YieldZard : Protocole DeFi automatisé à haut rendement

Qu'est-ce que YieldZard

Amis, imaginez que vous avez une « tirelire numérique » spéciale : vous y déposez de l'argent, et non seulement elle le gère automatiquement, mais elle vous verse aussi un peu d'« intérêts » toutes les quelques minutes, faisant croître votre argent comme par magie. YieldZard (abrégé YLZ) est un projet blockchain de ce type, offrant un actif financier décentralisé dont la fonction principale est de permettre aux détenteurs d'obtenir automatiquement des rendements composés fixes et élevés grâce à un mécanisme appelé « YieldZard Auto-Staking Protocol » (YAP).

En termes simples, une fois que vous avez acheté des tokens YLZ, vous n'avez pas besoin d'effectuer d'opérations complexes, comme transférer vos tokens sur une plateforme pour les « staker » (Staking, c'est-à-dire soutenir le réseau en détenant des cryptomonnaies et recevoir des récompenses). Vos tokens commencent automatiquement à générer des revenus dans votre portefeuille numérique. Ce processus est très pratique, comme si votre compte bancaire calculait automatiquement les intérêts, sauf qu'ici, dans le monde de la blockchain, le calcul et le versement des « intérêts » sont très fréquents : toutes les 5 minutes, ils appellent cela un « EPOCH ».

YieldZard cible les utilisateurs qui souhaitent générer un revenu passif en détenant des cryptomonnaies, sans se soucier de manipulations complexes. Le processus type est : acheter des tokens YLZ, les conserver dans son portefeuille décentralisé, et les revenus s'accumulent automatiquement.

Vision du projet et proposition de valeur

La vision de YieldZard est de simplifier le processus de génération de rendement dans la finance décentralisée (DeFi, abréviation de Decentralized Finance, désignant les services financiers basés sur la blockchain sans intermédiaires traditionnels comme les banques), afin que les utilisateurs ordinaires puissent y participer facilement. Le projet vise à offrir une solution « tout-en-un » d'auto-staking, d'auto-compounding et d'auto-liquidité (Auto-Liquidity, c'est-à-dire que le protocole convertit automatiquement une partie des frais de transaction en liquidité pour assurer la fluidité des échanges de tokens), créant et redistribuant de la valeur aux détenteurs de tokens YLZ.

Sa proposition de valeur centrale réside dans l'offre d'un taux de rendement annuel (APY, Annual Percentage Yield, c'est-à-dire le rendement réel sur un an en tenant compte de l'effet composé) « fixe et élevé », par exemple jusqu'à 918 757,58 % d'APY la première année. Ce versement de rendement fixe et à haute fréquence (toutes les 5 minutes) distingue YieldZard de nombreux autres projets DeFi, dont l'APY est souvent très volatil.

Caractéristiques techniques

Le cœur technologique de YieldZard est son YieldZard Auto-Staking Protocol (YAP). Vous pouvez l'imaginer comme un « moteur de rendement » sophistiqué, qui fonctionne en coulisses pour garantir que les détenteurs de tokens reçoivent automatiquement leurs gains.

• Auto-staking et intérêts composés : Le protocole YAP permet aux utilisateurs d'obtenir automatiquement des rendements composés dans leur portefeuille décentralisé simplement en détenant des tokens YLZ, sans aucune intervention manuelle. Cela signifie que vos gains sont automatiquement ajoutés au capital, générant ainsi encore plus de rendement.
• Distribution rapide des gains : Les gains sont versés toutes les 5 minutes, jusqu'à 288 fois par jour, ce qui est une fréquence très élevée dans le secteur des cryptomonnaies. Chaque période de versement est appelée un « EPOCH ».
• Destruction automatique de tokens (« Lava Lake ») : Pour éviter une inflation excessive de l'offre de tokens, YieldZard a conçu un système de destruction automatique appelé « Lava Lake ». À chaque transaction d'achat ou de vente, une partie des tokens est automatiquement détruite, réduisant ainsi la quantité en circulation sur le marché.
• Mécanismes de soutien financier :
  • Fonds de couverture (Coverage Fund, YCF) : Il s'agit d'un mécanisme similaire à un « fonds d'assurance », visant à maintenir un rendement stable pour aider le protocole à assurer la stabilité du prix et la durabilité à long terme.
  • Trésor (Wizard's Chest) : Il s'agit d'un soutien financier supplémentaire qui peut compléter le fonds de couverture et contribuer à établir un « prix plancher » pour le token YLZ. De plus, le trésor peut servir à financer les futurs produits, services et projets de YieldZard, comme le jeu « play-to-earn » qu'ils prévoient de développer.

