中国のクリプト・クイーンとは誰か？銭志敏（Zhimin Qian）の台頭、詐欺、その後

仮想通貨の世界で「中国のクリプト・クイーン」事件ほど規模も謎も大きい事例は多くありません。中国のクリプト・クイーンこと銭志敏（Zhimin Qian）は、世界最大級の仮想通貨詐欺を主導し、12万8,000人超の投資家を欺き、大陸をまたぐ複雑なネットワークで数十億を洗浄しました。ブロックチェーン先駆者として作り上げたイメージから、英国での厳しいマネロン対策の目をかいくぐって現金化を試みた顛末まで、その一連の出来事は国際金融犯罪の警鐘であり、歴史的事件です。

本記事では、彼女の経歴、手口、国際的な現金化の試み、そして押収されたBitcoinを中国の被害者へどう返還するかという法的バトルの現状を解説します。

中国のクリプト・クイーンとは？

「元祖」中国のクリプト・クイーンとされる銭志敏は、2014年、天津藍天格瑞電子科技有限公司の表看板として仮想通貨シーンに登場しました。清華大学で数学・暗号学の博士号を自称し、最先端技術を見極めるため米国に滞在したとも主張するなど、革新的な金融人であり愛国者という個人ブランドを緻密に構築。とりわけ中国の専門職や退職者層の幅広い信頼を集めました。

投資家コミュニティでは「花花（Huahua）」の愛称で知られ、睡眠は数時間という働きづめの人物像も語られました。彼女は使命を愛国的に位置付け、「普通の中国人に繁栄をもたらし、いつか会社を国家に寄贈する」と説きました。強いカリスマ性と異常なまでのリターンの約束により、ブロックチェーン投資を志す家庭にまで名が広がり、中国のクリプト・クイーンとして長く悪名を刻むことになります。

「清華大学博士」詐欺：12万8,000人の中国人投資家を欺く

2014年から2017年にかけて、中国のクリプト・クイーンは藍天格瑞の名の下、巧妙なポンジ・スキームを展開し、中国31の省・地域で12万8,000人超に直接被害を与えました。同社は「Bitcoin」や「インテリジェント年金」といったバズワードを絡めた10本の投資商品を販売。1商品あたりRMB 30,000〜60,000（約$4,200〜$8,400 USD）、契約期間は12〜30カ月。平日ベースで1日約RMB 160（約$22 USD）の配当、年率最大300%と、銀行や保険をはるかに上回る利回りをうたいました。

詐欺の中核はBitcoinマイニングマシンの販売で、自分で使うか、より一般的には藍天格瑞の「マイニングファーム」に委託運用する形式でした。2013〜2014年にBitcoin価格が上昇していたことに加え、施設見学ツアーも定期的に演出されたため、「無リスク」利益の保証を前に疑念は後退。もっとも詳しく見ると、同社のマイニングは電力コストの安い地域ではなく都市近郊で稼働していたり、見学時にマシンを止めたり、「放射線リスク」を理由にマスク着用を求めるなど演出めいた対応も目立ちました。

こうした警告サインにもかかわらず、クリプト・クイーンの事業は雪だるま式に拡大。2017年7月までに被害者は12万8,000人超、集金額はRMB 430億（$6.1 billion USD）を突破しました。投資家の多くは50〜75歳の層で、退職した公務員、教師、銀行員などが中心。友人や親族、同僚からの口コミ紹介が多くを占めました。2017年7月、天津の捜査当局が違法資金調達の疑いで徹底調査を行い、藍天格瑞は閉鎖、幹部らは起訴されましたが、クリプト・クイーン本人は逮捕前に姿を消しました。

中国のクリプト・クイーンはどうやって英国で資金洗浄したのか：Bitcoinの現金化

藍天格瑞崩壊後、中国のクリプト・クイーンは不正蓄財の保全と洗浄に異例の手段を講じました。裁判記録と国際報道によれば、2017年7月、銭志敏は会社の資産をBitcoinに転換。「Zhang Yadi」というニックネームで、少なくとも$150,000 USDの義務投資によりセントクリストファー・ネーヴィスのパスポートを取得（居住不要で旅券が得られる制度で知られる）。さらに「Nan Yin」名義の偽ミャンマー旅券も入手。協力者のネットワークの支援を受け、ラオス経由で2017年9月にロンドンに腰を落ち着けました。

