Detalyadong Pagsusuri sa USD.AI: Nakakuha ng Pamumuhunan mula sa YZi Labs, Sabay na Kumikita ng Matatag na Kita at AI Dividendo
Ang USD.AI ay bumubuo ng kita sa pamamagitan ng AI hardware collateralization, na pumupuno sa puwang ng pagpopondo para sa mga computing resources.
Orihinal na Pamagat: "Nakakuha ng Pamumuhunan mula sa YZi Labs, Detalyadong Pagsusuri sa Bagong Modelo ng USD.AI Stablecoin"
Orihinal na May-akda: San, Deep Tide TechFlow
Noong Agosto 26, inihayag ng YZi Labs ang kanilang estratehikong pamumuhunan sa USD.AI, isang stablecoin protocol na nagbibigay ng hardware-collateralized financing para sa AI infrastructure.
Ayon sa datos mula sa Coingecko, ang kasalukuyang global stablecoin market cap ay lumampas na sa 285 billions USD. Ang mga higanteng tulad ng Circle at Kraken ay sumasali na rin sa stablecoin payment chain track.
Gayunpaman, karamihan sa mga kasalukuyang stablecoin project ay nakabatay pa rin sa tradisyonal na modelo ng pag-peg sa US dollar, US Treasury, at iba pa, na may kakulangan sa kabuuang inobasyon at karaniwang "kulang sa imahinasyon." Sa ganitong konteksto, isang kakaibang challenger ang pumapasok sa merkado na may bagong anyo.
Kamakailan, isang natatanging proyekto na pinagsasama ang DePIN, RWA, at AI—ang USD.AI stablecoin—ang naging sentro ng mainit na diskusyon sa merkado. Hindi lamang ito simpleng naka-peg sa US dollar, kundi gumagamit ng AI hardware bilang collateral upang lumikha ng kita, na pumupuno sa kakulangan ng financing para sa computational resources.
Sa mga nakaraang araw, opisyal na inilunsad ang USD.AI at binuksan ang deposit channel, na mabilis na nagdulot ng hype. Maaaring magdala ito ng bagong oportunidad para sa pagsasanib ng AI at stablecoin.
Background ng Proyekto
Ayon sa datos mula sa Rootdata, ang proyekto ay itinatag noong 2024. Sa team ng proyekto, isa sa mga core founder ng USD.AI na si David Choi ay co-founder at CEO ng kilalang NFT lending platform na MetaStreer, at dating investment banking analyst ng Deutsche Bank.
Ang tunay na nagtulak sa USD.AI sa spotlight ay ang kapansin-pansin nitong background sa financing.
Noong ika-14 ng buwang ito, inihayag ng USD.AI na nakumpleto nito ang 13.4 millions USD na A round financing na pinangunahan ng Framework Ventures.
Bilang isang institusyong nakatuon sa DeFi at infrastructure, sinuportahan na ng Framework Ventures ang mga kilalang proyekto tulad ng Uniswap at ChainLink. Ang kanilang pamumuno sa USD.AI ay nagpapakita ng pagkilala ng institusyon sa inobasyon ng proyekto. Ang iba pang mga mamumuhunan ay kasing lakas din, kabilang ang kilalang crypto VC na Dragonfly, Layer2 network giant na Arbitrum, at ang bagong IPO-listed na exchange na Bullish.
Ang marangyang line-up ng financing round na ito ay hindi lamang nagbigay ng malalaking resources sa USD.AI, kundi pinatunayan din ang atraksyon ng DePIN+AI stablecoin projects sa top-tier capital, na lubos na nagtaas ng market expectations dito. Pagkatapos ng anunsyo ng financing, mabilis na inilunsad ng USD.AI ang kanilang proyekto noong ika-19, na nagdulot ng malawakang diskusyon sa merkado.
Prinsipyo ng Operasyon at Core Mechanism
Sa harap ng tumataas na demand para sa AI computing power, idinisenyo ang USD.AI upang pagsamahin ang stablecoin protocol at AI infrastructure financing, upang lutasin ang mga problemang hindi pa natutugunan ng ibang proyekto sa merkado:
Ang mga maliliit at katamtamang laki ng AI companies ay may mahalagang GPU hardware ngunit nahihirapang makakuha ng operational funds sa tradisyonal na paraan.
Ang pangunahing layunin ng proyekto ay suportahan ang pagbili at operasyon ng hardware ng AI companies gamit ang on-chain capital, pinupunan ang financing gap ng tradisyunal na pananalapi sa bagong AI economy, habang pinananatili ang low-risk na katangian ng stablecoin.
Ang USD.AI ay umiikot sa "collateral-mint-invest-earnings" na closed-loop system, na pinagsasama ang kasalukuyang mainit na RWA at AI concepts, at ipinapakita ang natatanging inobasyon nito sa kasalukuyang stablecoin wave.
