Web3 Compliance Hotspot | Involved 170 million, Hunan police dismantle virtual currency money laundering gang—Detailed analysis of the offense and defense of "money laundering crime" + compliance!

May-akda:Zhang Yonghai

“Ang mundo ng Web3 ay puno ng inobasyon at oportunidad, ngunit ang malawakang paggamit ng USDT ay nagdudulot din ng hindi pa nararanasang panganib ng money laundering. Muling pinatunayan ng kaso ng USDT money laundering sa Hunan na, anuman ang pag-unlad ng teknolohiya, ang determinasyon at kakayahan ng mga regulatory agency na labanan ang money laundering ay patuloy na lumalakas, at ang teknolohiya ng on-chain data tracking ay lalong nagiging mature.”

Sa nakalipas na sampung taon, sama-sama nating nasaksihan ang pag-usbong ng Web3 era na nakabatay sa blockchain technology. Habang binabago ng rebolusyonaryong alon ng teknolohiyang ito ang paradigma ng pananalapi, hindi rin nito maiiwasang maging bagong pugad ng komplikadong krimen sa pananalapi. Ang anonymity ng virtual assets, ang kaginhawaan ng cross-border circulation, at ang desentralisadong katangian nito ay naging mahalagang kasangkapan sa modernong money laundering.Kabilang dito, ang stablecoin na kinakatawan ng USDT (Tether), dahil sa natatanging katangian nito, ay naging “hard currency” ng ilegal na paggalaw ng pondo sa buong mundo.

Kamakailan, ang kaso ng USDT money laundering sa Hunan na may halagang halos 170 millions RMB ay muling nagbigay ng babala: Ang paggamit ng stablecoin para linisin ang pondo ng mga overseas gambling, telecom fraud at iba pang kriminal na grupo ay bumuo na ng mataas na propesyonal at lihim na black-gray industry chain. Layunin ng artikulong ito na sistematikong ayusin ang pinagmulan ng money laundering crime, legal framework, malalim na suriin ang mga modelo at kaso ng money laundering sa Web3 era na nakatuon sa USDT, at talakayin ang mga pangunahing punto ng criminal defense at risk prevention strategies.

I. Pagbabalik sa Pinagmulan: Ebolusyon ng Money Laundering Crime at ang Hamon ng Web3

Ang terminong “money laundering” ay nagmula noong unang bahagi ng ika-20 siglo sa Estados Unidos, kung saan ginamit ng mga gangster ang mga laundry shop na may mataas na cash flow upang ihalo ang ilegal na kita sa lehitimong kita ng negosyo. Ang talinghagang ito ay tumpak na naglalarawan ng pangunahing layunin ng money laundering:putulin ang ugnayan ng pondo sa ilegal nitong pinagmulan at bigyan ito ng lehitimong anyo.

Karaniwang hinahati sa tatlong yugto ang internationally recognized na proseso ng money laundering:

1. Placement Stage:Ang ilegal na kita ay inilalagay sa financial system o economic activities. Sa Web3 era, karaniwan itong ginagawa sa pamamagitan ng OTC (over-the-counter) na pagpapalit ng dirty money sa USDT at iba pang virtual assets.
2. Layering Stage:Sa pamamagitan ng komplikado at multi-layered na transaksyon, nilalabo ang orihinal na pinagmulan ng pondo. Ito ang yugto kung saan “nagpapakita ng lakas” ang Web3 technology, kabilang ang mabilis na on-chain transfer, paggamit ng mixers, cross-chain bridges, atbp.
3. Integration Stage:Ang nalinis na pondo ay ibinabalik sa kamay ng controller sa lehitimong anyo. Halimbawa, pagkatapos ma-liquidate ang virtual asset sa ibang bansa, bumibili ng real estate, NFT art o ipinapakita bilang investment income.

Espesyal na hamon ng Web3 era: Ang pag-usbong ng stablecoin (USDT). Hindi tulad ng Bitcoin (BTC) o Ethereum (ETH), ang USDT at iba pang stablecoin ay naka-peg sa fiat currency (karaniwan ay US dollar), kaya’t naiiwasan ang matinding volatility ng cryptocurrencies. Ginagawa nitong perpektong kasangkapan ang USDT para sa value storage, malakihang transfer, at settlement sa ilegal na aktibidad. Sa paglitaw ng USDT, naging posible ang money laundering na mapanatili ang halaga ng pondo habang tinatamasa ang cross-border convenience at kahirapan sa pagsubaybay na dulot ng blockchain technology.

