Австралия предлагает более строгие правила AML/CTF

Австралия предложила более строгие правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF), направленные на ужесточение надзора за индустрией криптовалют для борьбы с финансовыми преступлениями.

Предлагаемые правила, введенные Австралийским центром отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC), следуют за поправками к Закону об AML/CTF, принятыми парламентом в ноябре.

Обновленная структура направлена ​​на устранение пробелов в регулировании, улучшение надзора за секторами с высоким уровнем риска, усиление мер надлежащей проверки клиентов (CDD), обеспечение более строгих обязательств по отчетности и внедрение более строгих правил для предприятий.

Проект правил открыт для публичных консультаций до 14 февраля 2025 года, поскольку AUSTRAC призывает заинтересованные стороны отрасли, особенно в сфере криптовалют и финансовых услуг, предоставить отзывы для информирования об окончательной версии структуры.

Предлагаемое усиление надзора

Предлагаемые реформы правил вводят расширенный регулирующий надзор за секторами с высоким уровнем риска, включая криптовалютные биржи, юридические услуги и предприятия в сфере недвижимости.

Обновления предписывают более строгие меры по проверке клиентов, улучшенные определения групп отчетности и более жесткие обязательства по правилам путешествий для международных переводов.

Согласно предлагаемой структуре, предприятия должны проверять личности клиентов с помощью процессов, основанных на рисках, отслеживать подозрительные транзакции и поддерживать прозрачность трансграничных переводов активов.

Предлагаемые новые правила AUSTRAC.

Снижение бремени соблюдения требований

Структура также направлена ​​на снижение бремени соблюдения требований путем принятия модели, основанной на результатах, вместо текущей предписывающей структуры.

Это изменение позволит предприятиям адаптировать меры соблюдения требований на основе размера, структуры и профиля риска, сохраняя при этом строгие стандарты.

В предложение были включены общее правило AML/CTF 2025 и правило AML/CTF (исключения) 2007, направленные на сохранение необходимых исключений из предыдущего режима при устранении устаревших требований для поддержания стабильности и преемственности.

Следующие шаги

AUSTRAC открыл проект структуры с 11 декабря по 14 февраля 2025 года для заинтересованных сторон, включая финансовые учреждения, юристов и криптовалютные биржи, чтобы предоставить обратную связь.

Предложение следует тенденции неуклонно растущего внимания австралийских властей к криптоиндустрии, что было недавно отмечено 6 декабря, когда AUSTRAC создал целевую группу, которая начала строго контролировать поставщиков криптовалютных банкоматов, ссылаясь на риск отмывания денег.

Целевая группа будет следить за тем, чтобы операторы криптовалютных банкоматов соответствовали минимальным стандартам, чтобы исключить риск прохождения незаконных финансов через машины в рамках «первого шага [...] страны по сокращению преступного использования криптовалюты в Австралии».