META WEALTH : Plateforme d’investissement immobilier tokenisé

Qu'est-ce que META WEALTH

Imaginez, amis, que vous rêviez depuis toujours d’investir dans un bel appartement ou un bien commercial prometteur, mais que vous soyez souvent découragé par des prix trop élevés, des démarches complexes ou la nécessité d’un capital important pour entrer sur le marché. Le projet META WEALTH (MWT) agit comme une « plateforme partagée d’investissement immobilier » : il vise à fractionner ces projets immobiliers de qualité, autrefois réservés aux grandes fortunes ou aux institutions, en de nombreuses « parts numériques » accessibles, permettant à chacun d’investir facilement avec un montant modeste (par exemple, dès 100 dollars).

En résumé, META WEALTH utilise la technologie blockchain pour transformer un bien immobilier réel en une série de « certificats numériques » échangeables en ligne (appelés « actifs tokenisés »). En achetant ces certificats numériques, vous détenez une petite part de la propriété du bien. Ainsi, vous pouvez investir dans l’immobilier comme on achète des actions, et profiter des revenus locatifs ainsi que de la plus-value du bien.

Le scénario principal est le suivant : permettre à davantage de personnes d’investir dans des biens immobiliers de qualité en Europe, tels que des propriétés en Espagne, Roumanie, Grèce, Italie et Pologne, sans être limité par des barrières élevées ou des démarches complexes.

Vision du projet et proposition de valeur

La vision de META WEALTH est très claire : « démocratiser » l’investissement immobilier, briser les barrières traditionnelles du marché et ouvrir les opportunités de valorisation à tous.

Les problèmes centraux que le projet souhaite résoudre sont :

• Barrière de capital élevée : L’investissement immobilier traditionnel requiert des sommes importantes, ce qui en exclut beaucoup. META WEALTH abaisse ce seuil à environ 100 dollars grâce à l’investissement fractionné.
• Complexité et manque de transparence : L’achat immobilier implique des démarches juridiques fastidieuses, des frais d’intermédiaire et des délais longs. La blockchain simplifie ces processus et améliore la transparence.
• Faible liquidité : L’immobilier est difficile à acheter ou vendre rapidement. La tokenisation permet de négocier ces parts numériques sur le marché secondaire, augmentant théoriquement la liquidité.

Comparé à des projets similaires, META WEALTH met l’accent sur son accès à des opportunités immobilières institutionnelles et l’efficacité de la blockchain. Il mentionne également un système à double jeton, comprenant des tokens adossés à des actifs et le jeton de gouvernance $AUM.

Caractéristiques techniques

La principale caractéristique technique de META WEALTH est la « tokenisation immobilière » via la blockchain.

• Tokenisation : Il s’agit du processus qui consiste à représenter la valeur d’un actif réel (par exemple, une maison) sous forme de jetons numériques sur la blockchain. Ces jetons représentent une part de propriété de l’actif.
• Plateforme blockchain : META WEALTH utilise principalement la blockchain Solana pour gérer ses tokens d’actifs. Solana est réputée pour son haut débit et ses faibles frais de transaction, ce qui favorise des transactions immobilières efficaces et peu coûteuses. Certains documents initiaux mentionnent aussi l’utilisation de jetons ERC-20 sur la blockchain Ethereum.
• Contrats intelligents : Comme des protocoles numériques auto-exécutés, les contrats intelligents gèrent la propriété des actifs tokenisés, la distribution des revenus, etc., garantissant la transparence et l’automatisation des transactions.
• Plateforme mobile-first : Les utilisateurs peuvent accéder à la plateforme via l’application mobile MetaWealth (iOS et Android), gérer leurs investissements, suivre la performance des biens et recevoir les distributions de loyers.

Le projet ne possède pas sa propre blockchain indépendante, mais construit ses applications sur des blockchains performantes existantes (comme Solana), à l’image du développement d’une application sur un système d’exploitation mature, profitant de la sécurité et de l’efficacité de la blockchain sous-jacente.

