Аудит безпеки (Security Audit) — це як повна перевірка коду, щоб виявити потенційні вразливості та ризики, забезпечити стабільну роботу протоколу.

Токеноміка

Нативний токен Multiplier — BMXX (або bMXX), це токен стандарту BEP-20. BEP-20 — це технічний стандарт токенів на Binance Smart Chain, аналогічний ERC-20 на Ethereum.

BMXX відіграє важливу роль в екосистемі Multiplier, зокрема:

• Право управління: BMXX — це токен управління Multiplier V1. Власники BMXX можуть брати участь у прийнятті рішень щодо проєкту, наприклад, змінювати параметри протоколу, пропонувати нові функції — це як “право голосу” у проєкті.
• Розподіл доходу: Користувачі, які стейкають (Staking) BMXX у модулі управління, отримують 20% доходу протоколу, що надходить із комісій за кредити та флеш-кредити. Крім того, вони щодня ділять між собою 400 BMXX. Стейкінг (Staking) — це блокування криптовалюти в мережі для підтримки її роботи й отримання винагороди.
• Винагороди постачальникам ліквідності: Ті, хто забезпечує ліквідність у кредитних пулах, отримують 70% доходу протоколу.

Щодо загальної кількості та обігу BMXX, існують різні дані:

• За одними даними, загальна пропозиція BMXX — 1 047 730, максимальна — 13 000 000, а в обігу — 1 012 442 токени.
• За іншими — загальна пропозиція 2.353M (близько 2 353 000), в обігу — 2.322M (близько 2 322 000).
• Ще одне джерело вказує на обіг 2.33M (близько 2 330 000).

Різниця в даних може бути пов’язана з різними часовими точками чи джерелами, тому інвесторам слід самостійно перевіряти інформацію. На даний момент обсяг торгів BMXX відносно низький.

Команда, управління та фінанси

Щодо основних членів команди Multiplier, їхнього досвіду та фінансової структури, у відкритих джерелах наразі немає чіткої білої книги чи офіційної інформації. Однак, як децентралізований протокол, управління зазвичай здійснюється через голосування власників токенів, тобто користувачі з BMXX можуть брати участь у керуванні спільнотою.

Дорожня карта

Згідно з наявною інформацією, Multiplier Finance V2 був офіційно запущений на Binance Smart Chain на початку серпня 2021 року. Це важлива віха в розвитку проєкту. Щодо детальніших історичних подій і майбутніх планів, через відсутність офіційної білої книги чи дорожньої карти неможливо надати точну хронологію.

Поширені ризики

Інвестування в будь-який блокчейн-проєкт пов’язане з ризиками, Multiplier — не виняток. Ось кілька основних ризиків:

• Технічні та безпекові ризики: Незважаючи на заявлений аудит, ризики вразливостей смарт-контрактів, хакерських атак залишаються. Блокчейн-технології постійно розвиваються, можуть виникати нові невідомі ризики.
• Економічні ризики: Крипторинок дуже волатильний, ціна BMXX може змінюватися під впливом ринкових настроїв, макроекономіки, розвитку проєкту, існує ризик значного падіння. Механізм ліквідації кредитів також може створювати ризики під час різких ринкових коливань.
• Регуляторні та операційні ризики: Регулювання криптовалют у світі ще не визначене й постійно змінюється, це може вплинути на роботу та розвиток проєкту. Крім того, якщо команда неефективно працює або спільнота стає менш активною, це може вплинути на довгостроковий розвиток.
• Ризик прозорості інформації: Відсутність детальної білої книги та інформації про команду ускладнює інвесторам оцінку проєкту й підвищує невизначеність.

Зверніть увагу: наведена інформація не є інвестиційною порадою. Перед прийняттям будь-яких рішень обов’язково проведіть незалежне дослідження та оцінку ризиків.

Чек-лист для перевірки

Для будь-якого блокчейн-проєкту рекомендуємо такі кроки перевірки:

• Адреса контракту в блокчейн-оглядачі: Знайдіть адресу контракту BMXX на Binance Smart Chain, перегляньте розподіл власників і історію транзакцій через BscScan та інші оглядачі.
• Активність на GitHub: Якщо код проєкту відкритий, перевірте частоту оновлень, активність розробників — це показник розвитку та підтримки проєкту.
• Офіційний сайт і соцмережі: Відвідайте офіційний сайт (
  https://multiplier.finance/
  ) та соцмережі (Medium, Twitter, Discord, Telegram), щоб дізнатися про останні новини, обговорення та оновлення проєкту.
• Аудит: Ознайомтеся з аудитом смарт-контрактів, щоб оцінити рівень безпеки.

Підсумок проєкту

Multiplier (BMXX) — це децентралізований кредитний протокол на Binance Smart Chain, основна функція якого — внесення та кредитування криптоактивів, а також механізми розподілу доходу й управління. Він базується на дизайні Aave та пройшов аудит безпеки. Токен BMXX — це токен управління, що дає власникам право брати участь у прийнятті рішень і розподілі прибутку.

Однак наразі публічна інформація про проєкт, особливо щодо деталізації білої книги та узгодженості даних токеноміки, має певні обмеження. Тим, хто хоче глибше ознайомитися з проєктом, рекомендуємо отримувати більше інформації через офіційні канали та самостійно досліджувати технічну реалізацію, активність спільноти, бекграунд команди й ринкові ризики.

Пам’ятайте: криптовалютний ринок дуже ризикований, інвестуйте обережно, наведена інформація не є інвестиційною порадою.