Inakusahan ng D.C. AG ang Bitcoin ATM operator ng aktibong pagtulong sa mga manloloko

Ang attorney general ng D.C. ay tumutok kay Athena Bitcoin, inaakusahan ang operator ng ATM na sadyang pinapayagan ang mga scam na nagdulot ng pagkaubos ng ipon ng mga nakatatanda. Halos bawat deposito, ayon sa mga imbestigador, ay nagmula sa mga pandaraya na hindi pinansin ng kumpanya habang kumikita mula sa mga nakatagong bayarin.

Noong Setyembre 8, inihayag ng Office of the Attorney General para sa District of Columbia na nagsampa ito ng kaso laban sa Athena Bitcoin, isa sa pinakamalalaking crypto ATM operator sa bansa.

Ipinapahayag ng demanda na sadyang pinayagan ng kumpanya na magamit ang mga makina nito bilang pangunahing daluyan ng panlilinlang, hindi pinansin ang internal na datos na nagpakita na nakakagulat na 93% ng mga deposito nito ay bunga ng scam. Kapansin-pansin, iginiit ng AG na aktibong kumita ang Athena mula sa alon ng krimen sa pamamagitan ng pagpataw at pagpapanatili ng mga nakatagong bayarin na umabot ng hanggang 26% sa mga mapanlinlang na transaksyon na ito.

Ang mga ATM ng Athena ay sinusuri dahil sa pagpapadali ng panlilinlang

Ayon sa opisina ng attorney general, ang pitong BTM ng Athena sa District ay naging paboritong kasangkapan ng mga kriminal dahil sa nakikitang kakulangan ng pangangasiwa. Ayon sa opisina ng AG, ito ay lumikha ng isang “hindi napipigilang pagkakataon para sa ilegal na internasyonal na panlilinlang,” na ginawang off-ramp para sa cash at on-ramp para sa hindi na mababawi na crypto theft ang mga kiosk.

Ipinakita ng nabanggit na datos na ang mga scammer ay tumutok sa mga nakatatanda, na ang median age ng mga biktima ay 71. Madalas na target ang grupong ito dahil sa nakikitang kakulangan sa kaalaman sa teknolohiya at, sa kasamaang palad, mas malaki ang pag-aatubili na iulat na sila ay nadaya.

Ayon sa mga imbestigador, ang median na halagang nawala kada transaksyon ay $8,000, isang halagang maaaring magbago ng buhay para sa marami na may limitadong kita. Sa isang matinding kaso na detalyado sa demanda, isang biktima ang nawalan ng $98,000 sa loob ng 19 na magkakahiwalay na transaksyon sa loob lamang ng ilang araw, na nagpapakita ng walang humpay na kalikasan ng mga scheme at ang kadalian ng mga operator na paulit-ulit na maubos ang account ng mga biktima.

“Ang mga bitcoin machine ng Athena ay naging kasangkapan ng mga kriminal na nagnanais pagsamantalahan ang mga nakatatanda at mahihinang residente ng District,” sabi ni Attorney General Brian Schwalb. “Alam ng Athena na ang mga makina nito ay pangunahing ginagamit ng mga scammer ngunit pinipiling ipikit ang mga mata upang patuloy na kumita ng malalaking nakatagong transaction fees. Ngayon, kami ay nagsasampa ng kaso upang maibalik sa mga residente ng District ang kanilang pinaghirapang pera at mapigilan ang ilegal at mapagsamantalang gawaing ito bago pa ito makapinsala sa iba pa.”

Legal na aksyon

Ipinapahayag ng legal na aksyon na nilabag ng Athena ang dalawang pangunahing batas ng District: ang Consumer Protection Procedures Act at ang Abuse, Neglect, and Financial Exploitation of Vulnerable Adults and the Elderly Act. Inilatag ng demanda ang tatlong bahagi ng umano’y maling gawain.

Una, inaakusahan nito ang Athena na aktibong tumutulong sa mga scam, binanggit na ang sariling internal logs ng kumpanya ay nagpapakita na sa unang limang buwan nito, direktang iniulat ng mga consumer sa Athena na 48% ng lahat ng naidepositong pondo ay resulta ng panlilinlang, isang malinaw na babala na umano’y hindi pinansin ng kumpanya.

Pangalawa, tinutukan ng demanda ang tinatawag nitong “illegal na pagkakakitaan mula sa mga nakatagong bayarin.” Habang ang karaniwang bayarin sa mga digital asset exchange ay mula 0.24% hanggang 3%, ang mga BTM ng Athena ay umano’y naningil ng hanggang 26% kada transaksyon.

Ayon sa opisina ng AG, ang mga bayaring ito ay hindi kailanman malinaw na isiniwalat sa proseso ng transaksyon at sa halip ay itinago sa malabong terminolohiya tulad ng “Transaction Service Margin” sa Terms of Service, isang dokumentong bihirang suriin ng mga user sa nagmamadali at tensiyosong sitwasyon ng scam.

Sa huli, binanggit ng AG ang mahigpit na “no refunds” policy bilang huling dagok sa mga biktima. Kahit pa napatunayan ang panlilinlang, umano’y tumanggi ang Athena na ibalik ang labis na bayarin na nakolekta o pinapapirma ang mga biktima ng liability waivers na nag-aalis ng anumang pananagutan ng kumpanya sa hinaharap, na epektibong sinisisi ang mga biktima sa kanilang sariling pagkabiktima.