Benchmark Protocol: эластичная альтернатива стейблкоину, соединяющая традиционные финансы и DeFi

Что такое Benchmark Protocol

Друзья, представьте себе обычные деньги, например, юань: их стоимость относительно стабильна — сегодня на них можно купить сумку, а завтра — не только конфету. Но в мире криптовалют многие цифровые активы ведут себя как на американских горках: их цена очень волатильна. Такая нестабильность отпугивает многих и ограничивает применение криптовалют в реальной жизни.

Benchmark Protocol (краткое название проекта: MARK) — это своего рода «дизайнер стабилизаторов» в криптомире. Он не стремится создать валюту с фиксированной стоимостью, как юань, а предлагает более гибкий «эластичный обеспеченный актив» или «альтернативу стейблкоину». Его основная цель — помочь сектору децентрализованных финансов (DeFi) снизить риски ликвидации активов и предоставить инструмент хеджирования в периоды высокой волатильности рынка. Проще говоря, проект стремится стать своеобразной «тихой гаванью» в бурном криптовалютном море.

Проект ориентирован на пользователей и инвесторов, ищущих более надежные инструменты оценки и представления стоимости в DeFi, а также на разработчиков, желающих интегрировать точные бенчмаркинговые инструменты в свои проекты, и на компании, стремящиеся усилить свои финансовые стратегии с помощью анализа данных.

Видение проекта и ценностное предложение

Видение Benchmark Protocol — предоставить децентрализованное решение для стабилизации цен на крипторынке и создать прозрачный и эффективный способ для пользователей создавать и управлять стабильными активами.

Ключевая проблема, которую проект стремится решить, — это волатильность и непоследовательность, широко распространённые в DeFi. Многие DeFi-проекты терпят неудачу из-за технических уязвимостей, резких ценовых колебаний и общего недоверия рынка. Традиционные стейблкоины пытаются быть привязаны к фиатным валютам, но и они подвержены рискам.

Ценность Benchmark Protocol заключается в том, что он предлагает основанный на правилах, с эластичным предложением обеспеченный инструмент, не коррелирующий с остальным рынком DeFi, способный обеспечивать ликвидность в периоды высокой волатильности. Представьте себе умный насос, который автоматически регулирует «уровень воды» для поддержания баланса, когда на рынке хаос. Проект реализует стабильность цен с помощью инновационного подхода: использует децентрализованную систему оракулов, которая корректирует предложение токенов в зависимости от рыночных условий (особенно волатильности).

Технические особенности

Техническое ядро Benchmark Protocol — это уникальный механизм «эластичного предложения» и интеллектуальное использование внешних данных:

• Механизм эластичного предложения

  Объем предложения токенов MARK не фиксирован, а динамически регулируется по заранее заданным правилам. Когда рынку требуется больше ликвидности, предложение токенов может увеличиваться; при перегреве рынка — уменьшаться. Этот механизм называется «rebase» (перебазирование): он корректирует общее количество MARK в кошельках всех держателей на основе алгоритмически рассчитанного отклонения.

• Система оракулов

  Для осуществления этих интеллектуальных корректировок Benchmark Protocol опирается на реальные внешние данные. Основные ориентиры — два ключевых индикатора: индекс волатильности CBOE (VIX) и специальные права заимствования (SDR).

  • VIX (индекс волатильности): его можно назвать «индексом страха» Уолл-стрит, он отражает ожидания рынка относительно будущей волатильности. Высокий VIX означает напряжённые настроения и высокую волатильность.
  • SDR (специальные права заимствования): это международный резервный актив, созданный МВФ, стоимость которого определяется корзиной из пяти основных валют: доллар, евро, юань, иена и фунт стерлингов. SDR относительно стабилен. Benchmark Protocol использует 1 SDR в качестве целевого ориентира.

  Для обеспечения точности и децентрализации этих внешних данных Benchmark Protocol интегрирует оракулы Chainlink. Chainlink — это отраслевой стандарт децентрализованных оракулов, который безопасно и надёжно передаёт оффчейн-данные в блокчейн, обеспечивая децентрализацию и целостность данных для функции перебазирования протокола.

• Блокчейн-основа

  Benchmark Protocol построен на блокчейне Ethereum, а токен MARK соответствует стандарту ERC-20.

• Аудит безопасности

  Смарт-контракты протокола были проаудированы известной блокчейн-компанией CertiK, что повышает уровень безопасности проекта.

Токеномика

Основной токен Benchmark Protocol — MARK.

• Символ и тип токена

  Символ токена: MARK.
  Тип токена: утилитарный токен стандарта ERC-20 (Utility Token).

• Механизм предложения

  Токен MARK использует модель эластичного предложения, то есть его общее количество динамически регулируется по правилам протокола, а не фиксировано. Механизм перебазирования призван оптимизировать стоимость и стабильность в зависимости от рыночных условий, таких как VIX и SDR.

• Назначение токена

  Токен MARK выполняет несколько функций в экосистеме Benchmark Protocol:

  • Обеспечение: выступает в роли эластичного обеспеченного актива для DeFi-приложений, снижая риски ликвидации и хеджируя риски.
  • Стейкинг: пользователи могут участвовать в протоколе, размещая MARK в стейкинге и получая вознаграждения.
  • Управление: держатели MARK имеют право участвовать в управлении протоколом, голосуя за ключевые решения и направления развития.
  • Платежи: в DeFi-приложениях MARK также может использоваться как средство платежа.

