Liên minh châu Âu (EU) đang tiến thêm một bước trong nỗ lực kiểm soát lĩnh vực tài sản số bằng việc chuẩn bị triển khai bộ quy định chống rửa tiền toàn diện (AMLR), với trọng tâm là lệnh cấm hoàn toàn các token bảo mật quyền riêng tư — hay còn gọi là privacy coin — bao gồm các đồng tiền nổi bật như Monero (XMR) và Zcash (ZEC). Bên cạnh đó, các tài khoản crypto ẩn danh cũng sẽ bị cấm tuyệt đối kể từ năm 2027.
Theo Điều 79 trong văn bản AMLR được công bố bởi Sáng kiến Crypto châu Âu (European Crypto Initiative – EUCI), tất cả các ngân hàng, tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tài sản số (CASP) sẽ bị nghiêm cấm duy trì hoặc xử lý các tài khoản nặc danh cũng như các giao dịch liên quan đến các token có tính năng tăng cường quyền riêng tư. Phạm vi của quy định này còn mở rộng đến các hình thức tài khoản khác như tài khoản ngân hàng truyền thống, ví điện tử, sổ tiết kiệm, két sắt an toàn và các tài khoản thanh toán sử dụng công nghệ bảo mật nâng cao.
Dưới khuôn khổ AMLR, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số hoạt động tại ít nhất 6 quốc gia thành viên EU sẽ được đặt dưới sự giám sát trực tiếp của Cơ quan Chống Rửa tiền châu Âu (AMLA). Giai đoạn đầu, AMLA sẽ lựa chọn 40 tổ chức – đảm bảo mỗi quốc gia có ít nhất một tổ chức chịu giám sát – và quá trình này dự kiến sẽ bắt đầu từ ngày 1/7/2027. Việc lựa chọn sẽ dựa trên một số tiêu chí nghiêm ngặt như có tối thiểu 20.000 khách hàng tại nước sở tại hoặc có tổng khối lượng giao dịch vượt ngưỡng 50 triệu Euro (tương đương khoảng 56 triệu USD).
Ngoài ra, tất cả các CASP sẽ bắt buộc phải thực hiện xác minh danh tính (KYC) cho bất kỳ giao dịch nào có giá trị từ 1.000 Euro (tương đương khoảng 1.100 USD) trở lên. Điều này nhằm đảm bảo mọi hoạt động giao dịch trong hệ sinh thái tài sản số đều minh bạch và có thể truy xuất được danh tính người dùng.
Bà Vyara Savova – chuyên gia chính sách cấp cao tại EUCI – cho biết, dù AMLR đã được hoàn thiện ở cấp độ khung pháp lý, nhưng nhiều chi tiết cụ thể vẫn cần được làm rõ thông qua các văn bản hướng dẫn bổ sung do Cơ quan Ngân hàng châu Âu (EBA) ban hành. Đây sẽ là cơ sở pháp lý quan trọng để các sàn giao dịch crypto tập trung (CEX) điều chỉnh quy trình nội bộ, đặc biệt là các đơn vị đang hoạt động trong khuôn khổ quy định MiCA (Markets in Crypto-Assets), chuẩn bị cho giai đoạn thi hành sắp tới.
Privacy coin là một dòng tiền mã hóa được thiết kế để che giấu thông tin liên quan đến người gửi, người nhận và giá trị giao dịch nhằm bảo vệ quyền riêng tư tối đa. Tuy nhiên, chính vì tính ẩn danh cao, các loại token này đã nhiều lần trở thành đối tượng bị siết chặt bởi các cơ quan quản lý trên toàn cầu.
Muốn nhận tin tức sớm nhất về thị trường và các dự án? Anh em hãy tham gia tại đây nhé.