Tokenomics

Le token du projet YieldZard est le YLZ.

• Symbole du token : YLZ
• Réseau d'émission : Le token YLZ fonctionne sur la Binance Smart Chain (BSC).
• Émission initiale et offre totale : Le projet a été lancé le 20 avril 2022, avec une première émission (ICO) de 325 000 tokens. L'offre maximale de YLZ est de 3,25 milliards de tokens.
• Mécanismes d'inflation/destruction :
  • Destruction automatique : Le mécanisme « Lava Lake » mentionné précédemment détruit automatiquement une partie des tokens à chaque transaction d'achat ou de vente. Concrètement, une partie des 12 % de chaque achat et des 18 % de chaque vente est détruite.
  • Évolution du rendement : Bien que le rendement annuel initial soit très élevé, selon CoinMarketCap, ce taux diminue progressivement après les 12 premiers mois. Par exemple, après les 105 120 premiers EPOCH (environ 1 an), le rendement passe de 0,00868 % par EPOCH à 0,00211 % par EPOCH, et continue de baisser les années suivantes.
• Utilité du token : Le token YLZ sert principalement d'actif générant des intérêts, permettant aux détenteurs d'obtenir automatiquement des rendements composés élevés.
• Frais de transaction : Pour soutenir son modèle de rendement élevé et ses mécanismes de fonds de couverture, le token YLZ applique des frais automatiques élevés à l'achat (12 %) et à la vente (18 %).

Équipe, gouvernance et financement

• Membres clés : YieldZard a été fondé par Paul, un CTO expérimenté avec plus de 10 ans d'expérience en conseil et en direction technique dans le secteur des cryptomonnaies. Paul a fondé YieldZard en 2022 et en est actuellement le CEO.
• Mécanisme de gouvernance : Les informations publiques ne détaillent pas de mécanisme de gouvernance décentralisée (par exemple, la prise de décision par vote), mais le trésor (Wizard's Chest) peut financer de nouveaux projets et le marketing, ce qui indique que l'équipe détient un certain pouvoir décisionnel sur l'utilisation des fonds.
• Financement : Le projet maintient son fonds de couverture (YCF) et son trésor (Wizard's Chest) grâce aux frais de transaction (12 % à l'achat, 18 % à la vente). Ces fonds servent à soutenir la stabilité du prix du token, à payer les rendements et à financer le développement futur du projet.

Feuille de route

D'après les informations disponibles, voici quelques jalons et plans futurs de YieldZard :

• 20 avril 2022 : Lancement officiel du projet et première émission de tokens (ICO).
• Plans futurs : Les fonds du trésor (Wizard's Chest) pourraient servir à financer de nouveaux produits, services et projets YieldZard, comme le jeu de sorciers « play-to-earn » en préparation.

Rappels sur les risques courants

Amis, même si YieldZard semble attractif, tout projet de cryptomonnaie comporte des risques, en particulier dans la DeFi. Avant de participer, gardez à l'esprit les points suivants :