II. Legal Framework at Judicial Interpretation ng Ating Bansa: Lalong Humihigpit na Legal Net

Sa ating criminal law system, ang mga krimen na may kaugnayan sa virtual asset crime proceeds ay pangunahing nakatuon sa tatlong batas. Mahalagang maunawaan ng mga Web3 practitioner ang kanilang pagkakaiba:

• Article 191 ng Criminal Law: Money Laundering Crime

Ito ang pangunahing krimen. Ang susi sa pagkakabuo ng krimeng ito ay ang partikularidad ng upstream crime. Dapat “alam” ng gumagawa ng krimen na ang pondo ay nagmula sa sumusunod na pitong partikular na krimen at ang kanilang kita:

Drug crime, organized crime na may black society nature, terrorism crime, smuggling crime, corruption and bribery crime, crime of undermining financial management order, financial fraud crime.

Key Evolution: Pagkakasala ng “self-laundering”. Pagkatapos ng 2021 Criminal Law Amendment (XI), kung ang gumagawa ng isa sa pitong krimen ay magsasagawa ng paglilinis ng sariling crime proceeds (hal. pagpapalit ng illegal fundraising sa USDT para ilipat), ito ay magiging money laundering crime at papatawan ng multiple penalties.

• Article 312 ng Criminal Law: Crime of Concealing or Hiding Crime Proceeds and Income (Concealment Crime)

Kung ang upstream crime ay hindi kabilang sa nabanggit na pitong uri, ito ang naaangkop na krimen. Sa judicial practice, kung ang pondo ay mula sa online gambling, ordinaryong fraud (hindi financial fraud), pyramid schemes, pornographic live streaming, atbp., kahit na ginawa ng tao ang “cleaning” action gaya ng pagpapalit sa USDT, karaniwang itinuturing itong concealment crime.Ito ang pinakakaraniwang krimen sa mga kasong may kinalaman sa USDT fund transfer.

• Article 287-2 ng Criminal Law: Crime of Assisting Information Network Criminal Activities (Assistance Crime)

Sa USDT “scoring” activities, kung ang tao ay may pangkalahatang kaalaman lamang na ang kabilang panig ay maaaring nagsasagawa ng cybercrime, at ang sitwasyon ay medyo magaan (hal. maliit na halaga ng transaksyon, mababang antas na “card mule” o junior OTC service provider), maaaring ituring itong assistance crime.

• Core ng Judicial Interpretation: Pagkilala sa Subjective “Knowledge”

Ang pangunahing hamon sa pagkilala ng mga nabanggit na krimen ay ang pagpapatunay ng subjective knowledge ng gumagawa. Pinapayagan ng judicial interpretation ang pagdeduce ng subjective knowledge mula sa objective behavior, na may malalim na epekto sa mga kasong may kinalaman sa USDT:

1. Abnormal na Presyo ng Transaksyon:Halimbawa, sa kaso sa Hunan, tumanggap ng U sa presyong mas mataas ng 0.8 RMB kaysa sa market price. Ang malinaw na paglihis na ito mula sa market price ay karaniwang itinuturing na “money laundering service fee”, na malakas na ebidensya ng “knowledge”.
2. Abnormal na Paraan ng Transaksyon:Madalas gumamit ng overseas encrypted chat apps (tulad ng Telegram) para makipag-usap, humihiling na gumamit ng bagong address o wallet address na hindi kontrolado ng sarili para sa bayad, tumatanggi sa KYC verification.
3. Abnormal na Pinagmulan ng Pondo:Ang pinagmulan ng pondo ng kabilang panig ay komplikado, kalat-kalat, o mabilis na pumapasok at lumalabas ang pondo nang hindi tumatagal.

III.Mga Modelo ng Money Laundering sa Web3 Era at ang Core na Papel ng USDT

Ang money laundering sa larangan ng Web3 ay kadalasang kombinasyon ng tradisyonal na paraan at bagong teknolohiya, at ang USDT ang gumaganap ng susi dito.

• Core na Katayuan ng USDT: Bakit Ito ang Unang Pinipili sa Money Laundering?

