Gain Protocol: наступне покоління DeFi-протоколу пасивного доходу

Що таке Gain Protocol

Друзі, уявіть собі фінансову систему, якою ми користуємося зараз: банки, Alipay, WeChat Pay тощо — всі вони управляються централізованими організаціями. З появою блокчейн-технології з’явилася ідея створити фінансовий світ без посередників, більш відкритий і прозорий — це те, що ми називаємо «децентралізовані фінанси», або DeFi. Gain Protocol (скорочено: GAIN) — це проєкт, який прагне вивести DeFi на новий рівень, називаючи це «DeFi 3.0».

Gain Protocol можна уявити як «парк фінансів майбутнього», що зараз будується. Мета цього парку — надати кожному рівний доступ до фінансових послуг, зробити правила прозорими та відкритими, щоб жодна велика організація не могла їх таємно змінити. Проєкт прагне вирішити проблеми попередніх версій DeFi, такі як недостатня ліквідність (рух коштів), інвестиційні ризики (непостійні втрати) та інфляція, спричинена постійною емісією токенів для залучення користувачів.

Простіше кажучи, Gain Protocol прагне створити більш справедливу, автономну та стійку децентралізовану фінансову систему, основою якої є цифровий токен $GAIN. Цей токен не призначений для спекуляцій, а є «кровообігом» парку, що забезпечує роботу різних сервісів.

Візія проєкту та ціннісна пропозиція

Візія Gain Protocol — стати наступним етапом еволюції у сфері DeFi. На їхню думку, попередні DeFi-проєкти були інноваційними, але надто покладалися на емісію нових токенів для залучення користувачів, що призводило до нестабільності вартості токенів — як у країні, яка постійно друкує гроші, це може спричинити інфляцію.

Ціннісна пропозиція Gain Protocol:

• Справедливий доступ: Незалежно від розміру капіталу, кожен може брати участь на рівних умовах.
• Прозорий дизайн: Всі переміщення токенів $GAIN і операції з казначейством проєкту відкриті на блокчейні, як у бухгалтерській книзі, яку може перевірити будь-хто.
• Стійкість, а не спекуляція: Вони не використовують модель постійної емісії токенів для залучення користувачів, а прагнуть підтримувати цінність $GAIN через реальні застосування та цикли вартості.
• Зростання, що базується на корисності: Вартість токена $GAIN походить від сервісів і застосунків, які він підтримує, а не від чистої спекуляції.

Проєкт прагне створити нову фінансову екосистему шляхом посилення ліквідності, стабілізації ринку, підтримки стейкінгу (Staking — спосіб отримання винагороди за зберігання криптовалюти), а також інтеграції реальних активів (RWA, Real-World Assets — токенізація реальних активів, таких як нерухомість, мистецтво тощо) і економіки метавсесвіту.

Технічні особливості

Gain Protocol має низку передових технічних ідей і рішень:

• Повноцінна мережа другого рівня та розрахунки в $GAIN: Вони планують створити власну мережу Layer 2 (рішення, що працює поверх існуючого блокчейну, наприклад Ethereum, для підвищення швидкості транзакцій і зниження витрат) і використовувати $GAIN як розрахункову валюту.
• Ринок AI-стратегій: У майбутньому ви зможете використовувати штучний інтелект (AI) для створення інвестиційних стратегій — Gain Protocol прагне надати таку платформу.
• Web3-кредитний рейтинг: Як оцінити кредитоспроможність у децентралізованому світі? Gain Protocol досліджує систему кредитного рейтингу для Web3 (наступного покоління інтернету на основі блокчейну).
• Юридична рамка для DAO: DAO (Decentralized Autonomous Organization — децентралізована автономна організація) — це організація, що працює на основі коду та смарт-контрактів. Gain Protocol прагне надати юридичну рамку для DAO, щоб вони були визнані у реальному світі.
• Інтеграція апаратного забезпечення: Вони навіть розробляють Web3-розумний годинник і планують інтегрувати функцію оплати $GAIN у роздрібні та метавсесвітні сценарії.
• AI-інтелектуальні агенти: Griffin AI (проєкт, пов’язаний із Gain Protocol) розробляє AI-агентів, які працюють безпосередньо на блокчейні, допомагаючи користувачам автоматизувати торгівлю та отримання прибутку, підвищуючи ефективність і зменшуючи кількість помилок.

Токеноміка

Токеноміка Gain Protocol базується на принципах «дефляції» та «корисності», а не на постійній емісії токенів для залучення користувачів, як це роблять деякі проєкти.

• Символ токена: $GAIN
• Мережа випуску: Спочатку розгорнутий на Ethereum, з мостом на Binance Smart Chain.
• Загальна кількість і механізм випуску: За ранньою інформацією, проєкт Gain Protocol створив 1 трильйон токенів GAIN під час запуску 22 липня 2021 року. А для токена $GAIN, пов’язаного з Griffin AI, загальна кількість і розподіл описані детальніше: аірдропи, розробка протоколу, забезпечення ліквідності, екосистема та спільнота, фонд/казначейство, приватний раунд — все це має чіткі пропорції розподілу та умови блокування.
• Використання токена:
  • DeFi-ліквідність: Посилення пулів ліквідності через інноваційні облігації для постачальників ліквідності (Liquidity Provider Bonds), забезпечення стабільності ціни та залучення довгострокового капіталу.
  • Винагороди за стейкінг: Користувачі можуть отримувати прибуток за стейкінг $GAIN, а при виведенні винагород стягується невелика комісія в $GAIN, що створює постійний попит.
  • Розрахункова валюта: Використовується як розрахункова валюта у метавсесвіті та в рамках реальних активів (RWA), забезпечуючи плавні транзакції та розподіл прибутку.
  • Розблокування розширених функцій: Володіння певною кількістю $GAIN дозволяє розблокувати розширені функції платформи, потужніші AI-агенти та розширені можливості створення агентів.
  • Конвертація у бали платформи: $GAIN можна односпрямовано спалювати (Burn) для отримання AI-сервісів і обчислювальних ресурсів.

