Draf Perbendaharaan Inggris Mungkin Akan Memperketat Aturan AML untuk Perusahaan Crypto, Termasuk Pengawasan Terkait Bitcoin

• Ambang batas perubahan kendali 10%

• Uji “fit and proper” FCA yang lebih luas menggantikan uji pemilik manfaat untuk pengendali

• Uji tuntas pelanggan yang lebih ketat, pendaftaran trust, dan kontrol perbankan koresponden; National Risk Assessment menyoroti tingkat eksposur yang tinggi

Reformasi AML Inggris memperkuat regulasi AML kripto: ambang batas notifikasi baru 10%, pengawasan FCA yang diperluas, dan uji tuntas yang lebih ketat—baca bagaimana perusahaan harus beradaptasi sekarang.

Apa saja reformasi AML Inggris yang diusulkan oleh HM Treasury?

Reformasi AML Inggris mengusulkan penurunan ambang batas notifikasi perubahan kendali menjadi 10%, memperluas uji “fit and proper” FCA untuk pengendali perusahaan, dan memperketat regulasi AML kripto dengan peningkatan uji tuntas pelanggan serta aturan pendaftaran trust. Draf ini bertujuan menutup celah yang diidentifikasi dalam penilaian risiko terbaru.

Bagaimana ambang batas perubahan kendali akan memengaruhi perusahaan kripto?

Ambang batas turun dari 25% menjadi 10%, selaras dengan Financial Services and Markets Act. Hal ini mengharuskan pihak yang mengakuisisi 10% saham atau pengaruh signifikan untuk memberi notifikasi kepada FCA, meningkatkan transparansi kepemilikan dan mengurangi peluang struktur kendali yang tidak jelas.

Mengapa FCA memperluas uji “fit and proper”?

Perluasan uji ini menggantikan pendekatan pemilik manfaat yang terbatas untuk menangkap kepemilikan dan pengaruh yang kompleks. Uji yang lebih luas membantu menilai integritas, kompetensi, dan kemampuan pengendali untuk mencegah kejahatan keuangan, mengatasi risiko dari struktur korporasi berlapis dan penyedia layanan di luar Inggris.

Kapan reformasi AML Inggris akan berlaku?

Treasury sedang melakukan konsultasi atas draf ini hingga 30 September 2025, dengan rencana finalisasi regulasi untuk pertimbangan Parlemen pada awal 2026. Perusahaan sebaiknya memanfaatkan masa konsultasi ini untuk menilai celah kepatuhan sejak sekarang.

Risiko apa yang mendorong perubahan ini?

Laporan terbaru—seperti National Risk Assessment of Money Laundering and Terrorist Financing dan Home Office Economic Crime Survey 2024—menyoroti eksposur Inggris akibat ekonomi terbuka, akun gabungan, celah pendaftaran trust, dan meningkatnya penipuan siber yang terkait dengan aset kripto.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Bagaimana reformasi mengubah uji tuntas pelanggan untuk perusahaan kripto?

Draf ini memperketat uji tuntas pelanggan dengan memperjelas ekspektasi verifikasi identitas, mendukung panduan ID digital, dan mewajibkan pemantauan yang lebih kuat terhadap hubungan berisiko tinggi, terutama yang melibatkan penyedia layanan lintas negara.

Apakah aturan pendaftaran trust dan perbankan koresponden akan berubah?

Ya. Reformasi ini mengusulkan penjelasan kewajiban pendaftaran trust dan memberlakukan pembatasan perbankan koresponden yang lebih ketat untuk membatasi penyalahgunaan hubungan koresponden dalam pencucian uang dan meningkatkan keterlacakan.

Poin Penting

• Ambang batas lebih rendah: Notifikasi perubahan kendali turun menjadi 10%—meningkatkan transparansi.
• Pengawasan diperluas: Uji “fit and proper” FCA yang lebih luas menargetkan kepemilikan dan pengendali yang kompleks.
• Dampak operasional: Perusahaan kripto harus memperkuat KYC, pendaftaran trust, dan tata kelola sebelum finalisasi regulasi pada awal 2026.

Kesimpulan

Draf langkah-langkah HM Treasury memperketat reformasi AML Inggris dengan implikasi khusus untuk regulasi AML kripto, termasuk ambang batas notifikasi 10% dan uji pengendali yang lebih ketat. Perusahaan harus meninjau proses tata kelola dan kepatuhan sekarang serta mempersiapkan tanggapan untuk konsultasi guna mengurangi risiko regulasi dan operasional.

Diterbitkan: 2025-09-04 | Diperbarui: 2025-09-04

Penulis / Organisasi: COINOTAG