Sa napakaraming virtual currency, ang USDT (Tether) ang naging pangunahing daluyan ng money laundering dahil sa mga sumusunod na dahilan:

1. Stability ng Halaga (Core Advantage): Naka-peg sa US dollar, napakaliit ng price volatility. Kailangan ng panahon ang money laundering, at ayaw ng mga kriminal na lumiit ang dirty money dahil sa pagbagsak ng presyo ng coin habang nililinis ito. Nagbibigay ang USDT ng perpektong value preservation tool.
2. Mataas na Liquidity at Malawak na Pagtanggap: Ang USDT ang may pinakamalaking trading volume sa lahat ng stablecoin sa buong mundo, at tinatanggap sa lahat ng uri ng exchange, OTC market, dark web, at illegal gambling platform. Napakadali nitong i-liquidate, kaya’t tinatawag itong “digital dollar”.
3. Cross-border Convenience at Mababang Gastos: Kumpara sa tradisyonal na international wire transfer o underground bank, ang paggamit ng blockchain network para ilipat ang USDT ay mabilis, mura, at hindi limitado ng oras ng operasyon o lokasyon ng tradisyonal na financial institution.
4. Multi-chain Deployment at Paglaganap ng TRC20: Ang USDT ay inilalabas sa maraming public chain. Lalo na ang USDT sa Tron chain (TRC20-USDT), dahil sa napakababang fee at mataas na efficiency, ay paborito ng mga money laundering syndicate.

• OTC Trading at “Scoring” Platform: Pangunahing Daan ng USDT Money Laundering

Ang over-the-counter (OTC) trading, lalo na ang tinatawag na “U merchants” group, ang pangunahing channel ng pagpapalit ng fiat at USDT, at sentro ng money laundering. Gumagawa ang mga kriminal ng “scoring” platform, gamit ang maraming kalat-kalat na account para mabilis na gawing USDT ang illegal na kita.

Malalim na Pagsusuri ng Kaso: 170 millions RMB USDT Money Laundering Case sa Hunan

Ipinapakita ng kasong ito ang chain ng paggamit ng USDT para sa cross-border crime money laundering, na nagpapakita ng tipikal na modelo ng kombinasyon ng tradisyonal na “scoring” at virtual currency:

Upstream crime: Overseas online gambling, telecom fraud syndicate (“gold master”).

Money Laundering Channel (Four-level Model):

Unang Antas (Placement):Ang dirty money ay ipinapasok sa domestic “dummy account”.

Ikalawang Antas (Simula ng Layering):Ang “scoring team” ay mabilis na hinahati at inililipat ang pondo sa secondary cards.

Ikatlong Antas (Physical Isolation):Ang “runner” ay nagwi-withdraw ng cash sa madaling araw. Layunin nito na tuluyang putulin ang online banking system tracking path.

Ikaapat na Antas (Conversion at Integration):Ang “courier” ay iniaabot ang cash sa underground bank o malaking OTC merchant. Ito ang pinaka-kritikal na hakbang: Matapos matanggap ng OTC merchant ang cash, agad nitong nire-release ang katumbas na halaga ng USDT sa wallet address na itinalaga ng overseas “gold master”. Sa puntong ito, matagumpay na na-convert ang domestic RMB dirty money sa overseas digital asset.

Sa kasong ito, ang grupo ay tumatanggap ng U sa presyong mas mataas ng 0.8 RMB kaysa sa market price. Ang malinaw na premium na ito ay sumasalamin sa “risk premium” ng money laundering service, at mahalagang batayan sa pagkilala ng subjective malice.

• Espesipikong Money Laundering Model na Nagmula sa USDT

1, “Acceptor” Model: Karaniwan sa cross-border gambling o illegal payment platform. Umaasa ang platform sa mga professional “acceptor” para sa cash-in at cash-out. Tumatanggap ang acceptor ng fiat mula sa user (karaniwan ay may kasamang malaking black-gray funds), ipinapalit ito sa USDT at binabayaran ang platform; kasabay nito, tinutulungan din ang platform na i-convert ang USDT income pabalik sa fiat.

2, Pagsasama ng USDT at Underground Bank (Digitalized Back-to-Back): Ang tradisyonal na underground bank ay mabilis na nagdi-digitalize. Direktang ginagamit nila ang USDT bilang cross-border settlement tool. Ang domestic client ay nagbibigay ng RMB sa underground bank, at ang bank ay direktang nagbabayad ng USDT sa itinalagang address sa ibang bansa, at kabaliktaran, na nagreresulta sa physical isolation at cross-border transfer ng pondo.