• Risque de durabilité d'un APY élevé : Un rendement annuel de 918 757,58 % est extrêmement élevé, bien au-delà des produits financiers traditionnels. Ce type de rendement s'accompagne généralement d'un risque très élevé. Bien que le projet dispose d'un fonds de couverture et d'un mécanisme de destruction, maintenir un tel rendement à long terme est un défi, surtout en cas de volatilité du marché ou de baisse du volume des transactions. Le rendement chute fortement après un an, ce qui affecte les attentes des détenteurs à long terme.
• Risque lié aux smart contracts : Les fonctions principales de YieldZard reposent sur des smart contracts (contrats intelligents déployés sur la blockchain qui exécutent automatiquement des clauses prédéfinies). Si ces contrats présentent des failles ou sont attaqués, les fonds des utilisateurs peuvent être perdus. Même si le projet a pu être audité, cela n'élimine pas tous les risques.
• Risque de volatilité du marché : Le marché des cryptomonnaies est très volatil, le prix du token YLZ peut fortement monter ou baisser. Même si vous obtenez beaucoup de tokens en rendement, si leur prix chute, la valeur totale de vos actifs peut diminuer.
• Risque lié aux frais de transaction : Les frais de 12 % à l'achat et 18 % à la vente sont très élevés. Si vous tradez fréquemment ou si le prix du token n'augmente pas significativement, ces frais peuvent éroder votre capital et vos gains.
• Risque de liquidité : Si l'intérêt du marché pour le token YLZ diminue et que le volume des transactions baisse, il peut devenir difficile d'acheter ou de vendre rapidement des tokens à un prix satisfaisant.
• Risque réglementaire : La réglementation mondiale sur les cryptomonnaies et la DeFi évolue constamment. De futures réglementations pourraient avoir un impact négatif sur le projet YieldZard et son token.
• Risque de centralisation : Bien qu'il s'agisse d'un projet DeFi, si l'équipe centrale détient trop de contrôle sur le protocole ou si l'utilisation des fonds du trésor manque de transparence et de gouvernance décentralisée, il existe un certain risque de centralisation.

Veuillez noter : ces informations sont fournies à titre indicatif uniquement et ne constituent pas un conseil en investissement. Avant toute décision d'investissement, effectuez vos propres recherches et évaluez soigneusement votre tolérance au risque.

Liste de vérification

Pour approfondir votre compréhension d'un projet, voici quelques liens et informations à vérifier par vous-même :

• Adresse du contrat sur l'explorateur de blocs : Vous pouvez consulter l'adresse du contrat du token YLZ sur l'explorateur de la Binance Smart Chain (BSC) pour voir l'activité des transactions et la répartition des détenteurs. L'adresse du contrat YLZ est :
  0x9adBdcB5ed360114240495F6C8ccC14E5BE87f13
  .
• Activité sur GitHub : Vérifiez le dépôt de code du projet (s'il est public) pour évaluer la fréquence des mises à jour et la contribution de la communauté de développeurs.
• Site officiel et réseaux sociaux : Visitez le site officiel de YieldZard, ainsi que ses comptes officiels sur Telegram, X (anciennement Twitter) et Discord pour obtenir les dernières informations et suivre la communauté.
• Rapport d'audit : Recherchez si le projet a publié un rapport d'audit de ses smart contracts pour évaluer son niveau de sécurité.

Résumé du projet

YieldZard (YLZ) est un protocole DeFi basé sur la Binance Smart Chain, conçu pour offrir aux détenteurs de tokens un moyen simple, efficace et à haute fréquence de générer des rendements composés automatiques grâce à son protocole unique YieldZard Auto-Staking Protocol (YAP). Il se distingue par son APY fixe extrêmement élevé au lancement, la distribution rapide des gains toutes les 5 minutes, ainsi que ses mécanismes de destruction automatique de tokens (« Lava Lake ») et de soutien financier (« Coverage Fund » et « Wizard's Chest »). Le projet a été fondé par Paul, un expert chevronné, et prévoit de s'étendre à des domaines comme le jeu « play-to-earn » à l'avenir.

Pour les personnes sans bagage technique souhaitant explorer le revenu passif dans la cryptomonnaie, YieldZard propose une approche apparemment « clé en main ». Cependant, ce rendement très élevé s'accompagne de risques tout aussi importants, notamment les failles potentielles des smart contracts, la volatilité du marché, des frais de transaction élevés et l'incertitude réglementaire. Il est essentiel de bien comprendre ces risques avant de participer.

Veuillez toujours garder à l'esprit que cet article est purement informatif et ne constitue en aucun cas un conseil en investissement. Avant toute décision, effectuez vos propres recherches (DYOR - Do Your Own Research) et consultez un conseiller financier professionnel.