Chi è la Crypto Queen cinese? L'ascesa, la truffa e l'epilogo di Zhimin Qian
Poche storie nel mondo delle criptovalute possono competere con la portata e gli intrighi del caso della "Crypto Queen" cinese. Zhimin Qian, soprannominata la "Crypto Queen" cinese, ha organizzato una delle più grandi frodi nel mondo delle criptovalute, raggirando più di 128,000 investitori e riciclando miliardi di dollari attraverso reti complesse che si estendevano su diversi continenti. Dall'immagine elaborata ad arte di visionaria della blockchain fino ai tentativi spettacolari di cash-out (conversione da crypto a fiat) nel Regno Unito sotto l'occhio vigile delle autorità antiriciclaggio, la saga della Crypto Queen cinese è insieme un monito e un caso simbolo nel crimine finanziario internazionale.
L’articolo ricostruisce il contesto, le modalità operative, i tentativi di cash-out e la battaglia legale in corso su come i Bitcoin sequestrati dovrebbero essere restituiti alle vittime cinesi.
Chi è la Crypto Queen cinese?
Zhimin Qian, considerata la vera Crypto Queen cinese, ha fatto il suo ingresso sulla scena del settore nel 2014 come figura di spicco della Lantian Gerui Electronic Technology Co., Ltd. di Tianjin. Ha coltivato l'immagine di innovatrice della finanza e patriota leale, vantando, secondo quanto riferito, un dottorato in matematica e crittografia conseguito presso la Tsinghua University e affermando di aver trascorso un periodo negli Stati Uniti per intercettare tecnologie all'avanguardia. Questo mito le ha conferito un'ampia fiducia, in particolare da parte delle classi professionali e dei pensionati cinesi.
Soprannominata "Huahua" negli ambienti degli investitori, la Crypto Queen cinese era conosciuta per essere una lavoratrice instancabile che dorme solo poche ore a notte. La sua missione era di stampo nazionalistico: portare prosperità collettiva alla popolazione cinese e, un giorno, donare la sua azienda al governo cinese. Il particolare carisma e la promessa di straordinari guadagni l'hanno resa famosa tra gli aspiranti investitori del settore blockchain, assicurandole una duratura notorietà come Crypto Queen cinese.
La truffa del "dottorato alla Tsinghua University": 128,000 investitori cinesi derubati
Tra il 2014 e il 2017, la Crypto Queen cinese ha orchestrato un ingegnoso schema Ponzi sotto il nome della Lantian Gerui, che ha avuto un impatto diretto su più di 128,000 persone provenienti da 31 province e territori della Cina. L'azienda ha lanciato sul mercato dieci serie di prodotti di investimento, associando parole chiave come Bitcoin e "pensione intelligente" per aumentare la propria credibilità. Il prezzo di ciascun prodotto finanziario era compreso tra 30,000 e 60,000 RMB (da $4,200 a $8,400 circa), con durata contrattuale variabile da 12 a 30 mesi. Qian prometteva dividendi giornalieri di circa 160 RMB (circa $22, esclusi i fine settimana), con rendimenti annui fino al 300%, di gran lunga superiori a quelli di qualsiasi prodotto bancario o assicurativo.
Il fulcro della truffa consisteva nella vendita di macchine per il mining di Bitcoin, per uso privato da parte degli investitori o, più spesso, per la "gestione fiduciaria" presso le presunte mining farm della Lantian Gerui. Con il prezzo di Bitcoin che saliva nel 2013 e nel 2014, e considerando che venivano organizzate regolarmente visite guidate per gli investitori alle "strutture" di mining, lo scetticismo passò in secondo piano di fronte alla garanzia di profitti "senza rischi". Tuttavia, a un'analisi più approfondita, emergevano alcune preoccupazioni: le mining farm dell'azienda si trovavano nella periferia urbana e non nelle province dove l'elettricità è più economica, e le precauzioni adottate, come spegnere le macchine durante le visite e giustificare l'uso delle mascherine con il rischio di radiazioni, sembravano principalmente di facciata.
Nonostante questi segnali di allarme, l'attività della Crypto Queen cinese ha continuato a crescere a dismisura. A luglio 2017, il programma aveva coinvolto oltre 128,000 vittime e accumulato più di 43 miliardi di RMB ($6.1 miliardi). La maggior parte degli investitori aveva un'età compresa tra i 50 e i 75 anni, e comprendeva funzionari pubblici in pensione, insegnanti e impiegati bancari, molti dei quali presentati da amici, parenti o colleghi di fiducia. Nel luglio 2017, a seguito di un'indagine approfondita condotta dalle forze dell'ordine di Tianjin riguardo a una raccolta di fondi illegale, la Lantian Gerui è stata chiusa e diversi dirigenti sono stati perseguiti penalmente; la Crypto Queen cinese, invece, è scomparsa prima di poter essere arrestata.
In che modo la Crypto Queen cinese ha riciclato fondi attraverso il Regno Unito: il cash-out di Bitcoin
Dopo il crollo della Lantian Gerui, la Crypto Queen cinese ha messo in atto delle misure straordinarie per proteggere e riciclare i suoi guadagni illeciti. Documenti giudiziari dettagliati e segnalazioni internazionali hanno rivelato che, nel luglio 2017, Zhimin Qian ha convertito gli asset della società in Bitcoin. Utilizzando lo pseudonimo "Zhang Yadi", ha ottenuto un passaporto di Saint Kitts e Nevis grazie a un investimento obbligatorio di almeno $150,000, ricorrendo a un sistema noto per la concessione di passaporti ai non residenti. Ha anche ottenuto un passaporto falso del Myanmar con il nome di "Nan Yin". Con l'aiuto di una rete di collaboratori, Qian ha viaggiato attraverso il Laos e si è stabilita a Londra nel settembre 2017.
