Цифровой рубль получит антиотмывочную модернизацию в 2025 году

• Банки будут блокировать подозрительные транзакции в цифровых рублях в соответствии с новыми правилами по борьбе с отмыванием денег.
• Банк России будет контролировать и при необходимости замораживать подозрительные операции с цифровыми рублями.
• Правила противодействия отмыванию денег в цифровом рубле вступят в силу в январе 2025 года.

Государственная Дума РФ разрабатывает законопроект о применении мер по противодействию отмыванию денег к платформе цифрового рубля. По мнению Комитета Госдумы по финансовому рынку, пришло время принять законопроект, который позволит банкам блокировать подозрительные транзакции. После одобрения законопроект вступит в силу с 1 января 2025 года.

Законопроект был внесен в марте депутатами и сенаторами во главе с Анатолием Аксаковым. Цифровой рубль — это новая форма национальной валюты, призванная модернизировать финансовую систему России.

Центральный банк берет на себя важную роль

Законопроект предлагает многоуровневую модель противодействия отмыванию денег для платформы цифрового рубля. Центральный банк России будет играть ключевую роль в этой модели, обеспечивая меры по противодействию отмыванию денег и контролируя транзакции. Пользователи будут разделены на три группы риска, и банк может заморозить средства в подозрительных случаях. По требованию Росфинмониторинга Центральный банк должен отказать в обслуживании счетов субъектам с высоким уровнем риска.

Центральный банк также будет сообщать о подозрительной активности, включая замороженные средства из-за законов о противодействии отмыванию денег. Платформа будет отправлять эти данные в Росфинмониторинг для дальнейшего изучения. Кредитные организации на платформе также будут проверять клиентов и передавать эту информацию в Центральный банк. У банков, нарушающих правила противодействия отмыванию денег, могут отозвать лицензии.

Читайте также: Регулирование криптовалют в России в 2024 году: полное руководство

Прозрачность и меры безопасности

Законопроект направлен на повышение прозрачности на платформе цифрового рубля. Эксперты полагают, что такой подход будет способствовать легальному использованию цифрового рубля. Многоуровневая модель поможет предотвратить неправомерное использование цифровых рублей в преступных целях. Полномочия Центрального банка отклонять транзакции, замораживать средства и закрывать счета являются центральными в этих усилиях.

Читайте также: Россия использует криптовалюту для международных платежей, игнорируя санкции

Банки будут использовать процедуры, аналогичные тем, которые используют другие финансовые учреждения. Будет предусмотрен процесс апелляции для спорных решений с участием общественных организаций и банковских ассоциаций.

Повышая прозрачность, законопроект направлен на сдерживание отмывания денег и финансирования терроризма. Цифровой рубль находится под контролем государства, что делает все транзакции видимыми для Центрального банка. Цель правительства — сделать цифровой рубль менее привлекательным для незаконной деятельности.