Nagigising ang mga mamamayan ng Thailand sa mga na-freeze na bank account: Bitcoin, sino gusto?

Ayon sa mga ulat, maraming inosenteng tao at negosyo ang nadamay matapos i-freeze ng mga bangko sa Thailand ang milyun-milyong account na pinaghihinalaang “mule” para sa mga scammer nitong weekend. 

Nagsimula ang malawakang crackdown noong Agosto, at ayon sa mga ulat nitong weekend, tinatayang tatlong milyong account na ang na-freeze ng mga bangko at nagpatupad ng araw-araw na limitasyon sa pag-transfer para sa lahat ng customer ng bangko sa Kaharian.  

Gayunpaman, iniulat ng Cyber Crime Investigation Bureau (CCIB) nitong Linggo na pati mga account ng inosenteng online vendors at merchants ay na-freeze na rin matapos gumamit ng bagong paraan ang mga scammer para maglaba ng nakaw na pera, ayon sa Bangkok Post. 

Samantala, nagbabala ang Bank of Thailand na mas marami pang tao ang maaaring maapektuhan ng pag-freeze habang pinalalawak ng mga awtoridad ang imbestigasyon sa mga mule account. 

“Hinihikayat namin ang publiko na huwag mag-panic. Pansamantala lamang ang suspensyon at aalisin ito kapag nakumpirma na walang paglabag,” sabi ni Digital Economy and Society Ministry secretary Wisit Wisitsora-at nitong Lunes, at idinagdag na maaaring i-suspend ng mga commercial bank ang mga kahina-hinalang pondo ng hanggang tatlong araw, habang maaaring palawigin ng pulisya ang suspensyon hanggang pitong araw.

Ang mga call center na may kaugnayan sa China, na kadalasang nakabase sa mga kalapit na bansa, ay tinarget ang Thailand ngayong taon gamit ang mga online scam at panlilinlang gamit ang social engineering. 

Mas maaga ngayong buwan, naglunsad ang Thai Police ng full-time joint operation kasama ang Japan at India, bilang bahagi ng patuloy na pagsisikap na buwagin ang mga sindikato ng call center.

Target din ang mga dayuhan 

Maraming expatriates na naninirahan sa bansa ang nag-post sa social media at online forums upang magreklamo tungkol sa pagiging debanked o pagkakablock sa kanilang banking services kamakailan.

Ilan sa kanila ay nakaranas ng arbitraryong pag-freeze o pag-restrict ng kanilang mga account sa ilang bangko ng ilang linggo nang walang paliwanag. Kailangan na ngayong magparehistro ng biometrics ang mga residenteng dayuhan sa kanilang lokal na bangko nang personal at sundin ang mahigpit na Know Your Customer na mga proseso upang makapag-transact ng malalaking halaga gamit ang mobile apps. 

Bitcoin maaaring maging solusyon 

“Salamat, BoT, sa libreng Bitcoin marketing,” sabi ng crypto at technology investor na si Daniel Batten bilang tugon sa balita. 

“Dapat itong maging isang international na balita. Salamat sa Diyos at may Bitcoin,” sabi ni Jimmy Kostro mula sa Thailand Bitcoin Learning Center. 

Gayunpaman, maaaring mahirapan ang mga apektadong Thai residents sa ilalim ng kasalukuyang batas. Bagaman nananatiling popular ang Bitcoin at crypto trading sa Thailand, ipinagbawal ng central bank ang paggamit ng digital currencies para sa payments.  

Nakikipag-usap ang Thai central bank para sa alternatibo

Ang limitasyon na 50,000 baht ($1,570) ay ipinatupad noong Agosto ng lahat ng bangko sa buong bansa bilang tugon sa pagdami ng call center fraud kung saan ginagamit ng mga scammer ang mga mule account upang maglaba ng pera. 

Ilang merchants ang pansamantalang tumigil sa pagtanggap ng QR payments habang ang mga may-ari ng account ay iniulat na nagwi-withdraw ng kanilang pondo dahil sa takot na ma-freeze ito.  

  Ang klasipikasyon ng Thailand sa mga mule account ay nag-iiwan ng maraming grey area. Source: BioCatch

Sa gitna ng lumalaking pag-aalala ng publiko, nakipagpulong ang Thai central bank sa CCIB upang talakayin ang alternatibo para sa proseso ng pag-freeze ng account at transfer limits para sa mga sumusunod sa batas na account holders.