All'arrivo nel Regno Unito, la Crypto Queen cinese e il suo assistente, Wen Jian, hanno rivolto l'attenzione al mercato immobiliare di lusso londinese. Hanno tentato acquisti immobiliari di alto profilo, tra cui una villa a Hampstead in vendita per £23.5 milioni (circa $29.8 milioni), oltre a residenze da £4.5 milioni ($5.7 milioni) e da £12.5 milioni ($15.9 milioni). Tuttavia, liquidare quantità così ingenti di Bitcoin si è rivelato quasi impossibile, persino per la Crypto Queen cinese. Il rigoroso regime antiriciclaggio (AML) del Regno Unito, in particolare l'Unexplained Wealth Order del 2017, richiedeva una verifica approfondita di tutti gli intermediari immobiliari e legali. Per conto di Qian, Wen ha presentato una documentazione autenticata attestante che Qian aveva ricevuto una donazione di 3000 Bitcoin, ma gli agenti immobiliari e gli avvocati si sono rifiutati di procedere senza una certificazione di legittimità inoppugnabile.
Con gli acquisti immobiliari ripetutamente bloccati per i dubbi sulla provenienza dei fondi, Qian e Wen ripiegarono su cash-out crypto frazionati in vari Paesi europei. Hanno viaggiato in Austria, Repubblica Ceca e Svizzera, scambiando piccole quantità di Bitcoin con denaro contante e beni di lusso come gioielli. Wen è riuscito a inviare un deposito di £850,000 (circa $1.08 milioni) a un avvocato britannico nell'ulteriore tentativo di acquistare un immobile. Tuttavia, queste transazioni frammentate e transfrontaliere sono state rapidamente segnalate dai sistemi di compliance AML come sospette.
Nell'ottobre 2018, le autorità britanniche hanno fatto irruzione nella residenza londinese della Crypto Queen cinese, sequestrando diversi computer portatili (alcuni dei quali contenenti l'accesso al portafoglio crypto), appunti scritti a mano in cui erano riportate le chiavi più importanti, più di £70,000 in contanti (circa $89,000), chiavette USB e altri documenti. L'incidente ha sottolineato quanto sia difficile, anche per una figura di alto profilo come la Crypto Queen cinese, convertire grandi quantità di Bitcoin in valuta fiat alla luce dei controlli finanziari odierni. I moderni sistemi di compliance e le norme antiriciclaggio nel Regno Unito creano ostacoli enormi, spesso rendendo impossibile il cash‑out completo persino delle grandi frodi crypto.
Destino dei Bitcoin sequestrati: distribuzione alle vittime cinesi
La sfida più grande che le autorità devono affrontare ora riguarda come disporre il patrimonio in criptovalute sequestrato alla Crypto Queen cinese. Nel Regno Unito, la polizia ha confiscato più di 61,000 Bitcoin, il più grande sequestro di asset digitali mai effettuato nel Paese. Nel 2023, solo 2.8 miliardi di RMB ($390 milioni), il 6.5% soltanto dei proventi della truffa, sono stati recuperati direttamente dalle forze dell'ordine cinesi per essere restituiti. Nel frattempo, le vittime cinesi hanno ricevuto rimborsi pari a meno del 13% dei loro investimenti originari, il che sottolinea i limiti pratici del recupero transnazionale degli asset.
Permane una complessa situazione di stallo giuridico: le autorità dovrebbero risarcire le vittime in base al prezzo di Bitcoin al momento del sequestro del 2017 (circa 15,000 RMB o $2,100 USD per Bitcoin), oppure utilizzando la valutazione odierna, molto più elevata (oltre 800,000 RMB o $112,000 USD per Bitcoin)? Come se non bastasse, il Regno Unito propone una ripartizione secondo la quale il 50% degli asset sequestrati andrebbe alla polizia e il restante 50% al ministero dell'interno, ma il diritto penale cinese prevede che tutti i guadagni illegali debbano essere restituiti alle vittime. I protocolli internazionali anticorruzione, come la Convenzione delle Nazioni Unite, non forniscono indicazioni concrete su come distribuire gli asset digitali recuperati, rendendo il caso della Crypto Queen cinese un precedente molto importante. La maggior parte degli esperti propende per un possibile compromesso: restituzione alle vittime al prezzo di Bitcoin del 2017, con l'eventuale plusvalore trattenuto dalle autorità britanniche.
Conclusioni
La saga della Crypto Queen cinese, Zhimin Qian, rivela gli enormi rischi nascosti nei mercati delle criptovalute non regolamentati, in particolare quando a muoverli sono figure esperte nello sfruttare la fiducia del pubblico. Dall'immagine accuratamente costruita di pioniera tech alla caduta nel tentato cash-out crypto fallito, la storia della Crypto Queen cinese è insieme un monito per gli investitori e un punto di riferimento per l'applicazione delle norme antiriciclaggio in tutto il mondo. Il suo caso continua a influenzare gli standard normativi, la cooperazione internazionale e i confini del recupero degli asset digitali, garantendo che gli insegnamenti della Crypto Queen cinese abbiano un'eco in tutta la community crypto mondiale.