1. Paggamit ng “Slow Top-up” Money Laundering: Tulad ng nabanggit sa materyal, may ilang platform na nag-aalok ng “top-up discount” (hal. magbayad ng 80 para makakuha ng 100 phone credits), ang lehitimong pondo ng user ay napupunta sa money laundering intermediary, at ang intermediary ay gumagamit ng matched dirty money para i-top-up ang user. Hindi alam ng user na naging bahagi siya ng money laundering chain.
2. USDT Variant ng Trade-Based Money Laundering (TBML): Gumagawa ng pekeng international trade contract ang mga kriminal, at ginagamit ang USDT para bayaran ang “goods”, na nagreresulta sa cross-border transfer ng pondo.

• Mga Bagong Money Laundering Channel

1. DeFi at Cross-chain Bridge: Gamit ang liquidity pool ng decentralized finance (DeFi) protocol para mabilis na i-convert ang asset; gamit ang cross-chain bridge para ilipat ang USDT sa iba’t ibang blockchain network, na nagpapahirap sa pagsubaybay.
2. Mixers at Privacy Coins: Gamit ang mixers para guluhin ang transaction record, o ipalit ang USDT sa privacy coin (tulad ng Monero) para itago ang impormasyon ng transaksyon.

3, NFT Money Laundering: Sa pamamagitan ng self-buy-self-sell para pataasin ang presyo, o pagbili ng low-value NFT sa mataas na presyo para mailipat ang pondo.

IV. Diskarte sa Opensa at Depensa: Mga Pangunahing Punto ng Criminal Defense sa Web3 Money Laundering Crime

Para sa mga practitioner na inakusahan ng money laundering o kaugnay na krimen gamit ang USDT, ang core ng criminal defense ay ang pagbuwag sa evidence chain ng prosecution, lalo na sa subjective intent at technical evidence.

• Core Battlefield: Hamunin ang “Subjective Knowledge”

Batay sa espesyal na katangian ng USDT transaction, dapat ituon ng defense strategy ang pagpapatunay na hindi alam ng akusado ang ilegal na pinagmulan ng pondo, at ang kanyang kilos ay alinsunod sa normal na OTC commercial logic.

1. Pangangatwiran ng Lehitimong Negosyo:

Paliwanag sa Price Fluctuation: Sa harap ng akusasyon ng “buying U at high price/selling U at low price”, kailangang magbigay ng ebidensya na nagpapaliwanag ng market supply-demand, liquidity premium, o makatwirang risk premium ng malakihang cash transaction, upang pabulaanan ang simpleng pag-uugnay ng price difference sa “money laundering service fee”.

Normalisasyon ng Transaction Mode: Patunayan na ang paggamit ng encrypted software at madalas na transaksyon ay normal sa OTC industry, at hindi sadyang pag-iwas sa regulasyon.

1. Patunay ng Due Diligence (KYC Defense): Magbigay ng ebidensya na nagsagawa ng makatwirang KYC ang partido bago ang transaksyon (hal. humiling ng real-name authentication, bank statement, pagpirma ng “Commitment of Legal Source of Funds”), upang patunayan na ginawa na niya ang nararapat na pag-iingat at hindi “deliberate blindness”.
2. Technical Cognition Defense: Suriin ang antas ng teknikal na kaalaman ng akusado, at patunayan kung kaya niyang matukoy ang komplikadong money laundering methods, o kung mahirap para sa kanya na i-verify ang katangian ng pondo dahil sa information asymmetry.

• Diskarte sa Pagkakaiba ng Krimen: Money Laundering Crime vs Concealment Crime/Assistance Crime

Dahil mas mabigat ang parusa sa money laundering crime (Article 191) kaysa sa concealment crime (Article 312) at assistance crime (Article 287-2), napakahalaga ng pagkakaiba ng krimen.

1. Hamunin ang Pagkakakilanlan ng Upstream Crime: Kung hindi mapapatunayan ng prosecution na kabilang ang upstream crime sa pitong itinalagang mabigat na krimen, o hindi mapapatunayan na alam ng tao na ito ay mula sa pitong krimen, dapat igiit na baguhin ang krimen sa concealment crime.
2. Ibaba ang Antas ng Subjective Intent at Papel: Kung mapapatunayan na ang tao ay may pangkalahatang kaalaman lamang sa krimen, at maliit ang papel sa USDT exchange chain, dapat igiit na kilalanin ito bilang assistance crime o accomplice.

• Pagsusuri at Pagkontra sa Technical Evidence

Ang mga kaso ng USDT ay lubos na umaasa sa electronic evidence, lalo na sa blockchain on-chain data analysis report.