• Информация о циркуляции

  По текущим данным, в обращении находится около 429 643 токенов MARK. Рыночная капитализация составляет примерно 456 400 долларов США. Токеномика проекта нацелена на стимулирование долгосрочного удержания и участие сообщества.

Команда, управление и финансирование

• Команда

  Benchmark Protocol был запущен в 2020 году командой, сосредоточенной на создании децентрализованных решений для стабилизации цен на крипторынке. Основатель — Дэвид Масс. В команду входят инвесторы, блокчейн-инженеры и финансовые эксперты, работающие над повышением безопасности и эффективности обеспечения займов в блокчейне.

• Управление

  Проект использует децентрализованную модель управления: держатели токенов MARK могут влиять на решения протокола, участвуя в процессе управления.

• Финансирование

  Хотя подробных отчетов о финансировании нет, проект привлек раннее внимание и развитие благодаря инновационному подходу к стабилизации цен и вовлечённости сообщества.

Дорожная карта

С момента запуска в 2020 году Benchmark Protocol постоянно развивается:

• Ключевые этапы

  • 2020 год: запуск проекта с целью создания децентрализованного решения для стабилизации цен.
  • Май 2021 года: интеграция оракулов Chainlink для децентрализации функции перебазирования и использования VXX (индекса волатильности) для расчёта корректировок предложения.

• Планы на будущее

  Ключевые направления развития Benchmark Protocol:

  • Пулы ликвидности и фарминг доходности: планируется интеграция новых пулов ликвидности и расширение функций фарминга для повышения вовлечённости пользователей и оптимизации доходности.
  • Образовательные инициативы: сообщество стремится расширять образовательные программы, чтобы помочь пользователям понять DeFi-стратегии и уникальные преимущества протокола.
  • Кроссчейн P2P-кредитный рынок: готовится запуск кроссчейн P2P-кредитного рынка с использованием токена MARK, чтобы стимулировать его дальнейшее внедрение на DeFi-платформах.

Типовые риски

Инвестирование в любые криптовалютные проекты сопряжено с рисками, и Benchmark Protocol не исключение. Вот основные из них:

• Технические и операционные риски

  Несмотря на аудит смарт-контрактов, в блокчейн-технологиях и DeFi могут оставаться неизвестные уязвимости или инциденты безопасности. Ни одна техническая система не может гарантировать 100% защиту.

• Экономические риски

  Хотя Benchmark Protocol стремится к стабильности цен, он всё равно подвержен присущей крипторынку волатильности. Критики отмечают, что токеномика проекта может создавать риски манипуляций рынком. Кроме того, на рынок влияют такие факторы, как политика доллара, государственное регулирование, технологические инновации и настроения участников, что может приводить к резким колебаниям цены MARK.

• Регуляторные и операционные риски

  Регуляторная среда в криптоиндустрии быстро меняется, и Benchmark Protocol должен адаптироваться к новым требованиям. Любые новые законы могут повлиять на работу и развитие проекта.

• Риски принятия рынком

  Успех проекта во многом зависит от широкого признания и использования в DeFi. Если уникальный механизм стабилизации не получит достаточного признания, это может повлиять на долгосрочные перспективы.

Обратите внимание: данная информация предоставлена исключительно для ознакомления и не является инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений обязательно проведите собственное независимое исследование.

Чек-лист для проверки

Чтобы глубже разобраться в Benchmark Protocol, вы можете изучить следующие официальные и общественные ресурсы:

• Официальный сайт: benchmarkprotocol.finance
• Блокчейн-эксплореры (Ethereum):
  • etherscan.io
  • blockchair.com
• GitHub: ссылку на репозиторий можно найти на официальном сайте или на профильных криптоплатформах, чтобы оценить активность разработки.
• Whitepaper: хотя прямой PDF-ссылки нет, многие криптосайты публикуют краткие обзоры основных идей whitepaper; подробную документацию ищите на официальном сайте.
• Аудиторский отчет: аудит смарт-контрактов протокола проведён CertiK, отчёт обычно доступен через официальные каналы.

Резюме проекта

Benchmark Protocol — инновационный проект, нацеленный на обеспечение стабильности цен и хеджирование рисков в секторе децентрализованных финансов (DeFi). Он использует уникальный механизм эластичного предложения, сочетая индекс волатильности CBOE (VIX) и специальные права заимствования МВФ (SDR) в качестве внешних бенчмарков, а также оракулы Chainlink для динамической корректировки предложения токенов MARK. Такая архитектура делает его «альтернативой стейблкоину», призванной снижать риски ликвидации и обеспечивать ликвидность в периоды высокой волатильности. Токен MARK служит не только обеспечением протокола, но и даёт держателям право на стейкинг и участие в управлении. Команда проекта состоит из опытных специалистов в финансах и блокчейне, а в будущем планируется запуск новых функций: пулов ликвидности, фарминга и кроссчейн-кредитного рынка.

Однако, как и все криптовалютные проекты, Benchmark Protocol сталкивается с рыночной волатильностью, потенциальными экономическими рисками и постоянно меняющейся регуляторной средой. Тем, кто интересуется проектом или планирует участие, рекомендуется внимательно изучить официальные материалы и осознать все возможные риски. Помните: это не инвестиционный совет, любые решения должны приниматься на основе вашей собственной оценки и готовности к риску.