El regulador de Nueva York insta a los bancos a aprovechar el análisis de blockchain para gestionar los riesgos de las criptomonedas

El principal regulador financiero de Nueva York aconsejó a los bancos ampliar su uso de análisis blockchain al manejar moneda virtual.

El regulador señaló en una carta dirigida a la industria el 17 de septiembre, enviada a bancos con estatuto estatal y sucursales extranjeras que operan en Nueva York, que estas herramientas pueden ayudar a las instituciones a gestionar mejor los riesgos relacionados con el lavado de dinero, violaciones de sanciones y otras actividades ilícitas.

La superintendente Adrienne Harris del Department of Financial Services dijo que la tecnología ha demostrado ser eficaz para las empresas de moneda virtual con licencia y debería ser considerada por los bancos que participan directamente en activos digitales o que encuentran actividad cripto a través de sus clientes.

El departamento emitió por primera vez una guía sobre análisis blockchain en abril de 2022, dirigida a empresas que poseen licencias estatales de moneda virtual. Desde entonces, Harris afirmó que los bancos han mostrado “un interés y exposición crecientes a la moneda virtual” que justifican salvaguardas similares.

El regulador recomendó que los bancos utilicen análisis blockchain para examinar las billeteras de los clientes, verificar el origen de los fondos vinculados a cripto, monitorear la actividad en todo el ecosistema de activos digitales y evaluar contrapartes como proveedores de servicios de activos virtuales.

También se alienta a los bancos a comparar la actividad esperada frente a la real, desarrollar evaluaciones de riesgo a partir de inteligencia de toda la red y sopesar los riesgos de introducir nuevos productos de moneda virtual.

El departamento enfatizó que la lista de aplicaciones no era exhaustiva, señalando que los controles deben adaptarse al apetito de riesgo y las operaciones de cada banco. Harris instó a las instituciones a actualizar regularmente los marcos de cumplimiento a medida que evolucionan los mercados, los clientes y las tecnologías.

Según el aviso:

“Las tecnologías emergentes introducen amenazas nuevas y en evolución que requieren nuevas herramientas.”

Agregó que el análisis blockchain puede ayudar a los bancos a proteger el sistema financiero contra amenazas, incluyendo la financiación del terrorismo y la evasión de sanciones.

La guía no modifica las leyes estatales o federales existentes, pero destaca cómo los reguladores están impulsando a los bancos tradicionales a adoptar los mismos estándares de monitoreo de riesgos que durante mucho tiempo se han aplicado a las empresas cripto con licencia.

La publicación New York regulator urges banks to harness blockchain analytics for crypto risks apareció primero en CryptoSlate.