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Opinião: Vários países restringem pagamentos cripto domésticos sem proibir transações internacionais, brechas de conformidade transfronteiriça levantam preocupações na FATF

Opinião: Vários países restringem pagamentos cripto domésticos sem proibir transações internacionais, brechas de conformidade transfronteiriça levantam preocupações na FATF

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2025/06/27 14:20

De acordo com o ChainCatcher, citando o Cointelegraph, embora países como China, Indonésia e Rússia proíbam pagamentos de varejo com criptomoedas, especialistas jurídicos apontam que ainda existe uma zona cinzenta legal em relação ao uso de criptomoedas por residentes para pagar por serviços no exterior. Em junho de 2025, após a empresa de viagens georgiana Tripzy habilitar canais de pagamento em USDT via CityPay, turistas russos e turcos poderão reservar serviços transfronteiriços utilizando stablecoins, já que nenhum dos dois países proibiu explicitamente tais atividades.

Um sócio do escritório de advocacia turco Paldimoglu afirmou que o “Regulamento sobre a Proibição de Pagamentos com Ativos Cripto” do país se aplica apenas a instituições licenciadas localmente; o fundador da D&A CryptoMap da Rússia também confirmou que a legislação russa não restringe pagamentos cripto no exterior. No entanto, estruturas legais sobrepostas criam riscos regulatórios, e especialistas alertam que tais transações podem ser vistas pela Europa e pelos EUA como “brechas para evasão de sanções”.

O relatório mais recente do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) mostra que, até agora em 2024, as transações ilegais envolvendo stablecoins subiram para 50%, incluindo atividades de hackers norte-coreanos e financiamento ao terrorismo. A agência anunciou que publicará um relatório especial de avaliação de combate à lavagem de dinheiro sobre stablecoins no primeiro trimestre de 2026.

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