May-akda: Abogado Fat Meimei
"Sa katunayan, maraming web3 practitioners na nakilala ni Abogado Fat Meimei, yaong mga totoong nais magnegosyo ng maayos sa web3 world na tinatawag na 'web3 people', ay talagang nagsisikap na mapanatili ang reputasyon ng virtual currency. Sa realidad, anuman ang anyo ng krimen na may kaugnayan sa virtual currency, ang sentro ng legal na paghusga ay palaging ang panganib ng mismong kilos, hindi ang katangian ng teknolohiya o kasangkapan."
Sa matagal na panahon, ang industriya ng cryptocurrency ay parang isang madilim na kagubatan—kailangang mag-ingat sa mga banta sa seguridad on-chain, at higit sa lahat, maging alerto sa matalim na espada ng batas sa totoong mundo. Pareho lang ang paggamit ng usdt para sa remittance at currency exchange—may mga tumutulong sa kaibigan at nakakakuha ng "utang na loob", pero may iba namang nahatulan ng "illegal business operation".
Una, Regulatory Signal sa Likod ng Pagtaas ng Jurisdiction sa Isang Virtual Currency Case sa Sichuan Province
Sa mga tipikal na kaso ng pagtaas ng jurisdiction na inilabas ng Supreme People's Court noong Hulyo 29, 2025 para sa taong 2024, ang [Case 200] na illegal business operation case nina Wan Mouyuan at iba pa ay maaaring sabihing isang gabay na kaso. Ang kasong ito ay orihinal na tinanggap ng People's Court ng Muchuan County, Sichuan Province. Napagpasyahan ng korte na ang kaso ay may kinalaman sa pagkilala ng kalikasan ng pagbili at pagbenta ng foreign exchange gamit ang virtual currency bilang midyum. Dahil may pagkakaiba-iba ng pananaw sa legalidad ng virtual currency sa iba't ibang rehiyon at may hindi pagkakaunawaan sa praktikal na pagkilala ng ganitong uri ng kilos, inirekomenda na itaas ito sa jurisdiction ng Intermediate People's Court ng Leshan City, Sichuan Province.
Sa pamamagitan ng pagsasaliksik ng kaugnay na datos, natuklasan ni Abogado Fat Meimei na mula 2023, higit sa 30% ng mga kaso ng krimen sa foreign exchange na may kaugnayan sa virtual currency ay ginamitan ng pagtaas ng jurisdiction o itinalagang jurisdiction. Ibig sabihin, ang ganitong mga kaso ay naging bagong pokus ng judicial monitoring sa larangan ng financial crime, at nilinaw ng korte sa kasong ito ang mga patakaran sa paghatol para sa ganitong uri ng kaso. Para sa mga kasong sadyang umiiwas sa national foreign exchange regulation gamit ang virtual currency, sisiyasatin ng People's Court ang bawat detalye, aalisin ang "maskara" ng virtual currency transaction, ilalantad ang esensya ng kaso, at mahigpit na parurusahan ang lahat ng illegal na aktibidad sa foreign exchange. Sa huli, kinilala ng korte na sina Wan Mouyuan at iba pa ay nag-transact ng foreign exchange sa pamamagitan ng "RMB—USDT—USD" na paraan, at hinatulan ang pangunahing akusado ng 13 taon at 6 na buwang pagkakakulong dahil sa illegal business operation.
Pangalawa, Legal Analysis: Paano Naging Illegal Business Operation ang USDT Currency Exchange?
Maraming tao ang magsasabing, "Tumulong din naman ako sa kaibigan na mag-exchange ng currency, paano naging illegal business operation ito?"
Kailangang simulan ito sa operation mode. Ang core operation ng grupo ni Wan Mouyuan ay: ang domestic client ay magpapadala ng RMB sa isang itinalagang account, at ang grupo naman ay magpapalit ng katumbas na halaga ng usdt sa USD sa ibang bansa at ipapadala ito sa overseas account ng client. Sa ganitong paraan, naisasagawa ang "domestic RMB - overseas USDT - target currency" na three-step operation chain, kung saan ang USDT ang nagsisilbing "currency converter" sa gitna.
