- Xeltox/Cryptomus didenda C$177 juta karena gagal melaporkan lebih dari 1.000 transaksi kripto mencurigakan.
- Pelanggaran melibatkan pelecehan anak, penipuan, ransomware, dan transaksi terkait sanksi.
- Perusahaan sebelumnya pernah menghadapi tindakan dari BC Securities Commission atas operasi bursa yang tidak diakui.
Financial Transactions and Reports Analysis Centre (Fintrac) Kanada telah menjatuhkan denda terbesar dalam sejarah terhadap Xeltox Enterprises Ltd., yang beroperasi sebagai Cryptomus, setelah perusahaan tersebut diduga gagal mematuhi peraturan anti pencucian uang (AML).
Penyedia layanan cryptocurrency yang berbasis di Vancouver ini didenda sebesar C$177 juta (US$126 juta) atas berbagai pelanggaran yang melibatkan transaksi mencurigakan, menurut pernyataan yang dirilis pada hari Rabu.
Kegagalan pelaporan yang meluas
Penyelidikan Fintrac menemukan bahwa Cryptomus gagal melaporkan ribuan transaksi dalam satu bulan, sehingga menimbulkan kekhawatiran serius terkait kepatuhan.
Lembaga tersebut mencatat bahwa perusahaan lalai mengajukan laporan atas lebih dari 1.000 transaksi pada Juli 2024 yang menimbulkan kecurigaan wajar terkait pencucian uang, termasuk hasil yang terkait dengan materi pelecehan seksual anak, penipuan, pembayaran ransomware, dan penghindaran sanksi.
Selain itu, regulator menemukan bahwa Cryptomus gagal melaporkan lebih dari 1.500 transaksi di mana klien mentransfer mata uang virtual senilai C$10.000 atau lebih dalam satu transaksi selama periode yang sama.
Kegagalan pelaporan ini memicu Fintrac untuk mengambil apa yang mereka sebut sebagai “tindakan penegakan hukum yang belum pernah terjadi sebelumnya”, mencerminkan tingkat risiko kejahatan keuangan yang terlibat.
CEO Fintrac, Sarah Paquet, menekankan bahwa skala dan sifat pelanggaran memaksa lembaga tersebut untuk bertindak tegas, dengan mengutip kegagalan berulang perusahaan dalam memenuhi kewajiban AML.
Pemeriksaan regulasi sebelumnya terhadap Cryptomus
Cryptomus, sebelumnya dikenal sebagai Certa Payments Ltd., menyediakan berbagai layanan cryptocurrency termasuk perdagangan, pembayaran, dompet, dan bursa peer-to-peer.
Perusahaan ini sebelumnya telah menarik perhatian regulator di Kanada.
Pada bulan Mei, BC Securities Commission menuduh Cryptomus berpotensi beroperasi sebagai bursa yang tidak diakui.
Regulator provinsi tersebut mengeluarkan perintah sementara yang menangguhkan perusahaan dari perdagangan sekuritas atau derivatif hingga bulan Juni, menyoroti kekhawatiran yang sedang berlangsung tentang kepatuhan mereka terhadap peraturan keuangan.
Operasi Cryptomus di Kanada dan riwayat penegakan hukum sebelumnya menyoroti tantangan yang dihadapi regulator dalam mengawasi platform cryptocurrency, terutama ketika transaksi dapat bersinggungan dengan aktivitas ilegal.
Denda terbaru ini merupakan eskalasi besar dalam penegakan hukum, menandakan niat otoritas Kanada untuk meminta pertanggungjawaban perusahaan kripto atas kepatuhan ketat terhadap aturan AML.
Dampak bagi sektor cryptocurrency
Denda rekor terhadap Xeltox dan Cryptomus mengirimkan sinyal yang jelas kepada bisnis cryptocurrency yang beroperasi di Kanada: kepatuhan terhadap peraturan anti pencucian uang adalah wajib, dan kegagalan membawa risiko finansial dan operasional yang besar.
Kegagalan yang diduga dilakukan perusahaan ini menggambarkan risiko yang ditimbulkan oleh platform yang menangani volume transaksi digital yang tidak diawasi.
Keputusan Fintrac menegaskan bahwa platform cryptocurrency harus menjadikan kepatuhan regulasi sebagai prioritas utama operasional, bukan sekadar pemikiran belakangan, untuk menghindari denda serupa di masa depan.
Denda C$177 juta ini merupakan tindakan penegakan terbesar dalam sejarah Fintrac dan menetapkan tolok ukur baru untuk konsekuensi regulasi di industri aset digital Kanada yang sedang berkembang.
