Bank-bank Thailand Membekukan Jutaan Rekening dalam Penumpasan Penipuan, Nasabah Tak Bersalah Ikut Terjaring

Ringkasan Cepat 

• Sekitar tiga juta rekening bank di Thailand telah dibekukan dalam penindakan nasional terhadap rekening “mule” penipuan.
• Penjual, bisnis kecil, dan ekspatriat yang tak bersalah melaporkan tidak bisa mengakses dana mereka tanpa peringatan.
• Bank of Thailand sedang berdiskusi untuk merevisi langkah pembekuan rekening di tengah meningkatnya reaksi publik.

Pengguna tak bersalah terdampak pembekuan rekening secara nasional

Penindakan besar-besaran Thailand terhadap rekening “mule” penipuan telah memicu kemarahan publik setelah laporan muncul bahwa orang-orang tak bersalah dan bisnis kecil telah diblokir dari rekening bank mereka.

Bank of Thailand baru saja membekukan 3 juta rekening bank dalam semalam & membatasi transfer pada $1.3k–$5.5k/hari untuk melawan penipuan.

Kamu tidak bisa membekukan bitcoin. pic.twitter.com/J4PzTyd6CC

— Sasha Hodder (@sashahodler) 14 September 2025

Sejak Agustus, bank komersial di seluruh Kerajaan dilaporkan telah membekukan sekitar tiga juta rekening dan menerapkan batas transfer harian nasional sebesar 50.000 baht ($1.570). Meskipun bertujuan untuk menekan lonjakan penipuan daring, langkah ini membuat penjual online asli, pedagang, dan ekspatriat kesulitan mengakses dana mereka.

Biro Investigasi Kejahatan Siber (CCIB) mengonfirmasi pada hari Minggu bahwa para penipu telah mengadopsi taktik pencucian uang baru, yang menyebabkan rekening sah secara keliru ditandai.

Otoritas imbau tenang, namun warga asing keluhkan pembekuan sewenang-wenang

Bank of Thailand (BoT) telah memperingatkan bahwa lebih banyak pembekuan rekening dapat terjadi seiring penyelidikan yang semakin dalam. Sekretaris Kementerian Ekonomi Digital dan Masyarakat, Wisit Wisitsora-at mengimbau warga untuk tidak panik, memastikan bahwa sebagian besar penangguhan bersifat sementara dan akan dicabut setelah pemeriksaan selesai.

Bank komersial diizinkan membekukan rekening hingga tiga hari, sementara polisi dapat memperpanjang penangguhan hingga tujuh hari. Meski begitu, frustrasi meningkat di kalangan ekspatriat, yang mengatakan rekening mereka telah dibekukan secara sewenang-wenang selama berminggu-minggu tanpa penjelasan. Banyak yang kini diharuskan mendaftar ulang biometrik secara langsung dan menjalani pemeriksaan Know Your Customer (KYC) yang ketat untuk terus menggunakan layanan mobile banking.

Pendukung Bitcoin soroti crypto sebagai alternatif

Krisis ini telah memicu diskusi seputar Bitcoin sebagai alternatif keuangan potensial. “Terima kasih, BoT, atas pemasaran Bitcoin gratisnya,” komentar investor Daniel Batten, sementara Jimmy Kostro dari Thailand Bitcoin Learning Centre menyebut gelombang debanking ini sebagai “kisah internasional.”

Namun, penduduk Thailand masih menghadapi hambatan hukum: meskipun perdagangan aset digital diizinkan , penggunaan cryptocurrency sebagai metode pembayaran tetap dilarang berdasarkan aturan bank sentral.

Bank sentral bahas langkah yang lebih lunak

BoT kini sedang berdiskusi dengan CCIB untuk memperbaiki proses pembekuan dan melonggarkan pembatasan bagi pemilik rekening yang taat hukum. Beberapa pedagang sudah menghentikan pembayaran QR code karena takut rekening mereka ditangguhkan, sementara pelanggan bergegas untuk menarik dana mereka.

Kendalikan portofolio crypto Anda dengan MARKETS PRO, rangkaian alat analitik dari DeFi Planet.”