- Pinagmulta ang Xeltox/Cryptomus ng C$177M dahil sa hindi pagrereport ng mahigit 1,000 kahina-hinalang crypto transactions.
- Kabilang sa mga paglabag ang child abuse, panlilinlang, ransomware, at mga transaksyong may kaugnayan sa sanctions.
- Nauna nang naharap ang kompanya sa aksyon ng BC Securities Commission dahil sa hindi kinikilalang operasyon ng exchange.
Ang Financial Transactions and Reports Analysis Centre (Fintrac) ng Canada ay nagpatupad ng pinakamalaking multa sa kasaysayan laban sa Xeltox Enterprises Ltd., na kilala bilang Cryptomus, matapos umanong mabigong sumunod ang kompanya sa mga regulasyon laban sa money laundering (AML).
Ang cryptocurrency services provider na nakabase sa Vancouver ay pinagmulta ng C$177 milyon ($126 milyon) dahil sa maraming paglabag na may kinalaman sa mga kahina-hinalang transaksyon, ayon sa pahayag na inilabas nitong Miyerkules.
Malawakang pagkukulang sa pagrereport
Natuklasan ng imbestigasyon ng Fintrac na nabigong ireport ng Cryptomus ang libu-libong transaksyon sa loob lamang ng isang buwan, na nagdulot ng seryosong alalahanin sa pagsunod sa regulasyon.
Ipinunto ng ahensya na hindi nagsumite ng ulat ang kompanya sa mahigit 1,000 transaksyon noong Hulyo 2024 na may makatwirang hinala ng kaugnayan sa money laundering, kabilang ang mga kita mula sa child sexual abuse material, panlilinlang, ransomware payments, at pag-iwas sa sanctions.
Dagdag pa rito, natuklasan ng regulator na nabigong ireport ng Cryptomus ang mahigit 1,500 transaksyon kung saan naglipat ang mga kliyente ng virtual currency na C$10,000 o higit pa sa isang transaksyon sa parehong panahon.
Ang mga pagkukulang na ito sa pagrereport ang nagtulak sa Fintrac na magsagawa ng tinawag nitong “unprecedented enforcement action,” na sumasalamin sa bigat ng mga potensyal na panganib ng financial crime na sangkot.
Binigyang-diin ni Fintrac CEO Sarah Paquet na ang lawak at uri ng mga paglabag ay nagtulak sa ahensya na kumilos nang matindi, binanggit ang paulit-ulit na pagkabigo ng kompanya na tuparin ang mga obligasyon sa AML.
Naunang pagsusuri ng regulasyon sa Cryptomus
Ang Cryptomus, na dating kilala bilang Certa Payments Ltd., ay nagbibigay ng iba’t ibang serbisyo sa cryptocurrency kabilang ang trading, payments, wallets, at peer-to-peer exchange.
Nauna nang napansin ng mga regulator sa Canada ang kompanya.
Noong Mayo, inakusahan ng BC Securities Commission ang Cryptomus na posibleng nag-ooperate bilang isang hindi kinikilalang exchange.
Naglabas ang provincial regulator ng pansamantalang kautusan na suspindihin ang kompanya sa pag-trade ng securities o derivatives hanggang Hunyo, na binibigyang-diin ang patuloy na alalahanin tungkol sa pagsunod nito sa mga regulasyon sa pananalapi.
Ang mga operasyon ng Cryptomus sa Canada at ang naunang kasaysayan nito ng enforcement ay nagpapakita ng mga hamon na kinakaharap ng mga regulator sa pagbabantay sa mga cryptocurrency platform, lalo na kapag ang mga transaksyon ay maaaring may kaugnayan sa ilegal na aktibidad.
Ang pinakahuling multa ay kumakatawan sa malaking pagtaas ng enforcement, na nagpapahiwatig ng layunin ng mga awtoridad ng Canada na panagutin ang mga crypto firm sa mahigpit na pagsunod sa mga patakaran ng AML.
Mga implikasyon para sa sektor ng cryptocurrency
Ang rekord na multa laban sa Xeltox at Cryptomus ay nagpapadala ng malinaw na mensahe sa mga negosyong cryptocurrency na nag-ooperate sa Canada: ang pagsunod sa mga regulasyon laban sa money laundering ay obligasyon, at ang pagkabigo rito ay may malalaking panganib sa pananalapi at operasyon.
Ipinapakita ng mga umano’y pagkukulang ng kompanya ang mga panganib na dulot ng mga platform na humahawak ng malaking volume ng hindi namomonitor na digital transactions.
Ang desisyon ng Fintrac ay nagpapahiwatig na ang mga cryptocurrency platform ay dapat ituring ang regulatory compliance bilang pangunahing prayoridad sa operasyon, hindi bilang pangalawang bagay lamang, upang maiwasan ang katulad na mga parusa sa hinaharap.
Ang C$177 milyon na multa ay ang pinakamalaking enforcement action sa kasaysayan ng Fintrac at nagtatakda ng bagong pamantayan para sa mga regulatory consequences sa lumalaking industriya ng digital asset sa Canada.
