Финансовые гиганты США сделали важный шаг в сторону цифровизации традиционных финансовых инструментов, запустив инфраструктуру токенизации долей фондов денежного рынка (MMF).
Bank of New York Mellon Corporation (BNY Mellon) и Goldman Sachs Group, Inc., крупнейшие инвестиционные банки США, объявили о запуске решения, позволяющего расширить и упростить доступ американским институциональным инвесторам к рынку токенизированных активов.
В рамках инициативы BNY Mellon будет вести реестр владения долями фондов денежного рынка (MMF) клиентов в блокчейн-сети Goldman Sachs. Механизм предполагает, что подписка и выкуп MMF-долей будут происходить через платформу LiquidityDirect, интегрированную с системой цифровых активов BNY Mellon. Одновременно будут создаваться зеркальные токены MMF-долей на GS DAP®, платформе Goldman Sachs Digital Assets.
Таким образом инвесторы смогут получать доступ к более гибкому обращению и учету своих активов без изменения правового статуса или регуляторной структуры фондов.
На первой фазе в инициативе примут участие ведущие управляющие компании, включая BlackRock, Dreyfus (BNY Investments), Federated Hermes, Fidelity Investments и Goldman Sachs Asset Management.
По словам Лайде Маджиягбе, руководителя отдела ликвидности, финансирования и обеспечения в BNY Mellon, зеркальная токенизация MMF-долей — первый шаг к цифровой и более оперативной финансовой архитектуре. Она также сообщила, что BNY Mellon, как и прежде, будет официально вести бухгалтерский учет, документацию и расчеты по фондам, одновременно поддерживая выпуск токенов на GS DAP® для дальнейшего масштабирования решения на глобальном уровне. Мэтью Макдермотт, руководитель отдела цифровых активов Goldman Sachs, подчеркнул, что токенизация долей MMF позволит использовать их как форму обеспечения и повысит ликвидность за счет более простой передачи между сторонами.
Проект отражает растущий интерес крупнейших финансовых институтов к токенизации традиционных инструментов. Так, ранее JPMorgan начал тестировать токенизацию банковских депозитов в блокчейн-сети Base, Citi создает инфраструктуру для токенизации активов частных рынков, а Банк международных расчетов (BIS), Всемирный банк и Швейцарский национальный банк (SNB) протестировали токенизацию векселей.
