美國銀行洗錢3120億美元，批評者卻仍將矛頭指向加密貨幣

根據FinCEN最新報告，2020年至2024年間，美國銀行處理了與中國洗錢網絡相關的3,120億美元（312 billions）非法資金。

FinCEN發布有關中國洗錢網絡的諮詢與金融趨勢分析。來源：Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) 在此期間分析了超過137,000份《銀行保密法》報告。平均每年有超過620億美元（62 billions）來自中國洗錢者流入美國銀行體系。

FinCEN表示，這些網絡與墨西哥販毒集團密切合作。販毒集團需要將毒品銷售所得的美元洗白，而中國團體則尋求獲取美元以規避中國嚴格的資本管制。

FinCEN主任Andrea Gacki表示：

「這些網絡為墨西哥販毒集團洗錢，並參與美國及全球其他重大地下資金流動計劃。」

中國洗錢者與房地產及詐騙活動相關聯

FinCEN的諮詢顯示，中國洗錢網絡不僅與毒品資金有關聯。

他們還涉及人口販運、走私、醫療保健詐騙和針對老年人的詐騙計劃。

房地產洗錢是主要渠道之一。FinCEN發現有537億美元（53.7 billions）可疑房地產交易與這些團體相關。將非法現金轉換為房產，讓網絡能將資金隱藏於難以監控的資產中。

報告將這些洗錢行動描述為一個影子金融體系，使有組織犯罪能透過美國銀行及其他傳統渠道在全球轉移資金。

儘管占比小，Crypto仍被指責為洗錢工具

儘管美國銀行洗錢規模龐大，一些立法者仍將重點放在crypto洗錢問題上。

參議院銀行委員會資深成員Elizabeth Warren今年早些時候表示：「不法分子也越來越多地轉向cryptocurrency進行洗錢，」並呼籲加強監管。

然而，數據顯示傳統銀行與crypto洗錢之間存在巨大差距。

根據Chainalysis數據，過去五年crypto非法活動總額為1,890億美元（189 billions）。相比之下，FinCEN數據顯示美國銀行在不到一年內就處理了這一數額。

全球洗錢規模達2兆美元（2 trillions）

聯合國毒品和犯罪問題辦公室（UNODC）估計，每年全球洗錢金額超過2兆美元（2 trillions）。這一數字遠超與crypto洗錢相關的金額。

TRM Labs政策與戰略合作主管Angela Ang表示：

「非法活動僅占crypto生態系統的一小部分。我們估計其占整體crypto交易量不到1%。」

她補充說：

「FinCEN的發現與更廣泛的趨勢一致——這些地下銀行網絡作為全球有組織犯罪的影子金融體系，在銀行體系的縫隙中運作。」

傳統金融在非法資金流動中遠超Crypto

數據顯示，通過美國銀行和現金進行的洗錢主導了全球非法資金流動，而crypto洗錢規模相對較小。

Zigram的圖表證實，傳統銀行仍占全球大多數可疑交易，凸顯大部分非法資金流經受監管的金融體系。