Apakah ancaman dana di alamat berkurang setelah Huiwang menolak menjamin sebagian transaksi ilegal?

Huione Group adalah sebuah grup keuangan besar yang berbasis di Kamboja, yang memiliki berbagai lini bisnis termasuk dompet kripto, pembayaran, jaminan transaksi, asuransi, dan bursa kripto. Karena persyaratan KYC dan KYT yang lemah, pelaku kejahatan memanfaatkan USDT anonim untuk secara luas melakukan pembayaran dan transaksi jaminan untuk aktivitas ilegal (seperti penipuan, pencucian uang, dll.) melalui platform ini, sehingga alamat bisnisnya menjadi sumber polusi dana kripto berisiko.

Pada kuartal ketiga tahun ini, Huione Group mengumumkan akan menolak menyediakan layanan jaminan transaksi untuk sebagian aktivitas ilegal, dan mempublikasikan 6 alamat jaminan terbaru mereka. Artikel ini bertujuan untuk melakukan audit dana pada alamat lama dan baru mereka guna menilai apakah mereka benar-benar memenuhi komitmennya.

Huione Guarantee Menetapkan Batasan Bisnis yang Jelas

Huione Guarantee berlokasi di Asia Tenggara, dengan cakupan bisnis yang sangat tumpang tindih dengan kelompok kejahatan terorganisir yang terkenal di wilayah tersebut, sehingga alamat bisnisnya dalam tingkat tertentu terpengaruh, menerima banyak dana kripto yang terkait dengan aktivitas ilegal, dan menarik perhatian luas dari komunitas internasional.

Namun pada Juli tahun ini, Huione Group justru mengalami "serangan balik". Berdasarkan investigasi pertama dari Bitrace, alamat bisnis pembayaran Huione Group (HuionePay) dibekukan oleh Tether sebesar 29.62 juta USDT karena menerima dana dari kasus pencurian di bursa kripto DMM dan Poloniex. Dana ini sekitar 75% dari cadangan HuionePay saat itu, memberikan tekanan penarikan pengguna dan mempengaruhi operasi normal platform, yang menjadi peringatan bagi Huione.

Setelah insiden pembekuan ini, situs resmi Huione Guarantee menambahkan pengumuman khusus yang menyatakan bahwa mereka tidak akan menjamin bisnis yang terkait dengan pencurian kripto, perdagangan manusia, perdagangan narkoba, perdagangan senjata dan amunisi, serta kejahatan berat terkait terorisme dan kekerasan, juga tidak akan menjamin bisnis aliran dana yang melibatkan Amerika Serikat dan aktivitas pencampuran lintas rantai.

Huione Guarantee telah membuat batasan bisnis yang jelas, mengubah sikap mereka terhadap beberapa bisnis berisiko tinggi dari yang sebelumnya ambigu menjadi penolakan tegas, menunjukkan kecenderungan untuk memperkuat manajemen kepatuhan bisnis perusahaan guna menghindari keterlibatan dalam aktivitas ilegal atau risiko hukum lebih lanjut.

Efektivitas Pernyataan Huione dari Sisi Data

Lalu, apakah langkah Huione Guarantee yang secara terbuka menolak dana aktivitas berisiko demi meningkatkan kepatuhan bisnis ini efektif? Bitrace melakukan audit dana berisiko pada 6 alamat bisnis terbaru yang diungkap Huione, membandingkannya dengan alamat bisnis lama untuk mengamati perubahan arus masuk dana berisiko sebelum dan sesudah pernyataan Huione.

Keenam alamat jaminan ini meliputi: TX36xR, TVf2Na, TYQLMe, TKBiAw, TFMp4o, TU7X7b

Alamat bisnis lama Huione TL8TBp pada periode 16 Juli 2023 hingga 13 Oktober 2024 menerima dana masuk lebih dari 2.244 billions USDT, di mana dana berisiko tinggi mencapai 173 millions USDT, atau 7,70%; alamat bisnis terbaru Huione pada periode 16 Juli 2024 hingga 13 Oktober 2024 menerima dana masuk lebih dari 300 millions USDT, di mana dana berisiko tinggi mencapai 8,14 millions USDT, atau 2,70%. Terlihat bahwa proporsi dana berisiko dalam arus masuk Huione menurun secara signifikan.

Berdasarkan kategori risiko yang berbeda, arus masuk dana hitam dan abu-abu membaik secara signifikan, dari 7,63% menjadi 2,61%. Arus masuk dana berisiko tinggi seperti pencucian uang, judi online, dan penipuan juga menurun secara nyata.

Selain itu, Bitrace juga menghitung proporsi dana berisiko tinggi pada alamat bisnis baru dan lama dalam periode waktu yang berbeda, diketahui bahwa TL8TBp pada periode 16 Juli 2024 hingga 13 Oktober 2024, arus masuk dana berisiko tinggi mencapai 6,68% dari total dana, sedikit lebih tinggi dari periode yang sama tahun sebelumnya, namun sedikit lebih rendah dari seluruh periode audit.

Dari data di atas, terlihat jelas bahwa baik alamat baru maupun lama, arus masuk dana berisiko tinggi ke alamat bisnis Huione Guarantee memang telah membaik, yang mungkin terkait dengan pengetatan persyaratan partisipasi merchant.

Namun perlu dicatat, alamat bisnis baru ini belum memiliki riwayat operasional yang cukup panjang, sehingga data yang tersedia saat ini mungkin belum dapat sepenuhnya mencerminkan kemajuan kepatuhan Huione Guarantee, Bitrace akan terus memantau.

Pentingnya KYT

Ekspansi industri kripto dan melimpahnya dana berisiko membuat institusi Web3 menghadapi tekanan kepatuhan yang semakin besar, kurangnya kemampuan untuk mengidentifikasi risiko dana pada alamat pengguna platform dapat mempengaruhi bisnis platform, bahkan membuat operator berisiko diselidiki.

Know Your Transaction (KYT) sebagai alat dasar bagi perusahaan kripto untuk menjaga keamanan dan operasi yang patuh, sangat penting untuk mencegah aktivitas ilegal, melindungi keamanan aset pengguna, serta meningkatkan reputasi platform.