Hinihikayat ng mga regulator sa New York ang mga bangko na gamitin ang blockchain upang tugunan ang mga panganib ng crypto

Ang mga umuusbong na teknolohiya ay nagdadala ng mga bagong, patuloy na nagbabagong banta, kaya nangangailangan ng mga bagong kasangkapan upang tugunan ang mga ito.

May-akda: Blockchain Knight

Inirerekomenda ng pinakamataas na financial regulator ng New York na palawakin ng mga bangko ang paggamit ng blockchain analysis technology kapag humahawak ng cryptocurrency.

Sa isang liham ng industriya na ipinadala noong Setyembre 17 sa mga bangkong may charter sa New York at mga foreign branch na nag-ooperate sa New York, binanggit ng regulator na ang ganitong mga kasangkapan ay makakatulong sa mga institusyon na mas mahusay na pamahalaan ang mga panganib na may kaugnayan sa XI money, paglabag sa sanctions, at iba pang ilegal na aktibidad.

Ayon kay Adrienne Harris, pinuno ng Department of Financial Services, napatunayan nang epektibo ang teknolohiyang ito para sa mga lisensyadong cryptocurrency company, at dapat ding isaalang-alang ng mga bangko na direktang nakikibahagi sa digital asset business o may exposure sa crypto activities sa pamamagitan ng kanilang mga kliyente ang paggamit nito.

Noong Abril 2022, unang naglabas ang departamento ng gabay hinggil sa blockchain analysis para sa mga kumpanyang may state cryptocurrency license.

Ayon kay Harris, mula noon ay nagpakita na ang mga bangko ng "lumalaking interes at exposure sa cryptocurrency," kaya't kinakailangan ang mga katulad na hakbang sa seguridad.

Inirerekomenda ng regulator na gamitin ng mga bangko ang blockchain analysis technology upang i-screen ang mga wallet ng kliyente, i-verify ang pinagmulan ng crypto-related funds, i-monitor ang mga aktibidad sa buong digital asset ecosystem, at suriin ang mga counterparty gaya ng digital asset service providers.

Hinihikayat din ng regulator ang mga bangko na ihambing ang inaasahang aktibidad at aktwal na aktibidad, gamitin ang intelligence mula sa buong network para sa risk assessment, at timbangin ang mga panganib ng paglulunsad ng mga bagong produkto ng cryptocurrency.

Binigyang-diin ng departamento na ang mga halimbawa ng aplikasyon na ito ay hindi isang kumpletong listahan, at ang mga control measure ay dapat iakma ayon sa risk appetite at operational characteristics ng bawat bangko.

Hinimok ni Harris ang mga institusyon na regular na i-update ang kanilang compliance framework kasabay ng pag-unlad ng merkado, kliyente, at teknolohiya.

Binanggit ng abiso: "Ang mga umuusbong na teknolohiya ay nagdadala ng mga bagong, patuloy na nagbabagong banta, kaya nangangailangan ng mga bagong kasangkapan upang tugunan ang mga ito."

Dagdag pa ng abiso, makakatulong ang blockchain analysis technology sa mga bangko na protektahan ang financial system laban sa mga banta gaya ng pagpopondo ng terorismo at pag-iwas sa sanctions.

Ang gabay na ito ay hindi nagbabago sa umiiral na batas ng estado o pederal, ngunit binibigyang-diin na itinutulak ng regulator ang mga tradisyonal na bangko na gamitin ang parehong risk monitoring standards na matagal nang ginagamit para sa mga lisensyadong crypto company.