CZ chia sẻ bí quyết quản trị rủi ro trong đầu tư crypto

Learn to manage risk:
1. ask: what is the worst case scenario? if it goes to 0, can you survive? keep your life style?
2. how many times can you afford to try?
3. do you know/understand what you are doing? if not, read/learn. https://t.co/brV7Icbd6a

— CZ 🔶 BNB (@cz_binance) May 20, 2025

1. Hiểu rõ kịch bản tồi tệ nhất

Một trong những nguyên tắc đầu tiên mà CZ nhấn mạnh là nhà đầu tư cần tự hỏi: "Điều gì sẽ xảy ra trong trường hợp xấu nhất? Nếu tài sản đầu tư giảm về 0, liệu bạn có thể chịu đựng được tổn thất đó? Liệu cuộc sống và phong cách sống của bạn có bị ảnh hưởng nghiêm trọng?"

Đây là cách tiếp cận thực tế để đánh giá khả năng tài chính và tâm lý của bản thân trước khi tham gia thị trường.

Thị trường tiền điện tử đã chứng kiến nhiều biến động mạnh mẽ. Ví dụ, sự sụp đổ của Terra (LUNA) vào tháng 5/2022 đã khiến hàng tỷ USD giá trị thị trường bốc hơi chỉ trong vài ngày, đẩy nhiều nhà đầu tư vào tình cảnh trắng tay. CZ khuyên rằng, trước khi đầu tư, hãy đảm bảo rằng số tiền bạn bỏ ra là khoản mà bạn có thể chấp nhận mất. Điều này không chỉ giúp giảm thiểu áp lực tâm lý mà còn đảm bảo bạn không đặt cược toàn bộ tài sản vào một thị trường đầy bất ổn.

2. Xác định số lần bạn có thể thử

Một góc nhìn khác từ CZ là việc đánh giá "số lần bạn có thể thử".

Đầu tư crypto không phải lúc nào cũng mang lại lợi nhuận ngay lập tức. Thị trường có thể trải qua nhiều chu kỳ tăng giảm, và không phải ai cũng thành công ngay từ lần đầu. CZ khuyến nghị nhà đầu tư cần tính toán xem họ có thể chịu được bao nhiêu lần thua lỗ trước khi đạt được thành công.

Ví dụ, nếu bạn đầu tư 10% tài sản vào crypto và thua lỗ, liệu bạn có đủ nguồn lực để tiếp tục thử ở những lần sau? CZ nhấn mạnh rằng việc phân bổ vốn hợp lý và giữ lại một khoản dự phòng là yếu tố then chốt để duy trì sự bền bỉ trong thị trường. Thực tế, những nhà đầu tư thành công như Vitalik Buterin , người sáng lập Ethereum , hay các nhà đầu tư sớm vào Bitcoin, đều trải qua nhiều giai đoạn thị trường giảm giá trước khi đạt được lợi nhuận lớn. Sự kiên nhẫn và khả năng tài chính để "chơi lâu dài" là điều CZ muốn nhấn mạnh.

3. Hiểu rõ những gì bạn đang làm

CZ khẳng định rằng kiến thức là chìa khóa để giảm thiểu rủi ro. Nếu bạn không hiểu rõ về dự án, công nghệ hay thị trường mà bạn đang đầu tư, rủi ro thất bại sẽ tăng lên đáng kể. Ông khuyến khích nhà đầu tư dành thời gian nghiên cứu và học hỏi trước khi đặt tiền vào bất kỳ loại tài sản nào.

Thị trường crypto không thiếu những câu chuyện về các nhà đầu tư bị cuốn vào cơn sốt mà không hiểu rõ bản chất. Vụ việc liên quan đến dự án Squid Game Token năm 2021 là một ví dụ điển hình, khi giá token tăng vọt nhờ sự thổi phồng, chỉ để rồi sụp đổ hoàn toàn khi các nhà phát triển rút vốn và biến mất. CZ khuyên rằng, trước khi đầu tư, hãy tìm hiểu về công nghệ blockchain, đội ngũ phát triển dự án, và các yếu tố cơ bản như whitepaper hay lộ trình phát triển. Việc này không chỉ giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt mà còn giảm thiểu nguy cơ rơi vào các dự án lừa đảo.

4. Đầu tư hay đứng ngoài: Hai mặt của rủi ro

Một trong những nhận định đáng chú ý của CZ là quan điểm rằng cả việc đầu tư và không đầu tư vào tiền điện tử đều tiềm ẩn rủi ro.

Đầu tư crypto có thể dẫn đến mất mát tài chính nếu thị trường sụp đổ hoặc dự án thất bại. Tuy nhiên, đứng ngoài thị trường cũng không phải là lựa chọn hoàn toàn an toàn. Trong bối cảnh lạm phát toàn cầu gia tăng, như ở Mỹ với tỷ lệ lạm phát chạm mức 8,5% vào năm 2022 – cao nhất trong 40 năm, giá trị tiền mặt có thể bị bào mòn theo thời gian. Hơn nữa, việc bỏ lỡ cơ hội tham gia vào các dự án tiềm năng như Bitcoin hay Ethereum trong giai đoạn đầu có thể khiến nhà đầu tư tiếc nuối khi nhìn lại.

CZ nhấn mạnh rằng rủi ro không chỉ nằm ở việc mất tiền, mà còn ở việc bỏ lỡ cơ hội. Tuy nhiên, ông cũng cảnh báo rằng việc tham gia thị trường mà không có chiến lược rõ ràng chẳng khác nào đánh bạc. Do đó, thay vì né tránh rủi ro, nhà đầu tư cần học cách quản trị nó thông qua việc phân bổ vốn hợp lý, nghiên cứu kỹ lưỡng và giữ tâm lý ổn định.

5. Kết luận

Những chia sẻ của CZ không chỉ là lời khuyên dành cho các nhà đầu tư crypto mà còn là bài học về tư duy quản trị rủi ro trong bất kỳ lĩnh vực đầu tư nào. Thị trường tiền điện tử, với tính chất biến động cao và đầy rủi ro, đòi hỏi sự chuẩn bị kỹ lưỡng và tư duy dài hạn. Ba nguyên tắc mà CZ đưa ra – đánh giá kịch bản tồi tệ nhất, xác định số lần thử, và không ngừng học hỏi – là kim chỉ nam giúp nhà đầu tư đứng vững trước những cơn bão thị trường.

Đọc thêm:

• Top 5 dự án ICM (thị trường vốn Internet) đáng chú ý trên Solana
• Genesis kiện DCG và Barry Silbert, đòi lại 3,3 tỷ USD tài sản
• Binance bác bỏ vụ kiện 1,76 tỷ USD từ FTX