Tokenomics

La tokenomics de META WEALTH repose principalement sur deux types de jetons :

• Tokens adossés à des actifs : Ces jetons représentent une part de propriété d’un projet immobilier spécifique. Par exemple, un document mentionne la division d’un NFT (jeton non fongible, assimilable à une carte d’identité numérique d’un bien) en 21 400 NFT fragmentés, ces fragments étant des jetons ERC-20 représentant des parts du bien. En achetant ces jetons, vous partagez les revenus locatifs et la plus-value potentielle du bien.
• Jeton de gouvernance ($AUM) : Outre les jetons de parts immobilières, META WEALTH propose un jeton de gouvernance, $AUM, généralement utilisé pour la gouvernance communautaire, permettant aux détenteurs de participer aux décisions de la plateforme (orientation du projet, structure des frais, etc.) via le vote.

Concernant l’abréviation MWT, certaines plateformes d’échange crypto (comme Bitget) proposent une cryptomonnaie nommée « META WEALTH (MWT) » avec une offre totale de 21 000 000 MWT. Cependant, selon les documents officiels et le whitepaper de META WEALTH, les principaux jetons sont les tokens adossés à des actifs spécifiques et le jeton de gouvernance $AUM. Le jeton MWT sur les plateformes d’échange pourrait donc être un jeton plus générique, ou lié à une émission antérieure, dont l’usage précis et la relation avec les tokens d’actifs et le jeton $AUM nécessitent une clarification officielle. Actuellement, le jeton MWT listé sur Bitget sert principalement à l’arbitrage et au staking.

Attention : Étant donné les divergences dans la description du jeton MWT selon les sources, il est fortement recommandé de consulter la documentation officielle la plus récente de META WEALTH avant toute opération, afin d’obtenir les informations les plus précises sur la tokenomics.

Équipe, gouvernance et financement

Équipe

L’équipe META WEALTH réunit des experts de l’immobilier traditionnel et de la blockchain. Les membres clés incluent :

• Michael Topolinski et Richard McLaughlin-Duane : Investisseurs et promoteurs immobiliers avec plus de 1,3 milliard de dollars investis et de projets en cours.
• Amr Adawi : Fondateur d’une fintech gérant plus de 8 milliards de dollars d’actifs.
• Darren Carvalho : Ancien vice-président chez Goldman Sachs, avec une solide expérience au sein du GS Growth Equity Group.

Leur parcours montre plus de vingt ans d’expérience en développement et investissement immobilier, avec des activités dans cinq pays européens (Espagne, Italie, Grèce, Roumanie et Pologne).

Gouvernance

Le projet mentionne le jeton $AUM comme jeton de gouvernance, ce qui signifie que les détenteurs peuvent participer aux décisions de la plateforme via le vote.

Financement

Depuis son lancement en 2022, META WEALTH a traité plus de 5,6 millions de dollars de transactions immobilières. À ce jour, il compte 1 400 investisseurs, dont des banques, fonds et family offices, et gère plus de 50 millions d’euros d’actifs. Le projet évoque également l’utilisation d’outils de titrisation luxembourgeois pour offrir un cadre réglementé, l’émission d’obligations, et prévoit d’intégrer des solutions DeFi conformes à la réglementation.

Feuille de route

La feuille de route de META WEALTH s’articule principalement autour de l’expansion de son activité de tokenisation immobilière :

• 2022 : Lancement du projet, début des transactions immobilières.
• 2023 : Réalisation du premier projet tokenisé et lancement de nouvelles opportunités, telles que MW Cosmopolis & New Confort City NFT.
• 2024 :
  • Octobre : Lancement à Londres du premier espace de coworking tokenisé « The Square » et annonce du transfert du siège à Londres.
  • Octobre : Lancement en Grèce de la première opportunité d’investissement immobilier tokenisé, le projet de développement Urban City 44 à Athènes.
• Plans futurs :
  • Poursuivre l’expansion en Europe, avec de nouvelles opportunités d’investissement immobilier dans davantage de pays et secteurs.
  • Intégrer des solutions DeFi conformes à la réglementation pour améliorer l’accessibilité et la liquidité.
  • Objectif : devenir la principale plateforme européenne d’investissement en produits financiers immobiliers, reliant finance traditionnelle et finance digitale.

