Национальный банк Украины (НБУ) провел расследование в отношении онлайн-сервиса BitCapital, который предоставлял кредиты с использованием криптовалют
В НБУ заявили , что деятельность BitCapital нарушала закон о финансовых услугах Украины.
Подпишитесь на нашу рассылку и получайте новости о том, что происходит в мире Web3, прямо на почту!
Что обнаружил НБУ
Как утверждает регулятор, BitCapital предоставлял финансовые услуги без соответствующей лицензии. Сервис маскировал свою деятельность под предоставление кредитов в USDT , но фактически совершал транзакции в гривне .
Уклоняться от требований украинского законодательства площадке помогала компания Golden Interest Group Limited, зарегистрированная за границей.
НБУ получил свыше 700 жалоб от клиентов BitCapital. Пользователи жалуются на высокие процентные ставки, нечестные начисления по кредитам, агрессивную политику взыскания долгов и непрозрачность условий кредитования.
Особенно пострадали социально уязвимые группы, включая военнослужащих, которым отказывали в льготах и агрессивно взыскивали долги.
Нарушения законодательства
В ходе расследования регулятор установил несколько нарушений:
- превышение предельной процентной ставки;
- отсутствие прозрачности условий кредитования;
- нарушение прав потребителей.
«То, что нет полноценного закона об обороте виртуальных активов, создает пробелы в правовом регулировании, которыми сразу пытаются воспользоваться недобросовестные лица. В то же время, регуляторные органы финансовых рынков с 2017 года периодически предупреждают и информируют граждан о рисках операций с виртуальными активами», — подчеркнули в НБУ.
BitCapital запретили работать на территории Украины до тех пор, пока сервис не выполнит все законодательные требования страны. Все материалы проверки финрегулятор передал в Национальную полицию и Бюро экономической безопасности.
Ранее стало известно о том, что обновленный законопроект о регулировании цифровых активов в Украине представят уже в первой половине 2025 года.
Хотите стать частью большого и дружного сообщества BIC? Тогда подписывайтесь на нашу группу в «Телеграме» — там вас ждет общение с криптоэнтузиастами, помощь от наших экспертов и эксклюзивные комментарии опытных аналитиков.