Nagsisimula ang operasyon ng USD.AI sa pamamagitan ng pagtanggap ng USDT o USDC bilang collateral, at nagmi-mint ng USDai stablecoin sa 1:1 ratio. Ang USDai ay sinusuportahan ng US Treasury at mainstream stablecoins upang mapanatili ang peg sa US dollar, may instant redemption capability at liquidity, na angkop para sa trading o liquidity provision sa DeFi ecosystem. Maaari ring i-stake ng user ang USDai upang makakuha ng sUSDai tokens, at sumali sa iba pang DeFi projects para sa karagdagang kita—isang "one fish, many dishes" na epekto.
Ginagamit ng USD.AI ang pondo ng user sa dalawang uri ng asset investment: Una, pagpapautang sa AI companies para sa pagbili ng GPU at iba pang hardware, na lumilikha ng mataas na interest (ayon sa opisyal na website, kasalukuyang annualized yield ay 6.96%); Pangalawa, kung idle ang pondo, ito ay ini-invest sa US Treasury para sa stable base yield. Ang mga sUSDai holders ay maaaring mag-leverage ng DeFi protocols para sa mas mataas na kita, na may target annualized yield na 15%-25% ayon sa opisyal na website, habang ang USDai holders ay tumatanggap ng low-risk stable returns.
Ang core mechanism ng USD.AI ay binubuo ng mga sumusunod na pangunahing bahagi upang matiyak ang inobasyon at katatagan nito:
1. Dual-token system: Ang USDai ay isang low-risk stablecoin na angkop para sa mga user na naghahanap ng stability; ang sUSDai naman ay para sa mga investor na naghahanap ng mataas na kita, na may flexibility at risk exposure. Ang disenyo na ito ay tumutugon sa iba't ibang risk preferences ng mga user habang pinananatili ang compatibility sa DeFi ecosystem.
2. Asset tokenization at Caliber framework: Sa pamamagitan ng CALIBER framework, tina-tokenize ng USD.AI ang mga physical asset tulad ng AI hardware bilang on-chain assets, na pinagsasama ang legal at teknikal na paraan upang matiyak ang transparency at legal enforceability ng asset ownership. Ang on-chain insurance mechanism ay higit pang nagpapababa ng default risk.
3. QEV redemption mechanism: Upang tugunan ang long-term at low-liquidity ng AI infrastructure assets, nagdisenyo ang USD.AI ng QEV mechanism, na gumagamit ng market-driven approach sa pamamahala ng sUSDai redemption requests, iniiwasan ang inefficiency ng first-come, first-served, at tinitiyak ang fairness at stability ng protocol.
4. FiLo Curator expansion mechanism: Pinapayagan ng mekanismong ito ang protocol na malakihang magdala ng bagong borrowers, palawakin ang AI infrastructure investment portfolio, at sa pamamagitan ng structural protection at risk alignment, pinangangalagaan ang interes ng user at tinitiyak ang diversity at sustainability ng kita.
Sa kabuuan, ang pondo ng user na inilalagay sa USD.AI ay ginagamit bilang pautang sa mga AI companies na nangangailangan ng GPU at iba pang hardware computing power upang kumita ng interest, na transparent at traceable sa buong proseso. Kung idle ang pondo, ito ay ini-invest sa US Treasury para sa guaranteed base yield.
Ang inobatibong mekanismo ng USD.AI ay nagbibigay dito ng natatanging competitive advantage. Kumpara sa tradisyonal na stablecoin projects, nakakamit ng USD.AI ang mas mataas na kita sa pamamagitan ng AI infrastructure investment; kumpara sa high-risk DeFi protocols, ang risk isolation at insurance mechanisms nito ay lubos na nagpapababa ng systemic risk.
Ang USD.AI ay hindi lamang nagdala ng bagong sigla sa stablecoin market, kundi nagbigay rin ng scalable na solusyon para sa capital demand ng AI economy, at may potensyal na maging pioneer sa pagsasanib ng stablecoin at AI infrastructure.
Paraan ng Pagsali
Sa kasalukuyan, bukas na ang USD.AI project para sa user deposits at pag-imbita ng ibang users upang makakuha ng USD.AI rewards system Allo points.
Sa kasalukuyan, ang pagbili ng USDai o sUSDai ay magbibigay ng qUSDai, na isang deposit queue proof at awtomatikong iko-convert sa kaukulang token sa loob ng 24 oras.
Ang kasalukuyang kabuuang deposit cap ng USD.AI ay 100 millions USD. Dahil lahat ng pondo ay nasa qUSDai status, ang kasalukuyang TVL ay nagpapakita lamang ng 52 millions USD na na-deposit noong internal testing period.
Diskusyon sa Merkado
Ang kasalukuyang pananaw ng merkado sa USD.AI project ay lubhang nahahati.
