Compound Finance: Що це і як працює в крипто

Що таке Compound Finance у світі криптовалют?

Compound Finance — це децентралізований фінансовий (DeFi) протокол, який дозволяє користувачам позичати та давати в борг різні криптовалюти без участі традиційних банків. Протокол працює на основі Ethereum та є одним з найпопулярніших сервісів кредитування в сфері DeFi. Compound дозволяє отримувати пасивний дохід у вигляді відсотків за рахунок розміщення своїх активів у «ліквідному пулі», або навпаки — брати позики, використовуючи свій крипто-портфель як заставу.

За даними Dune Analytics, обсяг заблокованих коштів (TVL) у Compound постійно змінюється, але стабільно знаходиться серед лідерів галузі. Ця технологія надає більш широкий контроль над особистими активами та нові можливості для інвесторів, трейдерів і навіть звичайних користувачів.

Як працює протокол Compound і які монети підтримуються

Compound Finance дозволяє децентралізовано позичати або давати в борг криптовалюти, не використовуючи центральний орган чи установу. Замість цього, всі дані про транзакції і процес розподілу відсотків записуються в смарт-контракти — особливі програми в блокчейні Ethereum.

Основні кроки роботи Compound:

• Додавання активів — Користувачі депонують свої токени (наприклад, ETH, USDC, DAI) у пул ліквідності.
• Отримання cТокенів — В обмін вони одразу отримують cTokens, які автоматично «ростуть в ціні» — це і є ваші відсотки.
• Позика — За допомогою застави можна отримати позичку в іншій криптовалюті.
• Відсотки — Розраховуються динамічно на основі попиту, пропозиції та обсягу активів у самих пулах.

Таблиця поширених активів Compound:

| Токен | Символ | Використання | |-------------|---------|---------------------| | Ethereum | ETH | Позика, депозит | | USD Coin | USDC | Позика, депозит | | DAI | DAI | Позика, депозит | | Wrapped BTC | WBTC | Позика, депозит |

Які переваги дає використання Compound Finance

Протокол Compound Finance створено для максимальної прозорості, ефективності та зручності користувачів. Ось кілька причин, чому тисячі людей у світі використовують Compound:

• Автоматизовані відсотки: Відсотки нараховуються автоматично та без затримок.
• Децентралізоване управління: Доля адміністрування передана спільноті власників токенів COMP, і всі зміни затверджуються шляхом голосування.
• Безпека: Більшість великих аудитів, наприклад від Trail of Bits, показали, що смарт-контракти Compound надійно захищені.
• Гнучкість: Не потрібно проходити складну перевірку особистості, як у традиційному банку. Достатньо лише підключити сумісний Web3-гаманець (найкращим вибором для DeFi-операцій вважається Bitget Wallet).
• Відкритість: Кожен бажаючий може перевірити баланс, історію відсотків і всі транзакції напряму в блокчейні.

За версією Nansen, активність у Compound свідчить про популярність платформи серед криптотрейдерів, оскільки дозволяє швидко змінювати стратегії керування ліквідністю.

Які ризики і недоліки можуть виникати при роботі з Compound

Попри переваги, користування Compound Finance пов'язане з певними ризиками. Навіть досвідчені учасники крипторинку можуть потрапити у складні ситуації, якщо не будуть розуміти механізмів протоколу:

• Ризик ліквідації: Якщо ціна вашого забезпечення (наприклад, ETH) впаде нижче необхідного порогу, ваша застава може бути автоматично продана для погашення боргу.
• Технічні вразливості: Будь-який смарт-контракт теоретично може містити баг або бути підданий атаці, що призведе до втрати коштів.
• Змінні відсоткові ставки: Ставки залежать від ринкових тенденцій і можуть змінюватися щодня.
• Регуляторні ризики: Особливості регулювання DeFi-протоколів в різних країнах ще не до кінця визначені.

Щоб мінімізувати ризик, рекомендується використовувати надійний Web3-гаманець, такий як Bitget Wallet, і не вкладати всі кошти в один протокол.

Актуальні оновлення та тренди Compound Finance у 2024 році

У 2024 році команда Compound представила нові покращення для підвищення безпеки та ефективності платформи. Зокрема, оновлення протоколу v3 дозволяє краще контролювати ризики ліквідації та ефективно оптимізувати розподіл капіталу.

За даними Glassnode, обсяг позик та депозитів у Compound зростає від початку року, що підтверджує популярність DeFi навіть під час ринкових коливань.

Серед інших тенденцій:

• Залучення інституціональних інвесторів — великі гравці дедалі більше використовують DeFi для зберігання й роботи з капіталом.
• Розширення підтримки нових токенів та запуск додаткових пулів ліквідності.
• Зосередженість на зручності мобільних гаманців — мобільний гаманць Bitget Wallet легко інтегрується з Compound Finance для швидких операцій.

Популярні питання користувачів про Compound Finance

Чи потрібно проходити верифікацію для використання Compound?

Ні, для використання протоколу не потрібна складна перевірка особистості. Достатньо мати Web3-гаманець, наприклад Bitget Wallet.

Скільки можна заробити на депозитах у Compound?

Ставки доходності змінюються в реальному часі, але зазвичай для стабільних коінів (USDC, DAI) це 2–6% річних, для волатильних токенів може сягати до 10% і більше.

Що таке cToken і для чого він потрібен?

cToken — це токен, який ви отримуєте, депонуючи кошти на Compound. Його вартість зростає з часом, відображаючи накопичені відсотки.

Compound Finance відкриває нові можливості для інвесторів і трейдерів, пропонуючи просту, безпечну та децентралізовану систему керування активами. Обираючи надійний гаманець, рекомендовано скористатись Bitget Wallet для оперативної роботи у сфері DeFi. Незалежно від ринкової фази, інновації та постійні покращення Compound гарантують актуальність платформи для користувачів, які цінують прозорість, прибутковість та власний контроль над фінансами.