Sa mga tipikal na kaso ng Supreme Procuratorate noong 2023, partikular na binanggit na ang paggamit ng virtual currency bilang midyum upang maisagawa ang conversion ng RMB at foreign currency ay, sa esensya, isang illegal na pagbili at pagbenta ng foreign exchange na umiiwas sa regulasyon. Kahit hindi direktang nakikisalamuha sa foreign currency, maaari pa ring mahatulan. Sa praktika, tinatawag namin itong "matched exchange", na sa simpleng salita ay bumubuo ng isang closed loop na "RMB in, USD out".
Sa kasong ito, ang pangunahing akusado ay hinatulan ng 13 taon at 6 na buwang pagkakakulong, na itinuturing na mabigat na sentensya sa mga ganitong kaso. Sa praktika, kahit parehong illegal currency exchange, mas mabigat ang sentensya sa mga kasong gumagamit ng virtual currency kaysa sa tradisyonal na underground money exchange. Bukod sa malinaw na legal sentencing standards, isinasaalang-alang din ng judicial authorities ang pagiging lihim at panganib ng paraan ng krimen. Dahil sa anonymity, convenience, at cross-border na katangian ng virtual currency, mas mahirap subaybayan ang daloy ng pera, kaya natural na mas malaki ang panganib ng mga kasong may kaugnayan sa virtual currency, kaya mas mabigat ang parusa.
Pangatlo,Ano ang mga Pangunahing Uri ng Krimen na may Kaugnayan sa Virtual Currency?
Ang decentralized at anonymous na katangian ng virtual currency ay nagbigay ng bagong ideya para sa pag-unlad ng digital economy, ngunit sa nakaraang mga taon, ito rin ay itinuring ng mga kriminal bilang "natural na safe haven". Batay sa iba't ibang papel ng virtual currency sa mga krimen, hinati ito ni Abogado Fat Meimei sa mga sumusunod na uri:
1. Krimen na ang virtual currency ang mismong target: Tinutukoy mismo ang virtual asset. Ang pangunahing layunin ng krimen ay ang illegal na pag-angkin ng virtual currency, na sa esensya ay walang pinagkaiba sa pagnanakaw o pang-aagaw ng tradisyunal na ari-arian, maliban sa ang target ay mula sa tangible asset naging virtual asset. Karaniwang mga kaso ay robbery, theft, at illegal acquisition of computer information system data. Halimbawa, sa (2021) Hu02 Criminal Final No.197, ang akusado ay gumamit ng teknikal na paraan upang baguhin ang account at contact information ng recipient, inilipat ang bitcoin ng iba sa sarili niyang account at nag-cash out. Ang kilos ay tumutugma sa "pagkakamit ng ari-arian ng iba nang palihim para sa sariling kapakinabangan" na elemento ng theft, at ang pagbabago ng data ay lumalabag din sa illegal acquisition of computer information system data. Sa huli, pinili ng korte ang mas mabigat na krimen at hinatulan ng theft, na nagpapakita na ang property attribute ng virtual currency ay kinikilala na ng judiciary.
2. Krimen na gumagamit ng virtual currency bilang kasangkapan o paraan: Paggamit ng katangian nito para sa illegal na layunin. Sa ganitong mga kaso, hindi na ang virtual currency ang target kundi ginagamit ito bilang "medium" para ilipat ang pondo at umiwas sa regulasyon. Bilang kasangkapan, ang pagiging mahirap subaybayan nito ay ginagawang mahalagang bahagi ng black at grey industry chain, tulad ng crime of operating a casino, crime of concealing or disguising criminal proceeds, at crime of assisting information network criminal activities. Halimbawa, sa crime of operating a casino, ang mga cross-border casino ay hinihiling sa mga domestic gamblers na i-convert ang pondo sa virtual currency at ipadala sa itinalagang wallet, gamit ang anonymity ng virtual currency upang putulin ang koneksyon ng fund flow sa sarili. Ang mga kriminal ay gumagamit ng mixing at cross-chain transfer upang "linisin" ang dirty money. Sa ganitong mga kaso, kinikilala ng judicial authorities ang virtual currency bilang isang equivalent o settlement method.
