Ang mga bangko sa US ay naglipat ng $312B na maruming pera, ngunit ang mga kritiko ay patuloy pa ring sinisisi ang crypto

Ayon sa isang bagong ulat, ang mga bangko sa US ay responsable sa paggalaw ng $312 bilyon para sa mga Chinese na sangkot sa money laundering mula 2020 hanggang 2024.

Sa isang advisory ng US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) nitong Huwebes, sinuri ng ahensya ang mahigit 137,000 ulat ng Bank Secrecy Act mula 2020 hanggang 2024. 

Natuklasan nito na mahigit $62 bilyon kada taon sa karaniwan ang dumaan sa sistema ng pagbabangko ng US mula sa mga Chinese na sangkot sa money laundering.

Ang mga Chinese money-laundering network ay bumuo ng isang simbiotikong relasyon sa mga drug cartel na nakabase sa Mexico. Kailangan ng mga cartel na ito na i-launder ang kanilang US dollar na kita mula sa droga, habang ang mga Chinese gang naman ay nagnanais ng US dollars upang makaiwas sa mga batas ng China ukol sa currency control, ayon sa ulat.

“Ang mga network na ito ay naglalaba ng pera para sa mga Mexico-based drug cartel at sangkot din sa iba pang malalaking underground na money movement schemes sa loob ng Estados Unidos at sa buong mundo,” ayon kay FinCEN Director Andrea Gacki. 

Bukod sa money laundering mula sa droga, ang mga Chinese gang ay sangkot din sa human trafficking at smuggling, healthcare fraud, at pang-aabuso sa mga matatanda. Sila rin ay sangkot sa real estate money laundering na umaabot sa $53.7 bilyon sa mga kahina-hinalang transaksyon, dagdag pa ng ulat.

Patuloy na hindi patas ang tingin sa crypto

Sa kabila nito, madalas na itinuturo ang crypto bilang kasangkapan sa money laundering at ilegal na gawain ng mga pro-banking na politiko tulad ng ranking member ng Senate Banking Committee, Senator Elizabeth Warren. 

“Ang masasamang elemento ay lalong tumutungo sa cryptocurrency upang maisagawa ang money laundering,” ayon sa kanya noong mas maaga ngayong taon, kasabay ng panawagan para sa mas mahigpit na regulasyon. 

Ipinapakita ng pinakabagong datos ang isang madalas na itinatagong katotohanan, na ang karamihan sa money laundering ay walang kinalaman sa crypto.

  Source: Nate Geraci

Ayon sa United Nations Office on Drugs and Crime, tinatayang mahigit $2 trilyon ang nalalaba sa buong mundo sa loob ng isang taon.

Kung ikukumpara, ang kabuuang halaga ng mga ilegal na crypto transaction sa buong cryptocurrency space ay umabot lamang sa humigit-kumulang $189 bilyon sa nakalipas na limang taon, ayon sa Chainalysis.

“Ang ilegal na aktibidad ay maliit na bahagi lamang ng crypto ecosystem. Tinataya namin na ito ay mas mababa sa 1% ng kabuuang crypto volume,” ayon kay Angela Ang, head of policy and strategic partnerships ng TRM Labs, sa Cointelegraph. 

“Ang mga natuklasan ng FinCEN ay tumutugma sa mas malawak na pattern - ang mga underground banking network na ito ay nagsisilbing shadow financial system para sa mga organisadong krimen sa buong mundo, na gumagana sa pagitan ng mga sistema ng pagbabangko,” dagdag ni Ang.  

  Ang money laundering sa pamamagitan ng cash at mga bangko ay mas malaki kaysa sa halaga ng nalalaba gamit ang crypto. Source: Zigram