Команда, управління та фінансування

Щодо основних членів команди Gain Protocol, у відкритих джерелах згадується Nathan Vaknin, якого вважають засновником і операційним керівником одного з проєктів Gain Protocol, але його діяльність більше пов’язана з пасивною прибутковістю на Binance Smart Chain. А щодо Gain Protocol (або Griffin AI), пов’язаного з DeFi 3.0 та AI, у наявних матеріалах немає детального переліку персоналій, але підкреслюється їхня експертиза у сферах AI та DeFi.

Механізм управління: У GitBook згадується розділ «Управління та узгодження цінностей», що зазвичай означає децентралізовану модель управління, де власники токенів беруть участь у прийнятті рішень проєкту.

Фінансування: Приватний раунд Griffin AI був перепідписаний, зібрано $3,24 млн, що свідчить про певну довіру ринку до проєкту.

Дорожня карта

Дорожня карта Gain Protocol окреслює майбутні напрямки розвитку:

• Історичні віхи:
  • 22 липня 2021 року: проєкт Gain Protocol стартував на Binance Smart Chain, випущено 1 трильйон токенів GAIN.
  • 21 вересня 2025 року: Griffin AI розгорнув смарт-контракт $GAIN на Ethereum і здійснив міст на Binance Smart Chain.
• Плани на майбутнє:
  • Запуск Aurora v1.
  • Випуск мульти-ланцюгового гаманця.
  • Перший лістинг $GAIN на централізованій біржі (CEX).
  • Бета-версія Web3-розумного годинника.
  • Інтеграція GAIN Protocol Pay у роздрібні та метавсесвітні платіжні сценарії.
  • Оптимізація механізму виведення прибутку зі стейкінгу.

Поширені ризики

Інвестування у будь-який криптопроєкт пов’язане з ризиками, Gain Protocol — не виняток. Ось кілька основних ризиків:

• Технічні та безпекові ризики: Незважаючи на заявлену аудиторську перевірку смарт-контрактів, у блокчейн-технологіях і смарт-контрактах можуть бути невідомі вразливості, що призводять до втрати активів.
• Економічні ризики: Криптовалютний ринок дуже волатильний, ціна токена може різко змінюватися. Успіх проєкту залежить від розвитку екосистеми та реального застосування токена $GAIN; якщо застосування не стане масовим, вартість токена може постраждати.
• Регуляторні та операційні ризики: Регуляторна політика щодо криптовалют у світі постійно змінюється, майбутні зміни можуть вплинути на роботу проєкту.
• Конкурентні ризики: У сфері DeFi висока конкуренція, схожі проєкти з’являються постійно, Gain Protocol має постійно інновувати, щоб залишатися конкурентоспроможним.
• Ризик плутанини інформації: На ринку існує кілька проєктів із назвою «Gain Protocol» або токеном «GAIN», що може призвести до плутанини та неправильних рішень користувачів.

Чек-лист для перевірки

Під час глибшого вивчення проєкту ви можете перевірити такі аспекти:

• Адреси контрактів у блокчейн-оглядачах: Знайдіть адреси контрактів токена $GAIN на Ethereum і Binance Smart Chain, перегляньте обсяг емісії, розподіл власників і історію транзакцій через оглядачі блокчейну (наприклад, Etherscan, BscScan).
• Активність на GitHub: Перевірте репозиторій проєкту на GitHub, частоту оновлення коду, активність спільноти розробників і прогрес розробки.
• Офіційні матеріали: Уважно прочитайте whitepaper (GitBook) і офіційний сайт проєкту, щоб дізнатися про останні новини та детальні плани.
• Аудиторські звіти: Знайдіть сторонні аудиторські звіти про смарт-контракти проєкту, щоб оцінити рівень безпеки.

Підсумок проєкту

Gain Protocol (особливо версія DeFi 3.0, яку ми розглядаємо сьогодні) — це амбітний блокчейн-проєкт, що прагне прокласти новий шлях у сфері децентралізованих фінансів, інтегруючи AI, RWA та метавсесвіт для створення більш стійкої та практичної фінансової екосистеми. Він акцентує увагу на справедливості, прозорості та зростанні, що базується на корисності, і прагне вирішити ключові проблеми поточної моделі DeFi.

Однак, як і всі нові блокчейн-проєкти, Gain Protocol стикається з технічними, ринковими та регуляторними викликами. Його успіх залежатиме від ефективної реалізації технічних рішень, залучення достатньої кількості користувачів і розробників, а також від реальної корисності токена.

Пам’ятайте, що наведена інформація — це лише ознайомлення з проєктом Gain Protocol і не є інвестиційною порадою. Перед прийняттям будь-яких інвестиційних рішень обов’язково проведіть власне незалежне дослідження (DYOR) і ретельно оцініть всі ризики.