Pinahigpit ng mga reporma sa UK AML ang pangangasiwa sa mga crypto business sa pamamagitan ng pagbaba ng change-in-control threshold sa 10%, pagpapalawak ng FCA “fit and proper” checks para sa mga controllers, at pagpapatibay ng customer due diligence at trust registration requirements upang mabawasan ang panganib ng money laundering sa crypto AML regulations.
-
10% change-in-control threshold
-
Mas malawak na FCA “fit and proper” test ang papalit sa beneficial owner test para sa mga controllers
-
Mas mahigpit na customer due diligence, trust registration at correspondent banking controls; Binibigyang-diin ng National Risk Assessment ang mataas na exposure
Pinatitibay ng UK AML reforms ang crypto AML regulations: bagong 10% notification threshold, pinalawak na pangangasiwa ng FCA, at mas mahigpit na due diligence—alamin kung paano dapat mag-adjust ang mga kumpanya ngayon.
Ano ang mga UK AML reforms na iminungkahi ng HM Treasury?
Ang UK AML reforms ay nagmumungkahi ng pagbaba ng change-in-control notifications sa 10% threshold, pagpapalawak ng “fit and proper” tests ng FCA para sa mga controllers ng kumpanya, at paghihigpit ng crypto AML regulations sa pamamagitan ng mas pinahusay na customer due diligence at mga panuntunan sa trust registration. Nilalayon ng draft na ito na punan ang mga kakulangan na natukoy sa mga kamakailang risk assessments.
Paano maaapektuhan ng change-in-control threshold ang mga crypto firm?
Bumaba ang threshold mula 25% papuntang 10%, na umaayon sa Financial Services and Markets Act. Nangangailangan ito na ang mga partido na kukuha ng 10% stake o makabuluhang impluwensya ay magbigay-alam sa FCA, na nagpapataas ng transparency sa pagmamay-ari at nagpapababa ng pagkakataon para sa mga opaque na control structures.
| Change-in-control notification | 25% | 10% |
| Controller assessment | Beneficial owner test | Mas malawak na “fit and proper” test |
Bakit pinalalawak ng FCA ang “fit and proper” test?
Ang pagpapalawak ng test ay pumapalit sa limitadong approach ng beneficial owner upang masaklaw ang mas komplikadong pagmamay-ari at impluwensya. Tinutulungan ng mas malawak na test na suriin ang integridad, kakayahan, at abilidad ng mga controllers na pigilan ang financial crime, na tumutugon sa mga panganib mula sa layered corporate structures at mga service provider na nasa labas ng UK.
Kailan magkakabisa ang UK AML reforms?
Kasalukuyang kinokonsulta ng Treasury ang draft hanggang Setyembre 30, 2025, na may planong tapusin ang mga regulasyon para sa Parliamentary consideration sa unang bahagi ng 2026. Dapat gamitin ng mga kumpanya ang consultation window upang suriin ang mga compliance gaps ngayon.
Anong mga panganib ang nagtulak sa mga pagbabagong ito?
Ang mga kamakailang ulat—tulad ng National Risk Assessment of Money Laundering and Terrorist Financing at Home Office Economic Crime Survey 2024—ay nagbigay-diin sa exposure ng UK dahil sa open economy, pooled accounts, trust-registration gaps at tumataas na cyber-enabled fraud na may kaugnayan sa crypto assets.
Mga Madalas Itanong
Paano binabago ng mga reporma ang customer due diligence para sa mga crypto firm?
Pinahihigpit ng draft ang customer due diligence sa pamamagitan ng paglilinaw ng mga inaasahan sa identity verification, pag-endorso ng digital ID guidance, at pagre-require ng mas matibay na monitoring sa mga high-risk na relasyon, lalo na yaong may kinalaman sa cross-border service providers.
Magbabago ba ang trust registration at correspondent banking rules?
Oo. Iminumungkahi ng mga reporma ang paglilinaw ng mga obligasyon sa trust registration at pagpataw ng mas mahigpit na correspondent banking restrictions upang limitahan ang pang-aabuso sa correspondent relationships para sa money laundering at mapabuti ang traceability.
Mahahalagang Punto
- Mas mababang threshold: Bababa sa 10% ang change-in-control notifications—nagpapataas ng transparency.
- Pinalawak na oversight: Target ng mas malawak na “fit and proper” test ng FCA ang komplikadong pagmamay-ari at mga controllers.
- Epekto sa operasyon: Kailangang palakasin ng mga crypto firm ang KYC, trust registration, at governance bago ang pinal na regulasyon sa unang bahagi ng 2026.
Konklusyon
Pinahihigpit ng draft na hakbang ng HM Treasury ang UK AML reforms na may partikular na epekto sa crypto AML regulations, kabilang ang 10% notification threshold at mas mahigpit na controller tests. Dapat suriin ng mga kumpanya ang kanilang governance at compliance processes ngayon at maghanda ng mga sagot para sa consultation upang mabawasan ang regulatory at operational risk.
Published: 2025-09-04 | Updated: 2025-09-04
Author / Organization: COINOTAG