3. Krimen na gumagamit ng virtual currency bilang "konsepto": Panlilinlang gamit ang "innovation". Ito ang pinaka-nakakalitong uri ng krimen, kadalasan ay ginagamit ng mga kriminal ang banner ng blockchain decentralization at appreciation ng virtual currency, ngunit sa totoo lang ay walang kinalaman sa teknikal na katangian ng virtual currency. Ginagamit lang ang virtual currency bilang panlinlang para makahikayat ng investors. Kabilang dito ang fraud, illegal absorption of public deposits, o organization and leadership of pyramid schemes. Sa ganitong mga kaso, ang virtual currency ay parang isang magarang entablado lamang.
Sa katunayan, ang virtual currency mismo ay hindi isang malaking panganib. Ang blockchain technology sa likod nito ay may malawak na aplikasyon sa data notarization, cross-border payment, at iba pa. Ang virtual currency ay hindi lamang produkto ng technological innovation, kundi intersection din ng batas at pananalapi, ngunit nagagamit ng mga kriminal para sa illegal na aktibidad, kaya nagiging "scapegoat" ng black at grey industry.
Sa katunayan, maraming web3 practitioners na nakilala ni Abogado Fat Meimei, yaong mga totoong nais magnegosyo ng maayos sa web3 world na tinatawag na "web3 people", ay talagang nagsisikap na mapanatili ang reputasyon ng virtual currency. Sa realidad, anuman ang anyo ng krimen na may kaugnayan sa virtual currency, ang sentro ng legal na paghusga ay palaging ang panganib ng mismong kilos, hindi ang katangian ng teknolohiya o kasangkapan.
Apat, Gabaysa Pag-iwas sa Panganib
Para sa mga ordinaryong crypto traders, habang hinahabol ang kita, mas mahalaga ang manatili sa tamang landas ng compliance. Tandaan ang mga praktikal na payo ni Abogado Fat Meimei—ito ang iyong "amulet":
1. Pumili ng compliant platform at gumamit ng legal na trading channels. Iwasan ang paggamit ng private channels o underground trading platforms at community trading na walang lisensya;
2. Panatilihin ang maliit na scale at personal na trading. Alamin ang mga batas at regulasyon ng iyong bansa. Sa China, ang attitude sa virtual currency ay "pwedeng maglaro ang indibidwal", ngunit ang large-scale, commercial trading o pagbibigay ng kaugnay na serbisyo (tulad ng OTC trading, brokerage) ay maaaring ituring na illegal business operation. Iwasan ang madalas at malalaking transaksyon upang hindi ma-classify bilang "for profit" na business activity. Iminumungkahi kong pag-aralan muna ng mga crypto traders ang "Regulations on Foreign Exchange Administration";
3. Itago ang lahat ng transfer records at chat records upang mapatunayan ang legalidad at personal na katangian ng transaksyon. Sa crypto circle, mas mabuting "tahimik na yumaman", iwasan ang public promotion ng virtual currency investment, recruitment, o pag-organisa ng trading activities kahit magaling ka sa investment;
4. Kung plano mong mag-invest ng malaki o pumasok sa virtual currency-related business, mas mabuting kumonsulta muna sa professional lawyer upang suriin ang legalidad at seguridad ng transaksyon. Mas mahalaga ang compliance kaysa kita. Bago magsimula ng anumang innovative business, linawin muna ang compliance boundary, dahil ang business model na akala mo ay legal ay maaaring ituring na krimen ng korte.
Sa kasalukuyan, mahigpit ang regulasyon ng mainland China sa virtual currency, ngunit ang pilot exploration ng Hong Kong ay nagpapahiwatig ng magandang hinaharap. Ang trend ng web3 era ay nangangailangan ng foresight ng mga legal professionals. Umaasa rin ang may-akda na balang araw, magsanib-puwersa ang web3 practitioners at web3 lawyers upang tuluyang alisin ang "maskara" ng virtual currency!