Ang mga sumusuportang user ay karaniwang naniniwala na ang USD.AI ay isang stablecoin project na may natatanging inobasyon, at pinagsasama ang kasalukuyang mainit na AI concept, na nagpapahintulot sa mga user na makaranas ng AI dividends habang tinitiyak ang stable returns. Ang pagbibigay ng iba't ibang participation strategies ay nagpapahintulot sa iba't ibang uri ng user na makahanap ng angkop na plano, pinagsasama ang "stability" ng stablecoin at nagbibigay din ng high-risk, high-return na opsyon.
Samantala, ang mga kontra ay naniniwala na, batay sa impormasyong inilabas ng USD.AI, mukhang karamihan sa team ay Chinese, at ang proyekto ay tila simpleng pagsasama-sama ng mga mainit na konsepto na walang tunay na inobasyon.
Interesante, ang core founder ng USD.AI na si David ay sumagot kamakailan sa FUD tweet na ito, na nagsasabing siya ay Korean-American, at ang headquarters ng proyekto ay nasa New York, ngunit handa siyang sagutin ang mga tanong ng Chinese users.
Sa palagay ng may-akda, ang USD.AI ay tunay na nagbigay ng kakaibang sagot sa mainit na stablecoin track, ngunit kung makakakuha ito ng pabor at pagkilala mula sa merkado ay nakasalalay pa rin kung handa ang lahat na "bumoto gamit ang kanilang mga paa" at mabilis na mapuno ang 100 millions USD TVL cap.
Ang tagumpay o kabiguan nito ay magiging batayan kung gaano katanggap ng merkado ang bagong narrative ng "AI infrastructure + stablecoin."
Disclaimer: Ang nilalaman ng artikulong ito ay sumasalamin lamang sa opinyon ng author at hindi kumakatawan sa platform sa anumang kapasidad. Ang artikulong ito ay hindi nilayon na magsilbi bilang isang sanggunian para sa paggawa ng mga desisyon sa investment.
Baka magustuhan mo rin
Ano nga ba ang Ethereum Meme na sinusubaybayan din ni Tom Lee?
Noong Agosto 2025, dalawang kilalang personalidad sa Ethereum ecosystem—ang CEO ng BitMine na si Tom Lee at ang CEO ng ConsenSys na si Joseph Lubin—ay hayagang nagpakita ng interes sa memecoin project na Book of Ethereum (BOOE), na nagdulot ng mainit na diskusyon sa merkado. Ang BOOE ay bumuo ng komunidad na ekonomiya gamit ang religious-themed na narrative, at inilunsad ang mga kaugnay na token gaya ng HOPE at PROPHET, na bumubuo ng tinatawag na "faith trinity" system. Isang anonymous na whale na kilala bilang fbb4 ang nagtulak sa BOOE at iba pang memecoin sa pamamagitan ng pangmatagalang holding na estratehiya, ngunit ang mode nitong nakadepende sa market sentiment ay may dalang panganib ng regulasyon at bubble. Bagama’t tumaas ang atensyon dahil sa endorsement ng mga institusyon, kailangang maging makatwiran ang mga investor sa pagsusuri ng halaga at panganib ng proyekto.
Ang partner ng Momentum 6 ay nagbahagi ng sariling $WLFI investment logic: Bakit sila nangahas tumaya ng sampu-sampung milyong dolyar?
Ang crypto project ng Trump family na $WLFI ay malapit nang ilunsad. Ang token na ito ay naka-bind sa stablecoin na USD1, na konektado sa U.S. Treasury Bonds, kaya't taglay nito ang parehong political at financial na katangian. Inihayag ng analyst na si Dennis Liu ang kanyang seven-figure investment position at target price na $1, at binanggit na ang mga institusyon ay nagtakda na ng mga posisyon nang mas maaga. Ang proyekto ay may opisyal na suporta mula sa Trump family, at dahil sa mataas nitong speculative nature, ito ay itinuturing bilang isa sa mga pinakamahalagang event sa kasalukuyang cycle. Buod na ginawa ng Mars AI. Ang buod na ito ay binuo ng Mars AI model at ang katumpakan at kabuuan ng nilalaman ay patuloy pang binubuo at ina-update.
Opisyal nang nailunsad ang ARK mainnet: DeFAI protocol, nagsimula na ang bagong yugto
Ang makasagisag na hakbanging ito ay naging saksi ng mga global na mamumuhunan at developer sa pagsilang ng unang DeFAI protocol civilization na pinapatakbo ng AI computation × DAO co-governance.
Malalim na pagsusuri sa Four.meme na pinakabagong proyekto na Creditlink, ang on-chain na kredito na magpapalakas sa trilyong dolyar na merkado
Ang artikulong ito ay magmumula sa pananaw ng merkado at produkto upang lubusang suriin ang Creditlink, na layuning tulungan ang lahat na mas maunawaan ang mahalagang aplikasyon ng on-chain credit at ang halaga at potensyal ng Creditlink.
Trending na balita
Higit paMga presyo ng crypto
Higit pa