1. Legalidad at Integridad ng Evidence: Suriin kung legal at kumpleto ang proseso ng extraction at fixation ng electronic data, at kung legal ang pagkuha ng wallet private key.
2. Siyentipikong Pagsusuri ng On-chain Analysis Report: Magdala ng expert assistant para kuwestyunin ang methodology (tulad ng address clustering analysis, risk scoring model) ng third-party blockchain analysis report na ginagamit ng prosecution, at ang katiyakan ng konklusyon. Bigyang-pansin kung tama ang analysis ng USDT flow sa iba’t ibang chain (tulad ng ERC-20, TRC-20).
3. Pagkakapareho ng Pondo at “Pollution” Challenge: Ang USDT ay may mataas na homogeneity. Dapat kuwestyunin ang “fund pollution” theory—ibig sabihin, pagkatapos ng maraming pag-ikot at paghahalo ng pondo, maaari pa bang ituring na natanggap ng end receiver ang orihinal na dirty money, at kung alam niya ito, na mahalagang depensa.

V. Unahin ang Compliance: Mga Rekomendasyon sa Risk Prevention para sa Web3 Practitioners

Sa panahon ng mahigpit na regulasyon, ang compliance ang pundasyon ng survival ng Web3 enterprises at individuals, lalo na para sa mga humahawak ng malaking halaga ng USDT.

• Personal at OTC Merchant (U Merchant) Risk Prevention

1. Tanggihan ang “scoring”, protektahan ang account at huwag iparenta o ipahiram ang personal bank card o USDT wallet address, upang hindi maging “tool person” o “money mule”.
2. Mag-ingat sa abnormal na transaksyon at “slow top-up” trap: Iwasan ang mga transaksyong malayo sa market price. Mag-ingat sa USDT transfer activities na may label na “slow top-up”, order brushing, collection at payment on behalf, atbp.
3. Mahigpit na ipatupad ang KYC at KYT (Know Your Transaction/Token):

Dapat magsagawa ng mahigpit na real-name authentication ang U merchant sa trading counterparty, at humiling ng makatwirang paliwanag ng pinagmulan ng pondo.

Magtatag ng fund risk control model (tulad ng pagtanggi sa non-same-name transfer).

Dapat magsagawa ng paunang risk screening (KYT) sa natanggap na USDT address, at iwasan ang direktang pagtanggap ng pondo mula sa high-risk address.

(II) Compliance ng Web3 Project at Virtual Asset Service Provider (VASP)

1, Magtatag ng sound AML/CFT system: Sumunod sa international standards (tulad ng FATF recommendations), at magtatag ng anti-money laundering internal control system na tumutugma sa business risk.

2, Palakasin ang paggamit ng on-chain analysis tools: Gamitin ang professional RegTech tools para sa real-time risk screening ng counterparty address, tukuyin ang mga address na konektado sa dark web, sanctioned entities, mixers, at harangin ang polluted USDT.

3, Bigyang-pansin ang data compliance at privacy protection: Sa pagkolekta ng customer information, mahigpit na sundin ang data protection regulations. Maaaring gumamit ng privacy-enhancing technologies (PETs), tulad ng federated learning o multi-party secure computation na binanggit sa FATF report, upang magsagawa ng risk analysis habang pinoprotektahan ang privacy.

4, Ipatupad ang “Travel Rule”: Bigyang-pansin ang global regulatory trends, at tiyakin ang tamang pagpapasa ng impormasyon ng sender at receiver kapag naglilipat ng virtual asset.

VI.Konklusyon

Ang mundo ng Web3 ay puno ng inobasyon at oportunidad, ngunit ang malawakang paggamit ng USDT ay nagdudulot din ng hindi pa nararanasang panganib ng money laundering. Muling pinatunayan ng kaso ng USDT money laundering sa Hunan na, anuman ang pag-unlad ng teknolohiya, ang determinasyon at kakayahan ng mga regulatory agency na labanan ang money laundering ay patuloy na lumalakas, at ang teknolohiya ng on-chain data tracking ay lalong nagiging mature.

Para sa mga kalahok sa larangan ng Web3, ang pag-unawa sa legal boundaries, pagtatatag ng compliance system, at paglayo sa illegal financial activities ay susi sa matatag at pangmatagalang pag-unlad. Walang kasalanan ang inobasyon, ngunit ang paggamit ng inobasyon para sa krimen ay tiyak na paparusahan ng batas. Sa harap ng legal risk, ang paghahanap ng abogado na may malalim na kaalaman sa criminal law at professional technical knowledge, at tamang paghawak sa defense points, ay susi sa pagprotekta ng sariling legal rights.