Opinyon mula kay: Saad Naja, CEO ng PiP World
Sa loob ng mga dekada, ang mga retail investor ay pinaniwala sa isang kasinungalingan: mag-diversify, sundan ang benchmark, maglaro nang ligtas. Ang kasinungalingang ito ay may iisang resulta lamang: permanenteng pagiging karaniwan. Ang diversification ay naging tali ng Wall Street sa masa — isang tusong paraan upang panatilihing nakakabit ang mga sambahayan sa “average.” Totoong pinoprotektahan ka nito mula sa pagkalugi, ngunit tinitiyak din nitong hindi ka kailanman magiging malaya.
Hindi kailanman sumunod sa mga patakarang iyon ang mga sobrang mayaman. Kinokonsentra nila ang kapital sa mga paradigm shift sa AI, crypto at biotech na may asymmetric na potensyal na kita.
Hindi sila nagsasayang ng oras sa price-to-earnings ratios o dividends; nakatuon sila sa network effects, distribution moats at winner-takes-all na dynamics.
Iyan ang dahilan kung bakit lalong yumayaman ang mayayaman: paninindigan, hindi pag-iingat.
Luma na ang Diversification
Ipinanganak ang diversification noong 1950s, noong kakaunti ang impormasyon at mabagal ang trading. Noon, may saysay ang pagkalat ng taya sa dose-dosenang hawak. Sa sobrang konektadong mundo ngayon, laos na ito.
Ang mga merkado ngayon ay pinangungunahan ng power-law dynamics, kung saan iilang manlalaro ang nagtutulak ng karamihan ng kita. Sa ganitong kapaligiran, hindi ka pinoprotektahan ng diversification — pinapahina ka nito.
Ang mga bituin ng hedge fund ay ngayon kumukuha ng mga ahente mula sa Hollywood upang palakasin ang kanilang mga brand at makaakit ng mas maraming kapital. Ganiyan na kaskew ang sistema: mga quant desk na nagkakahalaga ng bilyon na parang mga celebrity. At ang mga retail investor? Sinasabihan pa ring tahimik na mag-diversify sa 60 stocks. Simple lang ang katotohanan: Hindi kayang tapatan ng passive diversification ang superstar economy.
Binuksan ng AI ang vault ng Wall Street
Nagbabago na ang merkado. Noong Agosto 2025, tinalo ng value stocks ang growth ng 460 basis points. Halos 40% na ng S&P 500 ay binubuo ng mega-cap tech. Ang pagtukoy sa mga rotation na ito ay usapin ng buhay at kamatayan para sa mga portfolio, at sa unang pagkakataon, may mga kasangkapan na ang mga retail investor para gawin ito.
Natuklasan ng isang survey ng Reuters na halos kalahati ng mga retail investor ay bukas sa paggamit ng AI tools tulad ng ChatGPT para sa pagpili ng stocks, at 13% ay gumagamit na. Iniulat din ng Cointelegraph ang parehong trend sa crypto: Karaniwang mga investor ay gumagamit na ng AI bots at co-pilots na dati ay para lang sa hedge funds. Unti-unting winawasak ng agentic AI ang moat ng Wall Street sa totoong oras.
Kaugnay: Paano mag-set up at gumamit ng AI-powered crypto trading bots
Sa halip na manatili sa isang index fund, maaari ka nang gumamit ng AI agents na nag-i-scan ng global markets 24/7, nagmomodelo ng libo-libong senaryo agad-agad at tumutukoy ng conviction trades na naka-align sa exponential shifts. Hindi ito tungkol sa paghabol sa meme stocks; ito ay tungkol sa pagtuklas ng mga galaw na mahalaga sa loob ng mga dekada, hindi lang ilang araw.
Paninindigan sa Malakihang Sukat
Ang mga tao ay madaling matakot, maghangad at mag-atubili. Walang pakialam ang AI. Ang tunay na lakas ng agentic AI ay nasa kakayahan nitong palakihin ang paninindigan. Isipin mo ang isang personal na swarm ng AI agents na patuloy na nagbabantay sa bawat merkado, tumutukoy ng mga panganib, nagdedebate ng mga estratehiya, naglalabas ng conviction trades at isinasagawa ang mga ito nang walang pag-aalinlangan. Ang dating ginagawa ng quant desk na nagkakahalaga ng bilyon ay nasa iyong telepono na ngayon, wala pang 20% na bayad sa fund manager.
Hindi pa darating ang AI sa mga merkado; narito na ito. Nakakuha ang BlackRock ng $14 billion sa Q2 crypto exchange-traded fund inflows, habang tinatayang aabot sa $1-trillion ang market para sa agentic AI services. Naghahanda na ang mga institusyon. Ang mga retail investor ay may pagpipilian: mag-adapt o mapag-iwanan.
Isang Bagong Gabay
Ligtas ang diversification, ngunit may kapalit ang kaligtasan: pinapanatili nitong ligtas ang mga investor mula sa pagkabangkarote, ngunit ligtas din mula sa exponential na kita. Gusto ng Wall Street na manatili kang diversified, sunud-sunuran at nakatali sa “average.” Binabago ng AI ang kwentong iyan.
Hindi ito tungkol sa biglaang pagyaman. Ito ay tungkol sa paglaban gamit ang parehong sandata na matagal nang ginagamit ng mga elite: asymmetric bets na sinusuportahan ng paninindigan. Binibigyan ng AI ang mga retail investor ng access sa kapangyarihang iyon sa unang pagkakataon sa kasaysayan.
Ang diversification ay parang straitjacket. Ang AI ang kasangkapan para makatakas. Ang tanging tanong ay kung gagamitin ito ng mga retail investor o mananatiling nakakabit sa pagiging karaniwan, habang ang mga institusyon ay namamayani. Kung kakapit ka pa rin sa diversification sa 2025, matatalo ka. Kung yayakapin mo ang paninindigan, na pinalalakas ng AI, may pagkakataon ka nang manalo.
Opinyon mula kay: Saad Naja, CEO ng PiP World.
