Hinimok ng New York regulator ang mga bangko na gamitin ang blockchain analytics para sa mga panganib ng crypto

Ang pangunahing financial regulator ng New York ay nagbigay ng payo sa mga bangko na palawakin ang kanilang paggamit ng blockchain analytics kapag humahawak ng virtual currency.

Binanggit ng regulator sa isang industry letter noong Setyembre 17 na ipinadala sa mga state-chartered banks at mga foreign branch na nag-ooperate sa New York na ang mga tool na ito ay makakatulong sa mga institusyon na mas mahusay na pamahalaan ang mga panganib na may kaugnayan sa money laundering, paglabag sa sanctions, at iba pang ilegal na aktibidad.

Sinabi ni Superintendent Adrienne Harris ng Department of Financial Services na napatunayan nang epektibo ang teknolohiyang ito para sa mga lisensyadong virtual currency companies at dapat isaalang-alang ng mga bangko na direktang nakikibahagi sa digital assets o nakakatagpo ng crypto activity sa pamamagitan ng kanilang mga customer.

Unang naglabas ng gabay ang departamento tungkol sa blockchain analytics noong Abril 2022, na nakatuon sa mga kumpanyang may hawak ng state virtual currency licenses. Mula noon, ayon kay Harris, nagpapakita na ang mga bangko ng “lumalaking interes at exposure sa virtual currency” na nangangailangan ng katulad na mga pananggalang.

Inirekomenda ng regulator na gamitin ng mga bangko ang blockchain analytics upang i-screen ang mga customer wallet, beripikahin ang pinagmulan ng mga pondo na may kaugnayan sa crypto, subaybayan ang aktibidad sa mas malawak na digital asset ecosystem, at suriin ang mga counterparty gaya ng virtual asset service providers.

Hinihikayat din ang mga bangko na ikumpara ang inaasahan laban sa aktwal na aktibidad, bumuo ng risk assessments mula sa intelligence ng buong network, at timbangin ang mga panganib ng pagpapakilala ng mga bagong produkto ng virtual currency.

Binigyang-diin ng departamento na ang listahan ng mga aplikasyon ay hindi kumpleto, at binanggit na ang mga kontrol ay dapat iayon sa risk appetite at operasyon ng bawat bangko. Hinikayat ni Harris ang mga institusyon na regular na i-update ang kanilang compliance frameworks habang nagbabago ang mga merkado, customer, at teknolohiya.

Ayon sa abiso:

“Ang mga umuusbong na teknolohiya ay nagdadala ng mga bagong at patuloy na nagbabagong banta na nangangailangan ng mga bagong tool.”

Dagdag pa nito na makakatulong ang blockchain analytics sa mga bangko na maprotektahan ang financial system laban sa mga banta, kabilang ang terrorist financing at pag-iwas sa sanctions.

Ang gabay ay hindi binabago ang umiiral na mga batas ng estado o pederal ngunit binibigyang-diin kung paano hinihikayat ng mga regulator ang mga tradisyonal na bangko na gamitin ang parehong risk-monitoring standards na matagal nang ipinatutupad sa mga lisensyadong crypto firms.

Ang post na New York regulator urges banks to harness blockchain analytics for crypto risks ay unang lumabas sa CryptoSlate.