英国到着後、クリプト・クイーンと側近のWen Jianはロンドンの高級不動産市場に狙いを定め、ハムステッドの£23.5 million（約$29.8 million USD）の豪邸や、£4.5 million（$5.7 million USD）、£12.5 million（$15.9 million USD）の物件などを次々と‍購入しようとしました。しかし、たとえ中国のクリプト・クイーンでも、巨額のBitcoinを現金化するのはほぼ不可能でした。英国の厳格なマネロン対策（AML）、とりわけ2017年の「Unexplained Wealth Order」により、不動産仲介や法律家は徹底した資金源確認を義務付けられていたためです。Wenは銭から3,000Bitcoinの贈与を受けたとする公証書類を提出しましたが、正当性が盤石でない限り手続きは進められませんでした。

不動産‍購入が資金源の問題で相次いで頓挫すると、銭とWenは欧州での分割キャッシュアウトに切り替えました。オーストリア、チェコ、スイスを回り、Bitcoinを少額ずつ現金や宝飾品に換金。Wenは英国の弁護士に£850,000（約$1.08 million USD）を入金し、別の物件‍購入に再挑戦します。しかし、こうした断片的かつクロスボーダーな取引は、AMLコンプライアンス体制により瞬時に不審取引としてフラグ付けされました。

2018年10月、英国当局は中国のクリプト・クイーンのロンドンの居所を急襲し、複数のノートPC（ウォレットにアクセス可能なものを含む）、重要な鍵が記された手書きメモ、現金£70,000超（約$89,000 USD）、USBドライブ、関連書類を押収。この出来事は、現代の金融監視下で、たとえ中国のクリプト・クイーンほどの人物でも大量のBitcoinを法定通貨に移すことがいかに困難かを浮き彫りにしました。英国のコンプライアンスとマネロン規制は高い壁となり、大規模な仮想通貨詐欺で得た資金であっても、完全な現金化はしばしば不可能なのです。

押収されたBitcoinはどうなるのか：中国の被害者への分配

当局が直面する最大の課題は、中国のクリプト・クイーンから押収した暗号資産の処分です。英国警察は6万1,000Bitcoin超を押収し、同国史上最大のデジタル資産押収となりました。2023年時点で、中国法執行機関が被害回復のために直接回収できたのはRMB 2.8 billion（$390 million USD）にすぎず、詐欺収益のわずか6.5%です。一方で、中国の被害者に戻った資金は元本の13%未満にとどまり、多国間での資産回収の難しさを示しています。

法的な膠着も続いています。被害者への返済は、2017年の押収時点のBitcoin価格（1Bitcoinあたり約RMB 15,000＝$2,100 USD）で行うべきか、それとも現在の大幅に高い水準（1BitcoinあたりRMB 800,000超＝$112,000 USD）を用いるべきか。さらに事態を複雑にしているのは、英国側が押収資産の50%を警察、50%を内務省に配分する方針を示す一方、中国の刑法は違法利得の全額返還を被害者に求めていることです。国連条約などの国際的な反腐敗プロトコルも、回収したデジタル資産の分配方法について具体的な指針を欠いており、本件は重要な前例となります。多くの専門家は、最終的に妥協案—すなわち2017年のBitcoin価格で被害者に返金し、資産の値上がり分は英国当局が保持—に収れんすると見ています。

結論

中国のクリプト・クイーン、銭志敏の物語は、規制の手薄な仮想通貨市場に潜む巨大なリスク、とりわけ大衆の信頼を巧みに利用する人物の危険性を白日の下にさらしました。テック先駆者として作り上げた虚像から、現金化の失敗で瓦解するまで、その過程は投資家への警告であり、世界的なマネロン対策の節目でもあります。本件は、規制水準、国際協力、デジタル資産回収の限界に影響を与え続け、中国のクリプト・クイーンの教訓はグローバルな暗号コミュニティに響き続けるでしょう。