Rappels sur les risques courants

Tout investissement dans un projet blockchain comporte des risques, et META WEALTH n’échappe pas à la règle. Voici quelques rappels de risques courants :

• Risque de marché : Le marché immobilier est volatil, les revenus locatifs et la valeur des biens peuvent être affectés par les cycles économiques, les politiques locales, etc.
• Volatilité du marché crypto : Même les tokens adossés à des actifs peuvent voir leur valeur influencée par la volatilité et le sentiment du marché crypto global.
• Risque de liquidité : Bien que la tokenisation vise à améliorer la liquidité, le volume d’échange des tokens adossés à des actifs peut être inférieur à celui des cryptos majeures, rendant la vente rapide plus difficile.
• Risque réglementaire : La régulation des actifs immobiliers tokenisés et des cryptos évolue encore dans le monde, et des changements de politique pourraient impacter le projet et la valeur des tokens. META WEALTH indique que sa plateforme respecte les processus de sélection des investisseurs MiFID II et FCA, et vise l’enregistrement MiCa, ce qui montre une démarche proactive sur le plan réglementaire.
• Risque technologique : La blockchain, bien que puissante, comporte des risques de failles dans les contrats intelligents, d’attaques réseau, etc.
• Risque d’exécution du projet : La capacité de l’équipe à acquérir, gérer et tokeniser des biens de qualité, et à générer des rendements pour les investisseurs, reste incertaine.
• Risque d’asymétrie d’information : Les investisseurs doivent bien comprendre les détails des actifs immobiliers sous-jacents (valorisation, gestion, etc.).

Important : Ces informations sont fournies à titre indicatif et ne constituent pas un conseil en investissement. Avant toute décision, effectuez une diligence approfondie et consultez un conseiller financier professionnel.

Checklist de vérification

• Adresse du contrat sur l’explorateur blockchain : META WEALTH utilisant Solana et Ethereum (ERC-20), les adresses des tokens adossés à des actifs et du jeton de gouvernance $AUM doivent être consultables sur les explorateurs correspondants (Solana Explorer ou Etherscan). Le whitepaper mentionne des jetons ERC-20 gérés par contrat intelligent.
• Activité GitHub : Vérifiez l’existence d’un dépôt GitHub public, la fréquence des mises à jour et la contribution de la communauté, ce qui reflète la progression et la transparence du développement.
• Site officiel : Consultez le site officiel de META WEALTH (par exemple : metawealth.co) pour les dernières informations, la présentation de l’équipe, les mises à jour du projet et les mentions légales.
• Rapport d’audit : Vérifiez si les contrats intelligents ont été audités par des tiers pour réduire les risques techniques. Le whitepaper mentionne des contrats audités.
• Médias sociaux et communauté : Suivez les réseaux sociaux officiels (Facebook, Twitter) et les forums communautaires pour suivre l’actualité du projet et les discussions.

Résumé du projet

META WEALTH est une plateforme qui vise à « démocratiser » l’investissement immobilier grâce à la blockchain. En tokenisant les actifs immobiliers traditionnels, elle abaisse le seuil d’entrée et permet aux investisseurs ordinaires de participer à des investissements immobiliers de qualité en Europe, et de profiter des revenus locatifs et de la valorisation des actifs. Le projet utilise des blockchains performantes comme Solana pour améliorer l’efficacité et la transparence des transactions. L’équipe possède une solide expérience en immobilier et finance, et opère dans plusieurs pays européens. Malgré une vision ambitieuse, les investisseurs doivent rester attentifs à la volatilité du marché immobilier, aux risques du marché crypto, à l’incertitude réglementaire et à l’exécution du projet. Concernant le jeton MWT sur les plateformes d’échange, sa relation avec les tokens d’actifs et le jeton de gouvernance $AUM de META WEALTH nécessite une vérification approfondie des informations officielles.

En somme, META WEALTH propose une approche innovante pour relier le marché immobilier traditionnel et le monde des actifs numériques via la blockchain. Pour ceux qui s’intéressent à l’investissement immobilier mais sont freinés par les barrières classiques, cela pourrait être une piste à explorer. Comme pour toute technologie ou secteur émergent, une bonne compréhension et une conscience des risques sont essentielles. Pour plus de détails, il est impératif de faire vos propres recherches et de consulter des professionnels. Ceci ne constitue pas un conseil en investissement.